Coinbase norēķinās par 100 miljoniem ASV dolāru ar regulatoru pārsniegšanas sistēmu

NYDFS šodien savā iesniegumā apgalvoja, ka 2020. un 2021. gadā uzņēmums Coinbase bija satriekts ar izmisīgo platformu pieņemšanu. Tā rezultātā apmaiņa nespēja uzturēt stabilu atbilstības sistēmu.

Mēnešu atpalicība

Coinbase panāca izlīgumu ar Ņujorkas Finanšu pakalpojumu departamentu.

Saskaņā ar iesniegšanas, ASV bāzētā kriptovalūtu birža ir piekritusi 100 miljonu ASV dolāru izlīgumam ar regulatoru par savu atbilstības programmu, kuras NYDFS konstatēja, ka tās trūkst vairākos aspektos. Coinbase maksās 50 miljonu ASV dolāru soda naudu un ir apņēmusies ieguldīt papildu 50 miljonus ASV dolāru, lai nodrošinātu atbilstības programmas pilnveidošanu. 

NYDFS savā ziņojumā norādīja, ka tā ir atklājusi ievērojamus trūkumus Coinbase atbilstības mehānismos, tostarp KYC procesos, darījumu uzraudzības sistēmā, OFAC skrīninga programmā un AML riska novērtējumos. 

Lai gan tā atzina, ka Coinbase ir pielikusi pūles, lai situāciju labotu, regulators kritizēja uzņēmumu par tā lēno progresu, ko tas daļēji vainoja nepietiekamā atbilstības struktūrā, kas nespēja apmierināt Coinbase vajadzības. “Līdz 2021. gada beigām Coinbase bija vairāk nekā 100,000 14,000 nepārskatītu darījumu uzraudzības brīdinājumu (no kuriem daudzi bija mēnešus veci), un to klientu skaits, kuriem nepieciešama pastiprināta uzticamības pārbaude (“EDD”), pārsniedza XNUMX XNUMX.”

Vēl viens Coinbase atbilstības grūtību iemesls bija platformas pieaugošā ieviešana 2020. gadā un 2021. gadā. NYDFS atzīmēja, ka biržā 15. gada maijā reģistrējās 2021 reizes vairāk klientu un 25 reizes darījumiem 2021. gada novembrī nekā 2020. gada janvārī. Saskaņā ar regulatora teikto, Coinbase vienkārši trūka personāla, resursu un rīku, kas nepieciešami, lai neatpaliktu. 

Coinbase joprojām ir notiek izmeklēšana Vērtspapīru un biržu komisija par iespējamo vērtspapīru pārdošanu. Tā arī ir bijis izsniedza tiesas pavēsti par tā iekļaušanas procesu un dažādiem likmju produktiem.

Atruna: rakstīšanas laikā šī raksta autoram piederēja BTC, ETH un vairāki citi kriptogrāfijas aktīvi.