Jauna digitālā krāpšanas statistika: piespiedu verifikācija un dziļas viltošanas gadījumi Apvienotajā Karalistē un kontinentālajā Eiropā vairojas satraucošā ātrumā

Pilna cikla verifikācijas platforma Sumsub atkārtoti apskata krāpšanas datu statistiku no 1. gada 2022. ceturkšņa pēc tam, kad tiek saņemti 1. gada 2023. ceturkšņa ziņojumi.

LONDON–(BUSINESS WIRE) – Sumsub, globāla verifikācijas platforma, kas nodrošina pielāgojamus Know Your Customer (KYC), Know Your Business (KYB), darījumu uzraudzību un naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) risinājumus visam klienta ceļojumam, šodien izlaiž jaunus krāpšanas statistika Apvienotajā Karalistē un Eiropā, uzsverot, ka piespiedu verifikācijas un dziļo viltojumu skaits pieaug.

Rezultāti, kuru pamatā ir Sumsub apkopotie anonimizētie verifikācijas dati, liecina, ka piespiedu verifikācija ir kļuvusi par pieaugošu tendenci visā pasaulē. Vācijā vien piespiedu verifikācija pieauga par 1500% no visiem krāpšanas gadījumiem, no 0.3% visā 2022. gadā līdz 5% no visiem krāpšanas gadījumiem 1. gada pirmajā ceturksnī.

Lielbritānijā un Eiropā, kā arī Ziemeļamerikā dziļo viltojumu īpatsvars visās krāpšanas lietās ievērojami pieauga no 2022. gada līdz 1. gada 2023. ceturksnim. Apvienotajā Karalistē šī proporcija pieauga no 1.2% līdz 5.9%, Vācijā – no 1.5% līdz 7.6%. , un attiecīgi no 0.5% līdz 5% Itālijā. Vienlaikus drukāto viltojumu apjoms, kas veidoja 16% – 23% no visām krāpšanām 2022. gadā, pagājušajā ceturksnī samazinājies līdz 0.1% un mazāk.

Krāpšanas skartās nozares

Sumsub ziņojumā ir uzsvērtas šādas digitālās krāpniecības tendences Lielbritānijā dažādās nozarēs:

• Krāpšanas īpatsvars Konsultācijas gandrīz trīskāršojies (no 1% līdz 3%);
• Krāpšanas līmenis iekšā šifrēšanas Tomēr pakalpojumu apjoms gandrīz dubultojās un 1.6. gada pirmajā ceturksnī sasniedza 1%. FINTECH krāpšana samazinājās no 3% līdz 1%;
• E-komercija krāpšana gada laikā pieauga 1.5 reizes līdz 1.3%;
• Kas attiecas uz 1. gada 2023. ceturksni, IT serviss platformas uzrādīja salīdzinoši augstu krāpšanas līmeni – 1.5%.

Visā kontinentālajā Eiropā ir arī vairāki āķīgi dati:

• Vislielākā krāpniecība tika pamanīta g kopīga mobilitāte rūpniecība (4% Spānijā un 3.6% Francijā);
• No 1. gada 2022. ceturkšņa līdz 1. gada 2023. ceturksnim, tāpat kā Apvienotajā Karalistē, krāpšanas rādītāji Konsultācijas reizināts – no 1.3% līdz 4% Vācijā, no 0.4% līdz 2.8% Francijā un no 1.4% līdz 3.6% Spānijā).

Pēdējā ceturksnī krāpšanas īpatsvars kriptogrāfija un fintech bija manāms arī, veidojot vairāk nekā 2% Spānijā un vairāk nekā 1.1% Vācijā, savukārt Francijā kriptovalūtu krāpšana 1.8. gada pirmajā ceturksnī pieauga no 3.8% līdz 1%, salīdzinot ar 2023. gada pirmo ceturksni.

Ievērojami, ka Sumsub iekšējie eksperti saskata pieaugošo tendenci attiecībā uz iepriekšējām KYC stadijām krāpšanos visās nozarēs, kas uzsver pilna cikla verifikācijas nozīmi, lai aizsargātu visu lietotāja ceļu.

Dokumentu krāpšanas tendences

Attiecībā uz dokumentu veidiem, kas tiek izmantoti tiešsaistes pārbaudei, saskaņā ar Sumsub globālajiem datiem populārākais dokuments identitātes pārbaudēm Apvienotajā Karalistē, tāpat kā ASV, ir vadītāja apliecība, kamēr kontinentālajā Eiropā ID kartes ir dominējošie. Vismazāk drošais dokumenta veids ES ir pase (ar krāpšanas līmeni Spānijā pat 5% un Vācijā 3.3%), bet Apvienotajā Karalistē ID kartes tiek viltoti visbiežāk (3.4% gadījumu).

Uzmanības vērta ir krāpšanas veidu dinamika no 1. gada 2022. ceturkšņa līdz 1. gada 2023. ceturksnim. Pērn trīs populārākie krāpšanas veidi bija:

• Dzīvības apvedceļš, krāpšanas metode, kurā noziedznieki apmaina vai rediģē biometriskos datus (23% no visām krāpšanām Apvienotajā Karalistē un Francijā, 25% Spānijā);
• Drukāti dokumenti (vairāk nekā 17 % Lielbritānijā un Francijā un vairāk nekā 20 % Itālijā un Spānijā);
• Rediģēta ID karte (21% Apvienotajā Karalistē un 22% Vācijā).

Pagājušajā ceturksnī, trīs populārākie krāpšanas veidi bija gan Apvienotā Karaliste, gan ES personu apliecinoša dokumenta viltošana (40% no visām krāpšanām Lielbritānijā un Itālijā un vairāk nekā 25% – Vācijā un Spānijā), dzīvīguma apvedceļš (apmēram 13-16% no visiem krāpšanas gadījumiem) un rediģēta ID karte (14-16% Apvienotajā Karalistē, Francijā un Vācijā).

Krāpšanas personas identificēšana

Vecākie krāpnieki pasaulē atrodas ASV. 1. gada 2022. ceturksnī viņu vidējais vecums bija 43 gadi, bet 40. gada 1. ceturksnī tas bija aptuveni 2023 gadi. Apvienotajā Karalistē krāpnieku vidējais vecums bija 32 gadi 1. gada 2022. ceturksnī un 35 gadi 1. gada pirmajā ceturksnī.

Kā par dzimumu sadalījums1. gada pirmajā ceturksnī trešā daļa (2022%) no visiem krāpniekiem Apvienotajā Karalistē bija sievietes. 34. gada pirmajā ceturksnī sievietes veidoja tikai 1% no krāpniekiem Lielbritānijā.

Jo 2022, vispopulārākā krāpšanas stunda Apvienotajā Karalistē bija 2:1 GMT, bet 2023. gada 12. ceturksnī – 4:5 Lielbritānijā 2022.–2023. gadā vismazākais krāpšanas gadījumu skaits noticis plkst. XNUMX–XNUMX GMT.

Komentējot ziņojumu, Sumsub AI un ML vadītājs Pāvels Goldmans-Kalaydins sacīja: “Mēs esam redzējuši piespiedu verifikācijas modeli visā pasaulē, kad ir redzams, ka persona, kuras fotogrāfija ir uzņemta vai kura iztur dzīvīguma pārbaudi, to dara piespiedu kārtā, kamēr viņu tur citu spēks. Satraucoši, ka šādas krāpniecības īpatsvars pieaug.

“Deepfake ir kļuvuši vieglāk pagatavojami un līdz ar to to daudzums ir pieaudzis, kā liecina arī statistika. Lai izveidotu dziļu viltojumu, krāpnieks izmanto reālas personas dokumentu, nofotografējot to un pārvēršot to par 3D personību. Krāpšanas apkarošanas un verifikācijas pakalpojumu sniedzēji, kas pastāvīgi nestrādā, lai atjauninātu dziļās viltojumu noteikšanas tehnoloģijas, atpaliek un pakļauj riskam gan uzņēmumus, gan lietotājus. Dziļās viltojumu noteikšanas tehnoloģijas modernizācija ir mūsdienu efektīvas pārbaudes un krāpšanas apkarošanas sistēmu būtiska sastāvdaļa. Goldman-Kalaydin piebilda.

Sumsub apvieno lietotāju un uzņēmumu verifikācijas, darījumu uzraudzības, krāpšanas novēršanas un lietu pārvaldības risinājumus vienā informācijas panelī. Lai iegūtu papildinformāciju par Sumsub, lūdzu, apmeklējiet vietni https://sumsub.com.

Par mums Sumsub

Sumsub ir pilna cikla verifikācijas platforma, kas nodrošina visu lietotāja ceļu. Izmantojot Sumsub pielāgojamos KYC, KYB, darījumu uzraudzības un krāpšanas novēršanas risinājumus, varat organizēt savu verifikācijas procesu, uzņemt vairāk klientu visā pasaulē, izpildīt atbilstības prasības, samazināt izmaksas un aizsargāt savu biznesu.

Kontakti

Anna Treščova

[e-pasts aizsargāts]