Lūk, lielākie zaudētāji ASV banku krīzē

Finanšu tirgos valdīja panika, kad Silikona ielejas banka sabruka zem noguldītāju liela mēroga līdzekļu izņemšanas spiediena.

Šī sāga pārgāja uz kriptovalūtu, izmantojot Circle USDC, kurai bija rezerves bankā. Tas zaudēja saikni ar ziņām, ka tas ir SVB klients. Tas radīja bažas, ka stabilā monēta vairs nebija pilnībā nodrošināta. 

Tomēr vēlāk tika apstiprināts, ka Circle rezerves ir drošas, kas sniedza zināmu atvieglojumu tirgiem. Gan centralizētie, gan decentralizētie tirgi piedzīvoja satricinājumus SVB neveiksmes dēļ.

ASV regulatori apstiprināja, ka pārņēmuši Silicon Valley Bank (SVB), lai apspiestu noguldītāju paniku un novērstu krīzes izplatīšanos banku sistēmā. Tas atsauca atmiņā atbildes uz 2008. gada finanšu krīzi un Covid-19 pandēmiju 2020. gadā. 

48 stundu laikā regulatori formulēja ārkārtas pasākumus, lai garantētu visus SVB un kriptoaizdevēju parakstu bankā glabātos noguldījumus. Turklāt Fed uzsāka kreditēšanas iespēju, lai atbalstītu citas bankas, nodrošinot noguldītāju prasību izpildi.

Lielākajās kriptovalūtu biržās ir vērojams ievērojams tirgus dziļuma samazinājums

Tirgus dziļums attiecas uz pirkšanas un pārdošanas rīkojumu skaitu dažādos cenu līmeņos, kas norāda uz tirgus likviditātes līmeni. Tirgus dziļuma samazināšanās rada nopietnas bažas kriptovalūtas tirgotājiem, jo ​​tas var izraisīt paaugstinātu cenu nepastāvību. 

Tirgus dziļuma samazināšanās var apgrūtināt tirgotājiem lielu pasūtījumu izpildi, nepārvietojot tirgus cenu.

Saskaņā ar Kaiko tirgus datiem lielākajās kriptovalūtu biržās ir vērojams būtisks tirgus dziļuma samazinājums USD maksājumu kanālu traucējumu un kriptobanku kļūmju dēļ.

Vissmagāk cieta Coinbase un Binance, samazinoties attiecīgi par 50% un 29%. Tikmēr Binance Global piedzīvoja tirgus dziļuma samazināšanos par 13%.

Traucējumi USD maksājumu kanālos un kriptobanku neveiksmes ir bijušas atkārtotas problēmas kriptovalūtu tirgū, radot bažas par nozares stabilitāti un uzticamību.

Circle cieš USDC rezervju neveiksmes

Pārsteidzošā notikumu pavērsienā finanšu tehnoloģiju uzņēmums Circle piedzīvoja ievērojamu USDC rezervju neveiksmi.

Uzņēmums nesen paziņoja, ka SVB arestētajos kontos pašlaik ir iestrēguši 3.3 miljardi ASV dolāru, kas veido 8.2% no tās kopējās USDC rezerves 40 miljardu ASV dolāru apmērā. Šīs ziņas ir izraisījušas satricinājumu visā finanšu nozarē, izraisot plašu paniku un izpirkšanas pieprasījumus.

Circle situācijas ietekme ir jūtama dažādās biržās, un daži bija spiesti apturēt savus USDC konvertēšanas pakalpojumus. Piemēram, Binance ir apturējusi automātisko USDC konvertēšanu uz BUSD, savukārt Coinbase uz laiku ir apturējusi USDC konvertēšanu uz USD.

Robinhood ir arī apturējis USDC noguldījumus un tirdzniecību. Līdz ar to USDC vērtība atdalījās no ASV dolāra un 0.87. martā sasniedza visu laiku zemāko līmeni – 13 USD.

Circle sarežģītā situācija un tās viļņojošā ietekme uz plašāku finanšu ekosistēmu ir radījusi bažas par digitālās valūtas tirgus stabilitāti. Šis incidents atgādināja visiem, ka kriptovalūtu tirgus ir ļoti neprognozējams un nestabils, neskatoties uz to, ka tas ir ieguvis vispārēju piekrišanu.

Stabilu monētu sektors cīnās

Stabilu monētu sektors ir bijis slaktiņa centrā. Problēmas sākās ar terraUSD sabrukumu 2022. gada maijā un kopš tā laika ir saasinājušās, pēdējo nedēļu laikā regulatoriem koncentrējoties uz stabilām monētām.

USD

USDC piesaistes zaudējums ietekmēja arī Tron USDD stabilo monētu. Investori pārdeva savu USDD, kā rezultātā 0.93. gada 11. martā tas zaudēja savu piesaisti un tirgojās līdz USD 2023.

DAI

DAI, ko daļēji nodrošināja USDC, tirgoja līdz 0.90 USD. Tirgotāji atbildēja, piesaistot tether, pasaulē lielāko stabilo monētu, kuras tirgus vērtība pārsniedz 72 miljardus ASV dolāru un kura nav pakļauta SVB. Tomēr bažas par Tether biznesa praksi un rezervēm joprojām pastāv.

Tirgus sāka atgūties 12. martā pēc tam, kad Circle paziņoja, ka nosegs jebkuru deficītu, izmantojot korporatīvos resursus. USDC un DAI ir atguvuši pozīcijas un tirgojas tuvāk savai dolāra piesaistei.

Lai gan DAI piedzīvoja atsaistīšanu, jo daļa tās rezervju tika turēta USDC, situācijai ir pozitīvs aspekts. Circle, uzņēmumam aiz USDC, joprojām ir citas rezerves, kas nozīmē, ka ir maz ticams, ka USDC pilnībā zaudēs savu vērtību.

Turklāt tika ietekmēti tikai aptuveni 8% USDC rezervju, kas liecina, ka sagaidāms, ka stabilā monēta atgūsies un atgūs savu stabilitāti.

Finanšu uzņēmumi, kurus skārusi ASV banku krīze

Bažas par turpmāku banku bankrotu iespējamību pēc banku sabrukuma ASV izraisīja banku akciju kritumu. Tomēr citos tirgus reģionos bija vērojams cenu kāpums, jo investori cerēja, ka pēdējie notikumi liks Fed pārskatīt savu procentu likmju paaugstināšanas stratēģiju, kas radījis traucējumus ekonomikā.

Rietumu alianse Bancorp

Neskatoties uz mēģinājumiem pārliecināt investorus, ka citas bankas neietekmēs tādas pašas problēmas kā SVB. Šīs bažas izrādījās pamatotas, jo Signature Bank kļuva par trešo aizdevēju, kas tika slēgts nedēļas laikā pēc kriptovalūtām draudzīgās bankas Silvergate slēgšanas.

SVB neveiksme ir radījusi spiedienu uz mazākiem aizdevējiem, izraisot Western Alliance Bancorp akciju kritumu. 13. martā Arizonas štatā bāzētā banka piedzīvoja akciju kritumu par 83% pirms 21% krituma 10. martā.

Pirmās Republikas banka

First Republic Bank akcijas piedzīvoja ievērojamu kritumu par vairāk nekā 76%, kas liecina par investoru bažām par bankas stabilitāti pēc SVB kraha 10. martā. 

Neraugoties uz reģionālās bankas centieniem novērst investoru bažas par tās finansiālo stāvokli, akcijas 15. martā nokritās par 10% un noslīdēja līdz 19 USD. Tirdzniecība ar akcijām bija vairākas reizes jāpārtrauc lielā svārstīguma dēļ.

12. martā iesniegtajā pieteikumā tika paziņots, ka uzņēmums saņems 70 miljardu ASV dolāru finansējumu no JPMorgan Chase un Fed ārkārtas aizdevumu programmas, kas nodrošina bankām aizdevumus uz vienu gadu apmaiņā pret dažu veidu nodrošinājumu.

Commerzbank un Santander

Tādu banku kā Commerzbank un Santander akciju cenas būtiski kritās par attiecīgi 12% un 7%, radot bažas par sektora veselību.

Neskatoties uz to, ka HSBC piekrita iegādāties SVB Apvienotās Karalistes daļu, FTSE 100 indekss Londonā noslīdēja par 2.6%, bet citi Frankfurtes, Parīzes un Milānas akciju tirgi piedzīvoja lielus zaudējumus.

Analītiķi, piemēram, Polar Capital fondu pārvaldnieks Džordžs Godbers, tirgus lejupslīdi skaidroja ar investoru bailēm no citiem nezināmiem izaicinājumiem, kas varētu rasties. Lai gan sākotnēji bankas vilka lejup ASV tirgus, tās atguvās un beidzās.

FDIC pārņem SVB

FDIC ir pārņēmusi SVB, lai nodrošinātu noguldītāju naudas drošību. FDIC norādīja, ka līdz nākamajai nedēļai veiks dažus maksājumus par neapdrošinātiem noguldījumiem, paredzot papildu maksājumus, jo regulators izpārdod SVB aktīvus. 

Nesenais banku bankrotu vilnis ASV izraisīja bailes, nenoteiktību un šaubas (FUD) kriptovalūtu investoru vidū, kā rezultātā ievērojami samazinājās dažādu digitālo valūtu, tostarp bitkoina (BTC) cenas.

Prezidents Baidens ir nācis klajā, lai nomierinātu situāciju, sakot, ka visiem noguldītājiem noteiktā laikā tiks samaksāts pilnā apmērā.

Tirgi uz šīm ziņām reaģēja pozitīvi, un lielākās monētas, piemēram, BTC un ETH, pieauga ar vairāk nekā 15% stundās. Tomēr Baidens arī piebilda, ka bankas investori nesaņems kompensāciju, jo viņi ignorēja savu uzdevumu rūpīgi izpētīt, kā SVB darbojas.

Rakstīšanas laikā bitkoīns pēdējo 24 stundu laikā ir piedzīvojis pieaugumu, un tā pašreizējā cena ir virs 24,500 500 USD. BTC tirgus kapitalizācija pārsniedza 43.7 miljardu dolāru robežu, dominējot tirgū XNUMX%.