5. oktobrī apkaunotais CeFi aizdevējs Celsius iesniedza pieteikumu Grafiki Aktīvi un pasīvi un finanšu lietu pārskati kā daļa no tās 11. nodaļas bankrota procedūras.
Lielākā daļa beidzies 14,000 lapu dokumentu ir saistīta ar informāciju par Celsija kreditoriem, tostarp lietotāju vārdiem un viņu darījumiem platformā.
Crypto Twitter ir iznīcinājis dokumentu "doksēšanas" lietotājiem. Piemēram, YouTube lietotājs Coffeezilla teica, ka šis solis bija slikta forma, īpaši drīz pēc tam, kad atklājās, ka bijušais izpilddirektors Alekss Mašinskis, iespējams, izņēma 10 miljonus dolāru pirms klientu kontu iesaldēšanas 13. jūnijā.
Celsius tikko apturēja visus savus lietotājus, un, starp citu, mēs uzzinājām, ka viņu izpilddirektors izņēma 10 miljonus USD tieši pirms bankrota.
— Coffeezilla (@coffeebreak_YT) Oktobris 6, 2022
Tiek uzdoti jautājumi arī par to, cik pamatotas ir “Pazīsti savu klientu” (KYC) prasības un vai lietotāja informācijas atklāšana bija nepieciešama, īpaši ņemot vērā aizdevēja sabrukuma apstākļus.
Celsius datnē publiskos dokumentus, kas satur lietotāja informāciju
Neskatoties uz sekām, saskaņā ar 11. nodaļas bankrota noteikumiem “Kreditoru matrica”, vai kreditoru vārdu un adrešu saraksts, ir nepieciešams publiskai reģistrācijai. Tiesa izmanto šo informāciju, lai nosūtītu paziņojumus un prasību datus, lai bankrota process būtu atklāts un pārredzams.
Jo tiesas iesniegšana datēts ar 28. septembri, Celsius lūdza rediģēt tā lietotāju personu identificējoša informācija.
Kreditoru saraksts ir sadalīts divos veidos: komerciālie kreditori un lietotāji, kuriem Celsius ir parādā. Informācija par pirmo ir pilna, savukārt Celsija lietotāju adreses ir rediģētas.
Līdz ar to lietotāju “doxing” ir saistīts ar ASV bankrota likumu, nevis ļaunprātīgu nolūku no Celsija puses.
Tomēr daži Celsius lietotāji, kuri nav piedzīvojuši bankrota procedūras, sociālajos tīklos izteica savas pretenzijas pret šo procesu.
Pazīt savu klientu
Finanšu pakalpojumu uzņēmumi izmanto KYC standartus, lai pārbaudītu klientus un novērtētu viņu riska profilus. Mērījumu skaitītājs krāpšana, korupcija, naudas atmazgāšana un teroristu finansēšana.
Kritiķi ir iebilduši, ka process ir uzmācīgs un pretrunā ar personas privātuma tiesībām. Tomēr, pateicoties starpvaldību organizācijas Finanšu darbības darba grupas (FATF) diktātam, pēdējos gados kriptovalūtu telpa ir pakļauta arvien lielākam spiedienam ievērot atbilstību.
Komentējot Celsija "doksēšanu", izpilddirektors Luksoras kalnrūpniecība, Niks Hansens, teica situācija ir "a ideāls pierādījums tam, kāpēc KYC kaitē tikai godīgiem patērētājiem. "
Turklāt CoinDesk Writer Zeks Voels piebalsoja, apgriežot situāciju un nokrāsojot KYC kā “nelikumīgo darbību”.
KYC ir nelikumīga darbība
— Zeks Voels (@zackvoell) Oktobris 7, 2022
Šis jautājums ir atkārtoti izraisījis diskusijas par KYC priekšrocībām kopumā, piemēram, par CeFi platformās glabāto personas datu drošību un to, vai risinājums ir DeFi, kuram nav nepieciešama KYC informācijas atklāšana.
A FATF ziņojums 2022. gada jūnijā tika minēts darbs pie jauniem standartiem, lai iekļautu noteikumus, kas reglamentē DeFi un NFT.
Avots: https://cryptoslate.com/court-filing-doxing-celsius-users-draws-questions-on-kyc-bankruptcy-processes/