Starpposma izmeklēšanas ziņojums iesniegts Celsius Network notiekošā bankrota gadījumā sniedz plašāku kontekstu par savu uzņēmējdarbības praksi un parāda paredzamu bezatbildības modeli.
Ziņojumā ir izklāstīts laika grafiks, kurā, reaģējot uz Ņūdžersijas, Teksasas un Kentuki štatu veiktajām izmeklēšanām 2021. gada maijā, Celsius mēģināja nomierināt regulatorus, sagatavojot “Custody” produktu.
Šiem sākotnējiem trim štatiem sekoja Arkanzasa, Oklahoma, Pensilvānija un Vašingtona. Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) arī bija izsniegusi pieprasījumus vai tiesas pavēsti līdz 2021. gada augustam, un septembrī gan Ņūdžersija, gan Kentuki paziņoja par pārtraukšanas un pārtraukšanas vēstulēm pret Celsius Network.
Pēc šīs pārtraukšanas uzņēmums saņēma papildu pieprasījumus no SEC, kā arī jaunus pieprasījumus no Alabamas, Masačūsetsas un Ņujorkas; Teksasa iesniedza pieteikumu, lai īstenotu savu pārtraukšanu un pārtraukšanu, un Vašingtona iesniedza apsūdzības.
Īsāk sakot, Celsius tika vajāts no visām pusēm, un strīdi bija vērsti uz apsūdzībām, ka tas piedāvājis nereģistrētus vērtspapīrus neakreditētiem investoriem.
Celsius arī pievērsa īpašu uzmanību SEC notiekošajai lietai pret konkurentu BlockFi. Kad 32. gada Valentīna dienā BlockFi norēķinās ar SEC un 2022 štatiem, SEC pievērsa uzmanību Celsija grādiem, un Celsius sāk nopietni izstrādāt Custody.
Šo lēmumu galvenais ieņēmumu dienesta darbinieks Roni Koens-Pavons raksturoja kā "galvenokārt par skaitu un ietekmi uz izaugsmi", un tas bija par dzīvotspējas saglabāšanu Amerikas Savienotajās Valstīs, jo tā vairs nevarēja piedāvāt "nopelnīt" neakreditētiem investoriem.
Cits Celsija darbinieks to raksturoja kā "aizsardzības spēli", kas domāta "saglabāt sava veida atbilstību. "
Custody produkta izlaišanas datums netika noteikts, pamatojoties uz to, kad piedāvājums bija pabeigts, bet gan uz Ņūdžersijas pārtraukšanas un pārtraukšanas datumu. Celsiusam bija birojs Ņūdžersijā, tāpēc pārtraukšanas un pārtraukšanas izpilde štatā varēja izbeigt Celsius Earn produktu visā ASV.
Kā darbojās Celsius Network's Custody?
Celsius Network Custody produkts darbojās ļoti atšķirīgi no vairuma turēšanas produktu kriptovalūtu nozarē. Tā vietā, lai katram klientam izveidotu atsevišķus makus un sekotu līdzi klientiem parādā esošiem aktīviem, Celsius nolēma visus aizbildnības maciņus iemest vienā makā, tikai laiku pa laikam pārbaudiet, lai regulāri būtu iztrūkumi, un pēc tam laiku pa laikam uzpildiet to.
Parasti aizbildniecības piedāvājumi nedarbojas šādi. Parasti katram klientam un viņa noguldītajiem aktīviem tiek izveidoti atsevišķi maki. Tas ļauj uzņēmumam viegli nodrošināt, ka tā glabāšanā esošie aktīvi atbilst saistībām, kuras tas ir parādā klientiem.
Lasīt vairāk: FTX un Tether bija tuvāk Celsija grādiem, nekā kāds saprata
Celsius juridiskā komanda uzdeva darbiniekiem pastāstīt klientiem, kuri jautā par viņu līdzekļu drošību, ka "Celsius turpina aizsargāt klientu aktīvus", pat ja Turētājbankas kontos ir deficīts.
Tā kā Celsija aizbildnības piedāvājums ir nejauši izveidots, visi lietotāja līdzekļi vispirms tika nodoti caur galvenajiem makiem, pirms dažkārt tie tika nosūtīti uz glabātāju. Praktiskā nozīme ir tāda, ka tad, kad Custody radās deficīts, Celsius Network izmantoja šos līdzekļus, lai finansētu savas darbības, neskatoties uz pakalpojumu noteikumos ietverto solījumu, ka tas "nepārdos, nepārdos, neaizdos vai citādi neizņems atpakaļ hipotēku". aktīviem.
Deviņos štatos, kur Celsius nespēja pārliecināt regulatorus nodrošināt atbilstošu licenci tā Turētājbankas piedāvājumam, tas izveidoja jauna veida kontu, kas aprakstīts kā “aizturētais” konts. Šajos kontos joprojām varēja pieņemt noguldījumus, taču tie nebija piemēroti atlīdzību iegūšanai. Tomēr noguldītie līdzekļi joprojām tika ievilkti galvenajos makos, ko Celsius izmantoja savām darbībām.
Lietotāji ar aizturētiem kontiem nevarēja nopelnīt atlīdzības, taču Celsius joprojām varētu izmantot savus līdzekļus izvietošanai un citiem mērķiem.
Daudzas no šīm problēmām vismaz daļēji bija Celsija neatbilstošo uzskaites sistēmu blakusprodukts. Pirms 2021. gada maija tai nebija sistēmas aktīvu un saistību izsekošanai, un tā vietā tika pārbaudīti tikai atsevišķi maki. Sākot ar 2021. gada maiju, uzņēmums Celsius sāka izsekot saviem līdzekļiem un saistībām Google izklājlapu dokumentā, kurā regulāri neizdevās izdalīt dažādu veidu kontus. Tikai 24 dienas pēc Turētājbankas ieviešanas šajā ziņojumā tika parādīti Turētājbankas konti, un tas bija iztrūkums, kad viņi to beidzot pievienoja.
Kā izmeklētājs paskaidro pieteikumā: "Celsius izvēlējās paļauties uz manuālu saskaņošanu un kriptovalūtu līdzekļu pārsūtīšanu bez stingras kontroles programmas Turēšanai." Celsijs nepūlējās izstrādāt aizbildnības risinājumu, dodot priekšroku aizbildniecības risinājumam, lai iegādātos laiku.
Lai iegūtu vairāk informētu jaunumu, sekojiet mums Twitter un Google ziņas vai klausieties mūsu pētniecisko aplādi Jauninājumi: Blockchain City.
Avots: https://protos.com/investigation-finds-celsius-custody-was-ploy-to-remain-relevant/