Ziņas, kas saistītas ar kriptovalūtu un krāpšanu, ir visuresošas balto apkaklīšu noziedzības jomā, un, iespējams, vēl satraucošāk ir tas, ka šīs krāpnieciskās darbības kriptovalūtu nozarē neaprobežojas tikai ar vienu noziegumu veidu.
Šie noziegumi ir dažādi un atšķirīgi, taču ar vienu kopīgu pavedienu ir saistīti ar reālu naudu, un upuri ir kriptovalūtu investori. Daudzi cilvēki ir ieguldījuši savus mūža uzkrājumus kriptovalūtā, un plašākā mērogā privātie kapitāla fondi, pensiju shēmas un pat valstis ir galvenie ieguldītāji un zaudētāji.
Ir krāpnieki, kuri mēģinās iekārdināt savus mērķus investēt bagātināšanas shēmā, kas izrādās Ponzi. Par to 21. novembrī paziņoja amatpersonas tika arestēti divi Igaunijas pilsoņi 575 miljonu dolāru vērtā kriptovalūtas krāpšanas un naudas atmazgāšanas shēmā. Turklāt septembrī Amerikas Savienoto Valstu varas iestādes paziņoja, ka globālās kriptovalūtas Ponzi shēmas EmpiresX “galvenais tirgotājs” ir atzinis savu vainu sazvērestībā vērtspapīru krāpšanā saistībā ar 100 miljonu dolāru zādzību no investoriem. Lielu krāpniecību, piemēram, EmpiresX, atklāšana kriptovalūtu tirgū ir kļuvusi izplatīta, jo krāpnieki gūst naudu no digitālo īpašumu krāpniecības dāvātās iespējas.
Tad mums ir institucionālais risks — biržas un platformas, kas tiek uzskatītas par galvenajām un stabilām, bet pēc tam sabrūk, jo to bilancēs ir robi, kur vajadzētu būt klientu noguldījumiem. Iespaidīgais nesenais FTX sabrukums ir radījis triecienviļņus visā sektorā, kas jau bija satracināts no “kriptoziemas” ietekmes, kas izraisīja monētu cenu kritumu visā pasaulē. Saskaņā ar pieteikumu ASV bankrota tiesā, FTX ir parādā saviem 50 lielākajiem kreditoriem gandrīz 3.1 miljardu ASV dolāru, lai gan patiesās FTX nāves izmaksas ir daudz lielākas, ņemot vērā viļņošanās efektu, kas plosās cauri nozarei.
Saistītie: Mans stāsts par SEC stāstīto: “Es tev tā teicu” FTX
Regulatoru loma FTX spējā krāpnieciski darboties tik plašā mērogā tiks rūpīgi pārbaudīta. Godīgi sakot Apvienotās Karalistes Finanšu rīcības iestādi (FCA), aģentūra septembrī izdeva brīdinājumu, norādot, ka tā uzskata, ka FTX, iespējams, bez atļaujas sniedz finanšu pakalpojumus vai produktus Apvienotajā Karalistē. Taču paziņojums attiecās tikai uz FCA vietni. Acīmredzot tas netika ievietots Twitter vai izplatīts daudz tālāk. Jāapšauba šāda brīdinājuma jēga, nedarot daudz vairāk, lai pārliecinātos, ka tas sasniedz savu mērķauditoriju. FTX sabrukums ir milzīgs, taču tas noteikti nebūs pēdējais šāda veida uzņēmums.
Pēc FTX bojāejas a Anglijas Bankas prezidenta vietnieks aicināja šo nozari iekļaut normatīvajā regulējumā, brīdinot, ka kriptovalūtu tirgus nepārtrauktā izaugsme nozīmē, ka ir jārīkojas tūlīt, pirms notiek vēl lielāks satricinājums nekā FTX sabrukums.
Lai gan šis aicinājums bruņoties ir apsveicams, tas neattiecas tikai uz noteikumu ieviešanu — tas, kā šie noteikumi tiek kontrolēti un tiek piemēroti, ietekmē sliktu uzvedību un uzlabo tirgus uzticību.
Nozares atbalstītāji cenšas piesaistīt elpu aizraujošus pūļus, spēlējot uz kriptovalūtas “graujošo” un “mežonīgo rietumu” raksturu, taču tieši šī iezīme padara to tik pievilcīgu krāpniekiem un zagļiem. Kriptovalūta joprojām lielā mērā nav pieejama gan iekšzemes, gan pasaules finanšu regulējumam, padarot to par patvērumu noziedzniekiem un atstājot investorus bīstami pakļauti, gandrīz bez kompensācijas, ja viņi ir nozieguma upuri.
Bankas drīzāk novēršas no tirgus, nevis uz to. Starling Bank nesen paziņoja viņi uzlika ierobežojumus klientu kriptovalūtu darbībām, kas, iespējams, liks kriptovalūtu investorus izmantot mazāk drošām darījumu pabeigšanas iespējām.
Kripto un blokķēdes ir apzīmētas kā graujošas tehnoloģijas, kas darbojas decentralizētā telpā. Šajos parametros, iespējams, šķiet neprātīgi sūdzēties par tradicionālajiem finanšu sistēmas procesiem, no kuriem daudzi noziedznieki ir mēģinājuši izvairīties.
Ir nepieciešama ārēja izglītošana, bet arī lietotāju paškontrole. Kā komentētājs un IBC grupas dibinātājs Mario Navfals novembrī sacīja Twitter: “Visi man nemitīgi jautā, KĀ mēs palaidām garām FTX krāpniecību. Tas ir vienkārši: alkatība. Mēs visi pelnījām naudu, jo nedomājām par pienācīgu rūpību. Mēs visi sekojām viens otram kā aitas, cenšoties nebūt tas idiots, kas palaiž garām. Mēs tagad maksājam savas nodevas."
Ikviens man jautā, KĀ mēs palaidām garām FTX krāpniecību
Tas ir vienkārši: alkatība
Mēs visi pelnījām naudu, jo nedomājām par pienācīgu rūpību
Mēs visi sekojām viens otram kā aitas, cenšoties nebūt tas idiots, kas palaiž garām
Mēs tagad maksājam nodevas.
— Mario Navfals (@MarioNawfal) Novembris 23, 2022
Kriptogrāfijas tirdzniecība nav jāuztver kā tikai tiešsaistes spēļu paplašinājums, bet gan kā nopietna finansiāla izvēle ar reālām un riskantām sekām. neatvietojamie marķieri (NFT). Jaunie investori tiek bombardēti ar gariem stāstiem par to, kā viņu vienaudži guvuši pārsteidzošu peļņu no ieguldījumiem mazās likmēs, un viņi ir viegli piemānīti mest naudu nākamajā ātrāk bagātības shēmā, kas tiek izkarināta viņu priekšā.
Valūtas spekulācijas, kas reiz bija banku iestāžu, valdību un fondu īpašums, ir pārsaiņotas un pārdotas masām kā kazino izklaide, un to straujā izaugsme parāda, cik veiksmīga ir bijusi pārveide. Ir radīta ideāla vētra, izmantojot nekaunīgo sociālo mediju apraidi, maz saprotamo kriptotehnoloģiju miglu un savvaļas cenu svārstības, kas ļauj investoriem uzdrīkstēties sapņot. Mantkārības, tehnoloģiskā progresa un regulējuma trūkuma kombinācija joprojām ir destruktīva. Krāpšana pašlaik ir kriptovalūtu uzņēmējdarbības cena, un ir tāls ceļš ejams, lai vēsture neatkārtotos.
Saistītie: Izstrādātājiem ir jāaptur kriptovalūtu hakeri vai jāsaskaras ar regulējumu 2023. gadā
Ja biržas apstrādā klientu līdzekļus, tām ir jābūt regulētām un jādarbojas kā bankām, lai aizsargātu patērētājus, ar spēkā esošajām garantijām un noguldījumiem, kas ir pienācīgi noslēgti un aizsargāti.
Kriptovalūta būtu jāpakļauj kāda veida centralizētam sertifikācijas procesam, lai investori būtu labi informēti par riskiem, kas saistīti ar ieguldīšanu. Lai marķieris tiktu sertificēts, būs nepieciešami minimālie standarti un garantijas. Patērētājiem tad būs skaidrs redzējums un viņi varēs izdarīt apzinātu izvēli.
Ir jāaplūko arī monētu/žetonu emisija, un, lai regulējums kaut ko nozīmētu, ir jāievēro minimālie standarti, kas ir salīdzināmi ar sākotnējo publisko piedāvājumu standartiem.
Vērtēšana joprojām ir problēma. Uzņēmumi emitē žetonus, kuru vērtība ir balstīta uz uzņēmuma perspektīvām/vērtību un tāpēc tiek iekļauta pašu akciju vērtībā. FTX vērtību atbalstīja tā marķiera FTT tirgus vērtība, un pati FTX vērtība bija balstīta uz FTX novērtējumu. Apļveida kustība šeit ir bīstama.
Kriptogrāfijas nozare tagad atrodas krustcelēs. Pretkultūra, kas to nostāda pretrunā ar centralizētu regulējumu, tikai izraisīs lielāku skandālu, nepastāvību un uzticības zudumu.
Ričards Kanons ir Stokoe Partnership Solicitors partneris, kas specializējas nopietnu krāpšanu un balto apkaklīšu noziegumu lietās. Viņam ir liela pieredze vērtīgos un sarežģītos jautājumos saistībā ar Likumu par ienākumiem no noziegumiem. Viņš studējis Hullas Universitātē un Juridiskajā koledžā.
Šis raksts ir paredzēts vispārīgai informācijai, un tas nav paredzēts un nav jāuzskata par juridisku vai ieguldījumu padomu. Šeit paustie viedokļi, domas un viedokļi ir tikai autora un ne vienmēr atspoguļo vai pārstāv Cointelegraph uzskatus un viedokļus.
Avots: https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters