Izmeklētājs parāda, kā nabaga KYC var dot spēku noziedzniekiem

Publiskā uzņēmuma izmeklētājs Aurelius Capital Value aicināja Silvergate veikt darījumus ar Huobi Global, neskatoties uz iepriekšējiem pierādījumiem par biržas vājo KYC izpildi.

Aurelius izmantoja Huobi iespējamo naudas atmazgāšanas veicināšanas vēsturi un 2020. gada eksperimentu, kas demonstrēja viltus kontu izveides vieglumu, lai norādītu, ka Silvergeitas pārbaudes process bija nepilnīgs.

Apšaubīta KYC Due Diligence pie Silvergate

Twitter pavedienā Aurelius apšaubīja Silvergeitas sadarbību ar Huobi Global pēc kriminālistikas firmas Cipherblade 2020. gada eksperimenta.

Eksperiments atklāja viltotu kontu izveides vieglumu, iesniedzot Photoshopus slavenību attēlus kā ID fotoattēlus. 2021. gadā Taizemes un Ķīnas varas iestādes uzlauza 124 miljonu dolāru naudas atmazgāšanas sindikātu, kas izmantoja Huobi stingro kontroli.

Līdz 1,600. gadam Silvergeitas banka kļuva par izvēlēto banku aptuveni 2019 nozīmīgākajiem kriptovalūtas uzņēmumiem. Tās Silvergeitas biržas tīkls specializējas konvertēšanā starp kriptovalūtu un fiat naudu.

Pētnieki arī atklāja satraucošas saiknes starp Huobi un darknet tirgu Hydra un nevarēja saskaņot Silvergate oficiālo uzticamības pārbaudes procesu ar acīmredzamajiem trūkumiem Huobi uzņemšanas procesā.

Vai Huobi KYC procesu ietekmēja Džastins Suns?

Huobi globālās padomdevējas padomes loceklis Džastins Suns ir stāsta galvenā figūra. Saskaņā ar Aurelius teikto, Sun, kā ziņots, sadarbojās ar Silvergate banku, lai uzsāktu TRON stabilitāte, kriptovalūtas kritiķi norādīja, ka tai ir vājš tehniskais pamats un maza vērtība. Sun piesaistīja 58 miljonus USD, izmantojot TRON's sākotnējā monētu piedāvājums jo 2017.

2019. gadā Ķīnas mediji apsūdzētais Suns par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, iekšējās informācijas ļaunprātīgu izmantošanu un citiem finanšu noziegumiem. Cits ziņot Ar The Zizlis apgalvoja, ka Sun apstiprināja viltotu KYC sistēmu plkst Poloniex maiņa lai piesaistītu jaunus klientus.

Kāds bijušais Poloniex darbinieks minēja, ka varētu izveidot jaunu kontu ar multfilmas varoņa Dafija Daka attēlu.

Saulīt dedzīgi noraidīts prasības un brīdināja par iespējamu lietu par neslavas celšanu pret nepatiesu apgalvojumu izplatītājiem.

 “Mēs paturam tiesības izmantot tiesiskās aizsardzības līdzekļus pret jebkādu juridisku personu nepatiesību. Mūs pārstāv Harder LLP kā mūsu juriskonsultu,” viņš apstiprināja.

Slikta kontrole var izraisīt identitātes zādzību

Finanšu pakalpojumu uzņēmumiem ir jāievēro KYC noteikumi, lai apkopotu un pārbaudītu klientu informāciju, lai novērstu noziedznieku iespēju atvērt kontus. 

Turklāt procesam ir jāidentificē un jānovērš, ka personas, kurām piemēro sankcijas, nelikumīgi atver kontus.

Ir daudz iemeslu stingrai kontrolei, tostarp dažāda līmeņa īstenotie KYC un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumi dažādās jurisdikcijās. Nepieredzējuši atbilstības amatpersonas, kas veic identificējamas informācijas vizuālas pārbaudes, var arī ļaut iekļūt sliktiem dalībniekiem.

Dažreiz kriptovalūtu biržas pārceļas uz reģioniem ar mazāk apgrūtinošiem noteikumiem, piemēram, Maltu, kas klientiem var radīt citas problēmas.

Saskaņā ar Aurelius, Huobi klienti, kas meklē regresa prasību pret biržu, varēja sūtīt korespondenci tikai uz Seišelu salu pastkastīti, jo centrāle tur nebija fiziskas klātbūtnes. 

Turklāt, tā kā daudzi kriptovalūtu investori izmanto apmaiņu, lai konvertētu no fiat uz kriptovalūtu, vāja KYC kontrole var ļaut noziedzniekiem pārvērst nozagto kriptovalūtu par fiat. 

Ķīnas naudas atmazgāšanas krūšu gadījumā banda ieguva personas datus no cilvēkiem, izmantojot viltus darba sludinājumus. Pēc tam viņi izmantoja šo informāciju, lai atvērtu vairākus kontus biržās, lai darbotos kā nelikumīgu līdzekļu kanāli.

Par Be[In]Crypto jaunāko Bitcoin (BTC) analīze, noklikšķiniet šeit.