Uz blokķēdi un decentralizētajām finansēm (DeFi) vērstās drošības platformas Certik izmeklēšana ļāva atklāt profesionālus “KYC dalībniekus”, kuri apiet KYC procesus, lai izkrāptu kriptogrāfijas kopienas, atbilstoši uz 17. novembra Certik emuāra ierakstu.
KYC aktieris tiek definēts kā indivīds, kuru negodīgi izstrādātāji nolīgst, lai viltotu KYC procesu kriptogrāfijas projektos vai biržās, lai slēptu un iegūtu uzticību kriptovalstu kopienai pirms iekšējās informācijas uzlaušanas vai izkļūšanas no krāpniecības.
Certik atklāja taktiku, kas tika izmantota, lai veiktu uzlaušanu un izkļūtu no krāpniecības no intervijas ar KYC aktieri un izmeklējot darbības, kas notiek vairāk nekā 20 ārpusbiržas (OTC) pazemes tirgos, galvenokārt koncentrējoties uz Telegram, Discord, zemu prasību tālruni. - balstīti pieteikumi un darba sludinājumi.
Intervijā ar anonīmo KYC aktieri atklājās, ka šādus aktierus ir lēti nolīgt; daži varētu strādāt par 8 ASV dolāriem, lai apietu KYC procesu, lai atvērtu banku vai apmainītos ar kontiem, vai apmainītos ar kontiem slikto dalībnieku vārdā. Tikmēr ārkārtējos gadījumos atalgojums var sasniegt līdz USD 500 nedēļā, ja KYC dalībniekam ir jāveic sarežģītāki verifikācijas procesi vai jādarbojas kā kriptogrāfijas projekta izpilddirektoram.
Certik atklāja, ka no 4,000 300,000 līdz 500,000 XNUMX KYC dalībniekiem, kas atrodas Dienvidaustrumāzijā, ir lielākā daļa, kas palīdz pārvaldīt viltus kriptovalūtu biržu un viltus KYC pakalpojumu globālo pazemes tīklu, kurā ir XNUMX XNUMX dalībnieku, kas ir pircēji un pārdevēji.
Apsardzes firma arī atklāja, ka KYC nozīmītes, kas it kā norāda uz kriptovalūtu projekta KYC verifikācijas procesa uzticamību, maldina kriptovalūtu investorus, jo ar to virspusējo tehnoloģiju un nespēju atklāt krāpšanu un iekšējās informācijas draudus ļauj KYC dalībnieku darbībai.
Certik secināja, ierosinot, ka risinājums cīņai pret KYC dalībniekiem un viltotiem KYC pakalpojumiem ir augstākā līmeņa uzticamības pārbaude un rūpīga fona izmeklēšana par katru kriptovalūtu projektu galveno dalībnieku.
KYC mandāts
KYC īsteno Finanšu darbības darba grupa (FATF) kopā ar naudas atmazgāšanas apkarošanas (AML) politiku, lai apkarotu Ponzi shēmas un finanšu noziegumus. FATF sāka noteikt kriptovalūtas AML standartus 2014. gadā un padarīja KYC procedūru piemērošanu par pilnvaru virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzējiem (VASP), tostarp kriptovalūtu biržām, stabilu monētu emitentiem, DeFi protokoliem un NFT tirgiem, lai nodrošinātu KYC programmas.
KYC procesam ir trīs komponenti. Pirmā ir klientu identifikācijas programma, kas redz VASP pieprasījumu identifikācijas verifikāciju, lai autentificētu klientu identitāti. Otrajā, Klientu uzticamības pārbaude (CDD), apsver VASP, lai novērtētu riskus, ko viņu klienti var radīt kriptovalūtu projektam. Šis process var ietvert pagātnes pārbaužu veikšanu un darījumu pārskatīšanu.
Visbeidzot, nepārtraukta darījumu uzraudzība un pastāvīga pārskatīšana, lai identificētu aizdomīgas klientu darbības klientu kontos, ir arī prasība, kas KYC ir jāievēro, sniedzot kriptovalūtu pakalpojumus.
Avots: https://cryptoslate.com/certik-investigates-kyc-actors-hired-to-scam-the-web3-community/