Coinbase sasniedz 100 miljonu dolāru norēķinu ar Ņujorkas regulatoru par atbilstības programmām

Ņujorkas Finanšu pakalpojumu departaments trešdien paziņoja, ka ir sasniedzis a $ 100 miljonu norēķins ar Coinbase par jautājumiem saistībā ar uzņēmuma atbilstības programmām.

Coinbase, lielākajai kriptovalūtu biržai, kas atrodas ASV, būs jāmaksā 50 miljoni USD kā sods un jāiegulda papildu USD 50 miljoni, lai stiprinātu tās spēju ievērot finanšu noteikumus, piemēram, darījumu uzraudzību un zināt sava klienta (KYC) noteikumus.

Departaments paziņoja, ka Coinbase atbilstības programmā ir atradis "būtiskas kļūdas", kas pārkāpj Ņujorkas banku likumu un valsts noteikumus par virtuālajām valūtām, naudas pārsūtīšanu, darījumu uzraudzību un kiberdrošību.

Saskaņā ar NYDFS Coinbase atbilstības programmas trūkumi padarīja uzņēmumu neaizsargātu pret noziedzīgām darbībām, piemēram, krāpšanu, naudas atmazgāšanu un darbībām, kas saistītas ar narkotiku tirdzniecību vai bērnu seksuālas izmantošanas materiāliem.

"Ir ļoti svarīgi, lai visas finanšu iestādes aizsargātu savas sistēmas no sliktiem dalībniekiem," sacīja Finanšu pakalpojumu direktore Adrienne A. Herris. "Coinbase neizdevās izveidot un uzturēt funkcionālu atbilstības programmu, kas varētu iet kopsolī ar tās izaugsmi."

"Atzīmējiet rūtiņu" vingrinājums

Ņujorkas regulatori atklāja, ka veids, kādā Coinbase ievēroja jūsu klienta pārzināšanas un klienta uzticamības pārbaudes prasības — noteikumus, ko izmanto, lai pārbaudītu to cilvēku identitāti, kuri iesaistās tās platformā, tika uzskatīts par “vienkāršu izvēles rūtiņas uzdevumu”. neadekvāti.

Departaments atklāja, ka Coinbase aizdomīgu darījumu uzraudzības sistēmā bija ievērojams neizpildījums, kas līdz 100,000. gada beigām sasniedza vairāk nekā 2021 XNUMX nepārskatītu brīdinājumu. Tā rezultātā daži Coinbase atzīmētie darījumi tika pārskatīti tikai mēnešus pēc to veikšanas.

Coinbase atbilstības programmas kļūmju dēļ NYDFS 2022. gada sākumā uzstādīja neatkarīgu monitoru, lai pārskatītu Coinbase atbilstības programmu un risinātu problēmas saistībā ar uzņēmuma praksi.

Neatkarīgais monitors turpinās strādāt ar Coinbase kā nosacījumu izlīgumam vēl vienu gadu.

Regulators atzīmēja, ka Coinbase ir sācis risināt daudzas problēmas, kas konstatētas tās atbilstības programmā, un strādā, lai pārskatītu tās praksi. Coinbase nekavējoties neatbildēja uz komentāru pieprasījumiem.