Signature Bank saskaras ar tiesas prāvu par līdzdalību FTX krāpšanā

Algoritmiskās tirdzniecības uzņēmums Statistica Capital iesniedza iespējamu kolektīvo prasību tiesā pret kriptogrāfiju draudzīgo Signature Bank par tās iespējamām zināšanām par fondu sajaukšanos starp bankrotējušu biržu FTX un Alameda Research.

Statistica apgalvo, ka Signature Bank pretēji saviem ieteikumiem nosūtīja naudu, kas bija paredzēta FTX uz Alameda bankas kontiem, izmantojot savu Signet maksājumu tīklu, sākot no 2020. gada jūnija. Signet, atļauts blokķēdes tīkls, nodrošina visu diennakti naudas pārskaitījumus, izmantojot kalšanas un dedzināšanas ERC- 20 saderīgas "zīmoga žetonus".

Statistika apgalvo, ka parakstu banka nav izpildījusi savu uzticības pienākumu

Saskaņā ar statistikas datiem tiesas iesniegšana, FTX pārskaitīja klientu noguldījumus no Alameda kontiem, izmantojot “nelegālu maksāšanas līdzekli”, ko sauc par “e-naudu”. Lai gan FTX klienti varēja apstiprināt, ka viņu kontiem ir pievienoti līdzekļi, Statistica apgalvo, ka klientu līdzekļi nav atstājuši Alameda kontus. FTX un Sems Bankmans-Frīds, iespējams, izmantoja klientu noguldījumus, lai izsniegtu aizdevumus uzņēmumam Alameda, piedāvājot bankrotējušajam riska ieguldījumu fondam 65 miljardu dolāru kredītlīniju. 

Jūsu darbs IR Klientu apkalpošana sajaukšanās FTX klientu līdzekļu izmantošana ar Alamedas naudu ir krimināllietas pamatā pret bijušo FTX izpilddirektoru Semu Bankmanu-Frīdu, kuram ASV izvirzītas astoņas apsūdzības, tostarp par naudas atmazgāšanu un krāpniecību. Atsevišķā civilajā sūdzībā SEC ir iesūdzējusi Semu Bankmanu-Frīdu par FTX attiecību ar Alameda sagrozīšanu investoriem.

Saskaņā ar Statistica datiem Signature apzināti apstrādāja darījumus, pārkāpjot FTX noteikumus un nosacījumus, un nepildīja savu uzticības lomu klientiem.

Vakar, Binants paziņoja 8. gada 2023. februārī plāno apturēt bankas USD pārskaitījumus nezināmu iemeslu dēļ. Agrāk tā paziņots klientiem, ka Signature Bank atbalstīs tikai SWIFT pārskaitījumus USD 100,000 XNUMX vai vairāk apmērā starp sevi un Binance klientiem, tādējādi radot ticamību spekulācijām, ka apturēšana ir saistīta ar Signature Bank.

Centralizētas biržas, kurās ir mazāk iespēju, lai izpildītu kritisko lomu

Zeme pamazām sarūk zem pasaulē centralizētāko biržu kājām, jo ​​bankas, kuras ir biedējušas no normatīvo aktu brīdinājumiem un kriptovalūtu sabrukuma, cenšas distancēties no nozares. Centralizētās biržas kalpo kā būtiskas kriptovalūtu tirgotāju un investoru platformas starp kriptovalūtām. Banku partneru masveida aizplūšana var ietekmēt biržu spēju pārdzīvot pastāvīgo tirgus stresu.

Signature Bank 2022. gada decembra sākumā paziņoja, ka tā samazinās ar kriptovalūtu saistītos noguldījumus par USD 8–10 miljardiem, tās izpilddirektoram uzsverot, ka „mēs neesam tikai kriptobanka”. Vēlāk tā aizņēmās 3.8 miljardus ASV dolāru no federālajām mājokļu kredītu bankām.

Pagājušajā gadā, Providence Bancorp, Masačūsetsas banka, pārdeva kredītus ar samazinātu vērtību, kas tika izsniegti kriptoraktuvēm, lai samazinātu savu digitālo aktīvu portfeli par 50%. 4. gada 2022. ceturksnī uzņēmums samazināja ar kalnrūpniecības platformām nodrošinātos aizdevumus par 40%, salīdzinot ar trešo ceturksni, un plāno turpināt samazināt savu kriptovalūtu portfeli 3. gadā.

Ņujorkā bāzētā Metropolitan Bank paziņoja 9. gada 2023. janvārī tas slēgs savu kriptovalūtu vertikāli, ņemot vērā “būtiskās izmaiņas normatīvajā vidē”. Metropolitan bija jāatdod nauda Kanādas kriptovalūtu brokeru uzņēmuma Voyager Digital klientiem, kas pagājušajā gadā iesniedza bankrota pieteikumu. 

Silvergeita vēlas būt pēdējā, bet vai tas ir labi kriptovalūtai?

ASV prokurori ir sākuši izmeklēšana kriptogrāfiju draudzīgās Silvergate Bank lomai FTX krāpniecībā. Silvergate, iespējams, ļāva veikt lielus līdzekļu pārskaitījumus savā Silvergate Exchange tīklā bez atbilstošas ​​uzraudzības. 2017. gadā uzņēmums Silvergate Capital izstrādāja Silvergeitas biržas tīklu, lai nodrošinātu fiat-kripto pārskaitījumus starp kriptovalūtu firmām un investoriem, ja abi veic darījumus ar Silvergate. 

Silvergeita nesen pārdzīvoja 8.1 miljardu ASV dolāru noguldījumu izņemšanu, pārdodot vērtspapīrus un atvasinātos instrumentus, un aizņēmās 10 miljardus ASV dolāru no mājokļa kredītu bankām, lai stiprinātu savu finansiālo stāvokli. Silvergate izpilddirektors Alans Leins, kurš 2013. gadā banku no pārsvarā nekustamo īpašumu firmas pārvērta par firmu, kas orientēta uz kriptovalūtu, vēlas apliecināt kriptovalūtu kopienai, ka banka drīzumā nekapitulēs.

“Mēs cenšamies paziņot, ka esam šeit; mēs esam šeit uz ilgu laiku," teica Izpilddirektors Alans Leins 2023. gada janvāra beigās. Analītiķi ir arī norādījuši, ka Signature Bank Binance pārskaitījumu ierobežojumi nozīmē, ka tā varētu atdot tirgus daļu Silvergate.

Tomēr kriptovalūtu biržas cer, ka iesaistīsies vairāk banku, lai samazinātu viena neveiksmes punkta iespēju.

Par Be[In]Crypto jaunāko Bitcoin (BTC) analīze, noklikšķiniet šeit.