Kā Solenvalis ar 108 miljonu dolāru aizdevumu gandrīz avarēja Solana tīklā

Solenda, a Decentralizēta aizdevuma protokols par Solana tīklu, ir ļoti maz izvairījies no 95% no SOL noguldījumiem savā aizdevumu portfelī likvidēt.

Domstarpību centrā ir liels konta turētājs, kas pazīstams kā valis, ar lielu klātbūtni aizdevuma protokolā un ir atbildīgs par lielāko daļu SOL monētu tajā. Kontā bija neatmaksāts aizdevums 108 miljonu ASV dolāru vērtībā ASV dolāra monēta (USDC) Un Tether (USDT), kas nodrošināts ar SOL, Solana tīkla vietējo kriptovalūtu. Aizdevums riskēja tikt likvidēts, jo SOL cena pagājušās nedēļas trešdienā un sestdienā noslīdēja līdz 27 USD.

Ja SOL cena būtu turpinājusi kristies un SOL 21 miljons dolāru, kas nodrošināja aizdevumu, tiktu likvidēti, Solend būtu gandrīz bez SOL. Projekta līdzdibinātājs norādīja, ka steiga par lētu iepirkšanu tik daudz SOL varētu izraisīt 2.6 miljardu dolāru vērtā Solana tīkla avāriju.

Otrdienas agrā protokolā tika paziņots, ka vaļu aizņēmējam bija pārcēla USDC parādu 25 miljonu dolāru vērtībā Mango Markets, citam Solana balstītam aizdevuma protokolam, tādējādi mazinot Solend daļu no sloga un samazinot protokola risku. 

Kopējā vērtība, kas fiksēta Solend protokolā, aprīļa sākumā pārsniedza 1.4 miljardus ASV dolāru, tika samazināta uz pusi - līdz 725 miljoniem ASV dolāru Terra sabrukuma laikā maijā, un pēdējās nedēļas laikā tā ir strauji samazinājusies. 

Otrdienas pēcpusdienā protokolā bija bloķēti aktīvi 247 miljonu ASV dolāru vērtībā un vēl 171 miljons ASV dolāru neatmaksāti aizdevumi.

Šī likvidācija būtu bijusi Solend postoša, jo, cenām atpaliekot, tirgus būtu cīnījies, lai absorbētu 21 miljonu ASV dolāru vērto SOL (vai 20% no nodrošinājuma), kas būtu automātiski likvidēts. Aizdevuma protokolam būtu bijis risks zaudēt gandrīz visu savu SOL aizdevumu fondu par ļoti zemām likmēm.

Un likvidatoru centieni iegādāties SOL 21 miljonu ASV dolāru vērtā SOL par ātrās pārdošanas cenām būtu apgrūtinājuši Solana tīklu, rakstīja Solenda pseidonīms līdzdibinātājs. Saknes.

"Tas varētu izraisīt haosu, radot spriedzi Solana tīklam," viņi rakstīja emuāra ierakstā. "Likvidatori būtu īpaši aktīvi un nosūtītu surogātpastu likvidēšanas funkcijai, kas, kā zināms, ir faktors, kas agrāk izraisīja Solanas darbības samazināšanos." 

Pārliecinājis aizņēmēju daļu sava parāda pārcelt uz citu protokolu, Solendam izdevās samazināt daļu no tā ekspozīcijas, taču to pilnībā nenoņēma. Aizņēmējs joprojām ir parādā protokolam 84 miljonus dolāru. 

Sabiedrība ir veikusi pasākumus, lai mazinātu šo risku vai vismaz novērstu tā atkārtošanos. 

Agrāk šodien Solendas kopiena pārliecinoši balsoja par apstiprināt priekšlikumu, kas noteiktu 50 miljonu ASV dolāru aizņēmuma limitu vienam kontam un pielāgotu viedo līgumu (datora kodu, kas regulē aizdevuma protokolu), lai tas īslaicīgi likvidētu 1%, nevis 20% no noguldījumiem par nepietiekami nodrošinātiem aizdevumiem.

Jūsu darbs IR Klientu apkalpošana DEFI aizdevuma protokols, kura nosaukums ir vārdu "Solana" un "aizdot" jēdziens, pagājušajā nedēļā sāka mēģināt sazināties ar aizņēmēju, kad izskatījās, ka 5.7 miljonu SOL depozīts ir nodrošinājums 108 miljonu dolāru stabilu monētu aizdevums (ASV dolāra monēta un Tether), varētu tikt likvidēts, ja SOL cena nokristos līdz 22.30 USD.

Rooters, līdzdibinātājs, pat ieviesa priekšlikumu ar nosaukumu “SLND1” pārņemt kontroli pār kontu, lai nodrošinājumu varētu likvidēt organizētā veidā, kas neaizsprostotu (un, iespējams, nesabojātu) Solana tīklu. Bet pēc balsojot par šo plānu, Sabiedrība apgāza to.

"Mēs esam uzklausījuši jūsu kritiku par SLND1 un veidu, kādā tas tika veikts," Solendas komanda rakstīja par ierosinājumu atzīt balsojumu nederīgu pēc tam, kad tika saņemta atsauksme, ka 24 stundas nav bijis pietiekami daudz laika, lai dalībnieki varētu nodot savu balsi.

Tolaik tirgi bija satraukts par ziņām, ka kriptoaizdevējs Celsius ir iesaldējis naudas izņemšanu, lai novērstu banku darbības pārtraukšanu, un 3 miljardu dolāru lielais riska ieguldījumu fonds Three Arrows Capital risināja sarunas ar kreditoriem, lai saglabātu savu maksātspēju. 

Solend darbojas tāpat kā daudzi citi aizdevēji DEFI, kas ir termins, ko lieto ar aizbildnību nesaistītām lietotnēm, kas lietotājiem ļauj tirgot, aizņemties un aizdot kriptovalūtu aktīvus bez trešās puses starpniekiem, piemēram, bankām. Vietnē Solend lietotāji nogulda nodrošinājumu — pašlaik 47 dažādas monētas un žetonus 18 likviditātes fondos — un aizņemas kriptovalūtas aktīvus līdz 75% apmērā no nodrošinājuma. 

Kriptogrāfijas izmantošana, lai nodrošinātu aizdevumus jebkurā blokķēdē, ir bijusi īpaši riskanta nemierīgajā tirgū. Maijā Lido sociālajā tīklā Twitter brīdināja aizņēmējus, ka Ethereum, ko viņi bija noguldījuši, lai aizņemtos Lido Staked Ethereum (stETH), varētu tikt likvidēts. 

Līdzīga problēma radīja galvu pagājušajā nedēļā, kad liels aizņēmējs, tajā laikā tika uzskatīts par Trīs bultu galvaspilsētu, mēģināja novērst DeFi aizdevēju Aave un Compound aizdevumu likvidāciju 300 miljonu ASV dolāru vērtībā.

Vai vēlaties būt kriptogrāfijas eksperts? Iegūstiet labākās atšifrēšanas iespējas tieši savā iesūtnē.

Iegūstiet lielākos kriptovalūtu jaunumus + iknedēļas apkopojumus un daudz ko citu!