ASV lielākā kriptovalūtu tirdzniecības platforma, Coinbase, ir piekritusi sadalīt kopējo summu 100 miljonu ASV dolāru apmērā, lai atrisinātu savas bažas par atbilstību ASV finanšu regulatoriem. Tiek ziņots, ka summa ir sadalīta divās daļās saskaņā ar New York Times ziņojumu, no kurām viena daļa ir naudas sods, bet otra - kā daļa no saistībām uzlabot iekšējās atbilstības centienus.
Coinbase tika apsūdzēts par vairākām atbilstībām un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pārkāpumiem, tostarp par nepieciešamo pārbaudes pasākumu uzkrājumu, kas ietekmēja vairāk nekā 100,000 7.6 darījumu. Attiecībā uz kriptovalūtu apmaiņu, kuras vērtība ir XNUMX miljardi ASV dolāru, uzņēmuma “pazīsti savu klientu” (KYC) prakse ir aprakstīta kā elementāra un poraina, un pastāv liels risks, ka likumpārkāpējiem un noziedzniekiem, izmantojot platformu, var izkrāpt nenojaušus upurus.
Uzņēmums jau iepriekš bija apņēmies uzlabot savu atbilstības komandu, ko finanšu regulatori raksturo kā pārāk satriektu, lai neatpaliktu no vairāk nekā 100 miljoniem unikālu klientu, iekļaujot ārējos vērtētājus. Taču šādi centieni izrādījās diezgan neefektīvi, tādēļ pagājušajā gadā tika uzsākta oficiāla izmeklēšana.
Kopš licences iegūšanas 2017. gadā Coinbase ir lepojies kā viens no lielākajiem kriptovalūtu spēlētājiem, kas nostiprinājis stabilitāti ASV. Taču šķiet, ka Ņujorkas licencētais uzņēmums nav izpildījis stingros regulējošos standartus, kas raksturīgi ASV tirgiem.
ASV kriptovalūtu uzņēmumiem tiek piemēroti tādi paši atbilstības standarti kā komercbankām. Daudzi uzskata, ka nu jau vairs neeksistējošais FTX, iespējams, nebūtu iesaistījies šādās krāpnieciskās darbībās, ja tas būtu reģistrēts ASV, nevis Bahamu salās. Taču dažu pēdējo gadu laikā, gatavojoties 2022. gadam, liela daļa ziedojumu, kas tuvojās miljardiem dolāru, lielā mērā ir baudījuši Baltā nama svarīgākos politiskos darbiniekus un lēmumu pieņēmējus — bez jebkādām aizdomām vai pārbaudēm. vidusposma vēlēšanas.
Vēl ļaunāk, neskatoties uz diviem Kongresa ieteikumiem un SEC digitālo aktīvu ziņojumu, joprojām nav apstiprinātu likumu par policijas darbību, jo kriptovalūtu inovācijas notiek ātrāk, izplatoties divpadsmitajā daļā no ASV kopējā iedzīvotāju skaita.
Ar pašreizējo pārkāpumu Coinbase pievienosies tādām vadošajām biržām kā Kraken un Robinhood, kas jau ir iekļautas ASV normatīvo aktu pārkāpumu sarakstā, ar kopējo naudas sodu 30.3 miljonu ASV dolāru apmērā. Klīst baumas par četrus gadus ilgušo IRS izmeklēšanu par Binance atbilstības bažām, kas tagad tuvojas beigām. Rezultātā, ja tas liecina par Changpeng Zhao uzņēmumu, Binance varētu ievērojami pārtvert savu nozīmīgo dominējošo stāvokli, jo īpaši pēc Sema Bankmana-Frīda FTX krišanas.
Avots: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/