Binance izpilddirektors ignorēja iekšējos brīdinājumus par regulējuma nepilnībām: ziņojums

Binance izpilddirektors Changpeng 'CZ' Zhao ignorēja vecāko darbinieku bažas par biržas vājo pazīst savu klientu (KYC) pārbaudes, ņemot vērā citu regulējuma nepilnību katalogu, a Reuters izmeklēšanā ir konstatēts.

Ziņu aģentūra apgalvoja, ka augstākie Binance vadītāji, tostarp galvenais atbilstības vadītājs Samuels Lims un bijušais globālās naudas atmazgāšanas ziņotājs Kārens Leons, pauda bažas par biržas vājajām KYC pārbaudēm. Trīs bijušie Binance darbinieki stāstīja Reuters viņi vērsa CZ uzmanību uz šīm bažām, taču viņš tās “ignorēja”.

Binance jau sen ir bijis regulatoru krustpunktā visā pasaulē. Atšifrēt ir agrāk ziņots vietnē Binance's vairāku atbilstības nepilnības, kas ir izraisījušas regulatoru sašutumu Apvienotā Karaliste, Itālija, Malaizija, Singapūra un daudzās citās jurisdikcijās. ReutersIzmeklēšana aptver daudzas no šīm jurisdikcijām un ir atklājusi dažus iekšējos procesus, kas ir saistīti ar biržas attiecībām ar regulatoriem.

Reuters arī atklāja, ka daži Binance darbinieki, tostarp Leong un Lim, zināja, ka Binance KYC procedūras nebija stingras. 

Vienā ziņojumā, kas tika nosūtīts 2019. gada vidū, Leons teica, ka CZ nevēlas “nevēlēties”. Leons arī teica: “Samazini KYC. Paaugstināt limitus. LABĀKĀ KOMBO,” tajā pašā ziņojumā. Lims savukārt pauda šaubas par CZ plānu pāriet uz “fiat-to-crypto” tirgu. "Sasodīts, kāpēc pieskarties Fiat, ja nevēlos būt saticīgs. Tik ironiski LOL. Vienkārši palieciet pilns kriptonauda cilvēks. Džizss." 

Malta

Binance regulējuma problēmas sākas Maltā. 

2018. gada oktobrī Binance informēja Maltas regulatorus par nodomu pieteikties licencei. Reuters ziņo, ka CZ “kļuva nervozs” par valsts naudas atmazgāšanas apkarošanas noteikumiem un finanšu informācijas atklāšanas standartiem. Līdz 2019. gadam birža nolēma vairs nepieprasīt licenci.

A publisks paziņojums Maltas regulators, kas datēts ar 21. gada 2020. februāri, apstiprināja, ka Binance “nav pilnvarota” darboties kriptovalūtu sfērā. Tomēr Binance turpināja stāstīt saviem klientiem, ka tā lietošanas noteikumus reglamentē Maltas likumi. Reuters.

Vācija

Un Vācijā policija un juristi, kas pārstāvēja vairāk nekā 30 upurus aizdomās par krāpšanu, nosūtīja Binance "desmitiem vēstuļu" saskaņā ar Reuters izmeklēšana.

Saskaņā ar partnerību ar Vācijā reģistrētu finanšu pakalpojumu uzņēmumu CM-Equity, Binance piekrita veikt pastiprinātu uzticamības pārbaudi attiecībā uz lietotāju, ja viņš vienā darījumā ir noguldījis vairāk nekā 10,000 11,000 eiro (XNUMX XNUMX ASV dolāru). 

Līdz 2021. gada jūnijam Binance nosūtīja uzņēmumam CM-Equity šī standarta pārskatīto versiju, kurā tika noteikts uzlabotās uzticamības pārbaudes balona slieksnis līdz 100,000 XNUMX USD. 

Laikā no 2021. gada maija līdz jūlijam Binance saņēma 44 vēstules, kurās jautāja par informāciju par darījumiem vismaz 2 miljonu eiro vērtībā. Vācijas policija, prokurori un advokātu biroji kopīgi apgalvoja, ka šie līdzekļi ir nozagti un atmazgāti, izmantojot apmaiņu. Binance teica, ka tas nevar palīdzēt, ziņo Reuters.

Vēl vairāk, Vācijas federālā policija lūdza Binance informāciju par diviem vīriešiem, kuri "tiek turēti aizdomās par palīdzību islāmistu uzbrucējam, kurš 2020. gada novembrī Vīnē nogalināja četrus cilvēkus". 

Vēstulē no Vācijas policijas tika ziņots, ka viena no šīm personām veikusi “nenoteiktus” darījumus Binance. 

Starptautisks strīds

Citviet pasaulē regulatori Holandē un Japānā ir izplatījuši klientu brīdinājumus par apmaiņu. Regulatori Itālijā un Kaimanu salās ir paziņojuši, ka Binance nav licencēta darbībai attiecīgajās valstīs. 

Saskaņā ar Malaizijas regulatoru sniegto informāciju Binance Malaizijā saskārās ar izpildes pasākumiem par nelikumīgu darbību šajā valstī. 

Apvienotā Karaliste arī ir izdevusi brīdinājumu patērētājam saistībā ar Binance, un pēc tam, kad bija paziņots, ka biržu "nav iespējams" regulēt, Binance paziņoja, ka cenšas uzlabot attiecības ar FCA. Līdz šim nav pierādījumu, kas liecinātu, ka Binance ir iekļauta FCA labajās grāmatās. 

Binance arī nesen atsauca savu pieteikumu licencei Singapūrā. Mēnesi iepriekš pilsētvalsts regulatori ieviesa biržu Investoru brīdinājumu saraksts. 

Kopš tā laika Binance ir paziņoja Saprašanās memorands ar Dubaijas Pasaules tirdzniecības centra iestādi. Pagājušā gada decembrī CZ tikās arī ar Gibraltāra galveno ministru Fabianu Pikardo, kurš aprakstīts Binance izpilddirektors kā "vizionārs". 

Atšifrēt jau iepriekš ir jautājis Binance par potenciālo licenču plāniem, taču uzņēmums vēl nav atbildējis uz mūsu pieprasījumiem.