Tech

Gemini un Genesis juridiskās problēmas vēl vairāk satricina nozari

01/15/2023
Bitcoin Ethereum ziņas

Tā kā investoru uzticība šķietami ir visu laiku zemākajā līmenī, pateicoties nesenajam maksātnespējas gadījumu skaitam, šķiet, ka tagad reāllaikā attīstās jauna sāga. Tas ietver kriptovalūtu biržas Gemini Winklevoss dvīņus un Beriju Silbertu, Digital Currency Group (DCG) izpilddirektoru — mātesuzņēmumu, kas ir kriptovalūtu tirgus veidotāja un aizdevēja Genesis pamatā.

2. janvārī Kamerons Vinklevoss nosūtīja atklātu vēstuli Barijam Silbertam, atgādinot viņam faktu, ka ir pagājušas 47 dienas, kopš Genesis apturēja izņemšanu, vienlaikus sniedzot arī rupju, šķietami pretrunīgu novērtējumu par DCG esošo uzņēmējdarbības praksi:

"Pēdējo sešu nedēļu laikā mēs esam darījuši visu iespējamo, lai sadarbotos ar jums labticīgi un sadarbojoties, lai panāktu vienprātīgu lēmumu atmaksāt 900 miljonus ASV dolāru, ko esat parādā."

Vēstulē arī bija norādīts, ka iepriekš minētā summa ir aizdeva Genesis kā daļa no Gemini's Earn programmas, piedāvājums, kas ļauj klientiem nopelnīt līdz pat 7.4% gada procentuālās peļņas no kriptovalūtām. Pēc tam Kamerons publicēja vēl vienu tvītu, aicinot Silbertu "publiski apņemties" atrisināt problēmu līdz 8. janvārim — lūgumu viņš, šķiet, ignorēja, vismaz Twitter.

Spriedze ir palielinājusies

Genesis pastāvīgās problēmas izriet no fakta, ka ievērojama daļa tās līdzekļu (tiek lēsts, ka tā vērtība ir 175 miljoni USD) ir bloķēta FTX tirdzniecības kontā. Pēc kādreiz otrās lielākās kriptovalūtu biržas sabrukuma pagājušā gada beigās, uzņēmumam bija jāpārtrauc izņemšana 16. novembrī, pat ziņots, ka tikai nedēļu vēlāk nolīga investīciju bankas Moelis & Company konsultāciju pakalpojumus, lai izkļūtu no šī sālīta.

7. decembra vēstulē Genesis pagaidu izpilddirektors Derārs Islims to stāstīja klientiem "Paies papildu nedēļas, nevis dienas, lai mēs nonāktu pie ceļa uz priekšu." Atbildot uz to, Winklevoss un uzņēmums nolīga investīciju banku Houlihan Lokey, lai izstrādātu sistēmu, ar kuras palīdzību viņi varētu "atrisināt tās likviditātes problēmas", neļaujot viņiem atmaksāt Gemini's Earn programmas dalībniekiem.

Lietas pēc tam uzņēma neglītu pagriezienu 27. decembrī, kad investori iesūdzēja dvīņus tiesā par bloķētajiem līdzekļiem programmā Earn, apsūdzot abus krāpšanā un vairākos ASV vērtspapīru likumu pārkāpumos.

Turklāt Silberts 2. janvārī atbildēja uz Kamerona nemitīgajiem Twitter mudinājumiem, atzīmējot, ka Genesis jau ir veikusi pasākumus saistībā ar Gemini priekšlikumu, vienlaikus apgalvojot arī par DCG nevainību, nepārprotami norādot, ka uzņēmumam nav bijis nokavēts maksājumu termiņš Genesis. Atbildot uz to, Kamerons tviterī atbildēja:

attēls

Dvīņi pārtrauc Earn programmu ar Genesis

Pēc vairāku nedēļu satricinājumiem 10. janvārī Vinklevosu dvīņi lietotājiem nosūtīja e-pastu, informējot, ka Dvīņi pārtrauca savu vadošo programmu Earn ar Genesis divas dienas iepriekš. Šis solis bija jaunākais no daudzajiem šāvieniem starp firmu un kriptovalūtu aizdevēju, un e-pastā bija teikts:

“Rakstām, lai jūs informētu, ka Gemini, kas darbojas kā aģents jūsu vārdā, ir pārtraukusi galveno aizdevuma līgumu (MLA) starp jums un Genesis Global Capital, LLC (Genesis), kas ir spēkā no 8. gada 2023. janvāra.

Pēc tam ziņojumā tika piebilsts, ka, stājoties spēkā nekavējoties, Genesis bija jādzēš visi neapmaksātie aktīvi, kas tai bija saistībā ar programmu, kas līdz pagājušajam mēnesim piedāvāja lietotājiem līdz pat 8% procentus par viņu kriptovalūtu glabāšanu.

Pēdējie: Uzticēšanās ir kriptovalūtu apmaiņas ilgtspējības atslēga — CoinDCX izpilddirektors

Pašlaik klienti var skatīt savus nopelnīto atlikumus kolonnā “Gaida”, jo Gemini amatpersonas turpina meklēt veidu, kā pēc iespējas ātrāk atgriezt klienta naudu. "Jūsu aktīvu atgriešana joprojām ir mūsu augstākā prioritāte, un mēs turpinām darboties ar vislielāko steidzamību," teikts e-pastā.

Visbeidzot, a pretendēt 8. janvārī iesniegta tiesā, atbildot uz Gemini Earn klientu izvirzīto kolektīvo prasību, Gemini saka, ka līdzīgi kā tās klienti arī tā ir bijusi Genesis un DCG Group rīcības upuris, apgalvojot, ka uzņēmuma izpildvaras pārstāvji "maldināja apsūdzētos par Genesis, tās finansiālo stāvokli un spēju darboties kā atbildīgam aizņēmējam programmā Gemini Earn."

Gemini ir noraidījis visas apsūdzības, ko tai izvirzīja tā klientu loks, sakot, ka viņi visi ir parakstījuši vienošanos par "šķīrējtiesu prasībām saistībā ar Gemini Earn programmu" un ka dažādās prasības un prasības, ko ierosinājuši prasītāji, nevajadzētu tiesāt. jebkurā forumā, ja vien Genesis nav iesaistīts arī ar to pašu.

SEC iekasē maksu Genesis un Gemini

12. janvārī ASV Vērtspapīru un biržu komisija uzlādēti Dvīņi un Genesis ar iespējamu nereģistrētu vērtspapīru pārdošanu Earn piedāvājuma ietvaros. Kā norāda regulatīvā iestāde, Genesis aizdeva Gemini lietotāju uzkrātos aktīvus, vienlaikus nosūtot daļu peļņas atpakaļ uzņēmumam Gemini, pēdējam atskaitot aģenta maksu aptuveni 4% apmērā un atlikušo peļņu atdodot saviem klientiem.

Saskaņā ar SEC amatpersonu teikto, Genesis bija jāreģistrē programma kā vērtspapīru piedāvājums, un priekšsēdētājs Gerijs Genslers piebilda, ka maksas ir izstrādātas, pamatojoties uz iepriekšējām šādām darbībām, lai darītu zināmu "kriptokreditēšanas platformām un citiem starpniekiem", ka viņiem ir nepieciešams ievērot regulatīvās aģentūras laika pārbaudītos vērtspapīru likumus.

Genslers sniedz liecību Kongresa uzraudzības komitejā. Avots: Reuters/Evelyn Hockstein

SEC norādīja, ka programmai Earn bija tieša ietekme uz 340,000 2022 investoru, piebilstot, ka no 2022. gada janvāra līdz 2.7. gada martam vien Gemini aģentu honorāros iekasēja 169.8 miljonus ASV dolāru, un uzņēmums izmantoja klientu aktīvus, lai atvieglotu dažādas kreditēšanas darbības, kā arī to kā nodrošinājumu personīgam aizņēmumam. Tajā pašā trīs mēnešu periodā aģentūra apgalvoja, ka Genesis guvis procentu ienākumus 166.2 miljonu ASV dolāru apmērā, vienlaikus izmaksājot klientiem (ieskaitot Gemini) XNUMX miljonus ASV dolāru kā peļņu.

Daži no Genesis galvenajiem atbalstītājiem ietvēra kriptovalūtu riska ieguldījumu fondu Three Arrows Capital un Sema Bankmana-Frīda Alameda Research — divas struktūras, kas tagad ir praktiski bezvērtīgas.

Priekšā akmeņains ceļš

Lai iegūtu labāku priekšstatu par šo lietu, Cointelegraph sazinājās ar Reičelu Linu, SynFutures – decentralizētas kriptovalūtu apmaiņas – līdzdibinātāju un izpilddirektori. Pēc viņas domām, Genesis nespēja pienācīgi ierobežot savus portfeļa riskus un pārvaldīt savu kasi, atstājot FTX izplatības lielā mērā ietekmējot tās bilances. Viņa piebilda:

"Silbertam vēl ir pilnībā jāpārdzīvo šī neveiksme, un daži uzskata, ka viņa nesenās darbības ir apstādināšanas taktika, kamēr viņi meklē ārkārtas likviditāti. Tā vietā, lai Gemini un tā līdzdibinātāja Kamerona Vinklevosa prasības nosauktu par reklāmas trikiem, abām pusēm pirmajā vietā vajadzētu likt lietotāju iemaksas, jo abām pusēm ir līgumsaistības.

Un, lai gan Gemini galvenā aizdevuma līguma pārtraukšana ar Genesis var būt veids, kā novērst vainu un apspēlēt upuri, Lin uzskata, ka ilgtermiņā šāda rīcība varētu būt pozitīva Earn noguldītājiem, jo ​​tas rada papildu spiedienu uz Genesis atmaksāt savu parādu Dvīņiem. 

Lins atzīmēja: "Dvīņi šajā incidentā nav bez vainas. Lai gan uzņēmums apgalvoja, ka ir veicis pienācīgu Genesis uzticamības pārbaudi, ir skaidrs, ka ar to nebija pietiekami. Tā rezultātā Dvīņiem būtu jāuzņemas vismaz daļa atbildības par savu neesošo Earn programmu.

Metijs de Vriess, blokķēdes tehnoloģiju uzņēmuma AllianceBlock dibinātājs un galvenais tehnoloģiju speciālists Cointelegraph teica, ka, lai gan ir grūti zināt, kāda ir patiesība šajā situācijā, tam nav nozīmes, jo problēma vēlreiz uzsver nepārprotamo centralizācijas problēmu. Viņš pievienoja:

“Uzticoties personām, nevis gudriem līgumiem, jūs uzticaties cilvēkiem, nevis tehnoloģijām. Visas problēmas, ko esam redzējuši 2022. gadā un joprojām redzam, padara vajadzību pēc pašu aizbildnības arvien svarīgāku. Ir ļoti svarīgi, lai jums piederētu paši aktīvi un spētu pārvaldīt šos īpašumus, kā vēlaties.

Viņš arī norādīja, ka Silberta izmantotā taktika uzņēmumam nerada labu izskatu. Turklāt, tā vietā, lai vienkārši spēlētu vainas spēli, nozarei kopumā no tā ir jāmācās, apgalvoja de Vries. "Blockchain tika izveidots tā, lai tas būtu decentralizēts, uzticoties sev, nevis ietekmīgām personām," viņš secināja.

Līdzīgam viedoklim ir arī Džeremijs Epšteins, Radix — viedās līgumu platformas decentralizētai finansēšanai (DeFi) — galvenais mārketinga speciālists, kurš Cointelegraph teica, ka šī epizode vēl vairāk pastiprina vajadzību pēc pārskatāmām virsgrāmatām un atpazīstamību, ko rada decentralizēta finanšu sistēma. Pēc viņa domām, ja ir centralizētas struktūras, kas var paslēpt savas grāmatas aiz sienām, tas ļoti apgrūtina uzticības veicināšanu, vienlaikus aptraipot nozares reputāciju. 

Pēdējie: Kongress var būt “nepārvaldāms”, taču ASV varētu pieņemt kriptovalūtu likumus 2023. gadā

Visbeidzot, Liu Sheng, Opside — daudzķēžu trīsslāņu arhitektūras augstas caurlaidības Web3 lietojumprogrammām — vadošais izstrādātājs Cointelegraph teica, ka šādi gadījumi nekad neredzēs dienas gaismu ar DeFi un decentralizētām autonomām organizācijām, jo ​​lietotājiem nekad nav jāatdod īpašumtiesības. no saviem aktīviem, tiecoties pēc peļņas. Sheng piebilda:

"Cerams, ka šī centralizēto pakalpojumu sniedzēju sabrukums mūs novedīs soli tuvāk decentralizētai ekonomikai, kurā alkatību var pārvaldīt pārredzamākā gaisotnē. Ja mēs izveidosim atbilstošu infrastruktūru, mēs, cerams, varēsim pārliecināt privātos investorus, ka drošāk ir strādāt ar decentralizētām struktūrām.

Šķiet, ka SEC jaunākās darbības ir mainījušas visa stāsta trajektoriju, jo īpaši Tailers Vinklvoss 13. janvārī sacīja, ka Dvīņi tuvojās risinājumam savu klientu pastāvīgajām likstām un ka SEC rīcība bija pilnīgi nevajadzīga. Viņš tviterī ierakstīja:

Tā kā turpinās parādīties sīkāka informācija par šo lietu, būs interesanti redzēt, kā lietas turpināsies abiem uzņēmumiem, kā arī digitālo aktīvu nozarei no šī brīža, jo īpaši, ja tirgū ir liels investoru uzticības trūkums. .