Nepietiekama kriptovalūtu aizdevumu platforma Celsius tuvāko dienu laikā sāks apstrādāt klientu pieprasījumus par izņemšanu. Uzņēmums sāka dienu, izplatot 1,400 lappušu garu tiesas dokumentu Twitter, kurā teikts, ka atsaukums attieksies uz konkrētiem aktīviem, kas tiek turēti noteiktos glabāšanas kontos.
Kurš var atsaukt?
Pirms jebkādas izņemšanas tiek veiktas, Celsija, kura nepatikšanām sākās 2022. gada jūnijā bitkoīni plunge liecinieks tad, jautās kvalificēti klienti lai pakalpojums atjauninātu savu Celsija kontu ar noteiktu nepieciešamo informāciju. Tas tiek darīts gan drošības, gan regulējuma apsvērumu dēļ.
Turklāt šīs kategorijas patērētājiem ir atļauts izņemt tikai aptuveni 94% no saviem aktīviem, kas ir pieejami atsaukšanai. Turklāt tika teikts, ka tiesa spriedīs par to, vai viņi vēlāk izmaksās vai neizmaksās atlikušo atlikumu.
Turklāt klientiem, kuri pieprasīs atteikumu, tiks sniegta detalizēta informācija par darījumu un ar atteikuma procesu saistītajām gāzes maksām. Lietotājiem, kuriem ir nepieciešams vairāk līdzekļu, lai segtu izdevumus, tiks liegta iespēja pieprasīt izņemšanu.
Celsijam tiek izvirzītas apsūdzības Ponci shēmā
Ļoti nestabilo tirgus apstākļu dēļ Celsius Network bija bloķējis piekļuvi savu klientu skaidrai naudai jau 2022. gada jūnijā, neilgi pēc Terra Luna projektu neveiksmes.
Kriptovalūtas aizdevējs jūlijā iesniedza bankrota pieteikumu ar aptuveni 167 miljoniem ASV dolāru skaidrā naudā un aktīviem, kuru vērtība ir 4.3 miljardi ASV dolāru, bet vairāk nekā 4.7 miljardu ASV dolāru apmērā klientu bāzei.
Neatkarīgs pārbaudītājs Shoba Pillay nesen teica, ka Celsius Network maldināja savus investorus un dažkārt izmantoja jaunu klientu skaidru naudu, lai samaksātu par esošo klientu izņemšanu, kas ir tipisks Ponzi shēma.
Pillay apgalvoja, ka Celsija nepatikšanas nesākās 2022. gadā, kad par tām pirmo reizi tika ziņots. Tā vietā nopietnas problēmas sākās vismaz 2020. gadā, kad Celsius sāka novirzīt klientu aktīvus, lai samaksātu par darbības maksu un stimuliem.
Celsija kreditēšanas problēmas
Nesen izdotajā ziņojumā lietas pārbaudītāji un juristi atklāja daudzus nelikumīgus un netīrus darījumus, kas saistīti ar Celsiju. Pirmkārt, tiesas ziņojumā tika runāts par Celsija aizdevumu Tether, kas, kā ziņots, pieauga līdz aptuveni 2 miljardiem USD tikai 2021. gadā.
Saskaņā ar ziņojums, šī aizdevuma izplatība pieauga, un Celsija riska komiteja pauda bažas par tā ilgtspējību, nosaucot to par eksistenciālu risku. Ar tik daudz aizdevumu nebija skaidrs, vai Celsius izturēs maksājumu saistību nepildīšanu no Tether tīkla.
Šajā ziņojumā sīkāk paskaidrots, ka aizdevumi no Celsija uzņēmumam Tether divas reizes pārsniedza standarta kredītlimitu.
Interesanti, ka tas pats Celsius izsniedza aizdevumus vairākiem citiem tagad neeksistējošiem kriptovalūtu tīkliem, piemēram, Alameda un Three Arrows Capital. Tāpat kā Tether, arī iepriekš minētajiem uzņēmumiem izsniegtie kredīti pārsniedza standarta kredītlimitu. Bija arī aizdevumi mazākiem tīkliem, piemēram, Dunamis trading, Kinetic Trading, Amber technology un Profluent Trading, un tie visi pārsniedza kredītlimitus.
Papildus standarta kredītlimita griestu pārsniegšanai, Celsija izsniedza virkni nenodrošinātu aizdevumu. Apmēram trešdaļa no visa Celsius kredītportfeļa bija nenodrošināti aizdevumi dažādiem uzņēmumiem, tostarp Anchorage, Galaxy Digital, Flow Traders un FTX meitasuzņēmumam. Pamatojoties uz ziņojumu, šādi nenodrošināti aizdevumi palīdzēja gūt ienākumus, lai saglabātu Celsija līmeni.
Ziņojumā tika runāts arī par nepietiekami nodrošinātiem aizdevumiem, pieminot, ka vairāk nekā puse aizdevumu 2021. gada jūlijā bija nepietiekami nodrošināti. Tikai kopš 2021. gada jūlija pilnībā nodrošināto aizdevumu apjoms sāka pieaugt, kopš Celsius sāka pieņemt nodrošinājumu: FTT, FTX vietējais marķieris un SRM pilnvaras.
Cel marķiera problēma?
Ziņojumā arī tika atklāts, ka CEL, Celsija tīkla operāciju “mugurkauls”, bija problēmas. Bija slēpta un nepatiesa informācija par marķiera ICO.
Lai gan uzņēmums apgalvoja, ka ICO ir pārdevis 325 miljonus CEL, kā arī citas privātās kārtas, tas pārdeva tikai aptuveni 203 miljonus žetonu. Tādējādi jau no sākuma bija piesaistīto līdzekļu deficīts.
Bija ziņojumi, ka Celsius ir piedalījies kādā "cenu manipulācijas" sistēmā, pārdodot CEL privāti un kompensējot pirkumus publiskajos tirgos. Kā Celsija mugurkauls CEL cenu kritums pagājušā gada maijā izraisīja tīkla kritumu. Tajā pašā ziņojumā Celsijs tika nodēvēts par "Ponzi shēma.
Avots: https://crypto.news/celsius-allows-94-withdrawal-of-assets-for-some-customers/