Paredzams, ka DAO apstrādās datus no 20% no visiem ASV fintech klientiem, lai palīdzētu nozarei pāriet no krāpšanas atklāšanas uz krāpšanas novēršanu.
SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–Unit21 un citi ASV patērētāju fintech kopienas locekļi ir apvienojušies, lai izveidotu Fintech Fraud Decentralized Autonomous Organisation (DAO) — decentralizētu tīklu, kas izmanto sadarbības datu koplietošanas pieeju, lai identificētu un apkarotu krāpšanu.
Piedalījušies fintech uzņēmumi, piemēram, Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta un Airbase.
DAO ļauj iesaistītajām organizācijām piekļūt apkopotiem lietotāju datiem, izmantojot atvērtā pirmkoda platformu, nodrošinot lielāku pārskatāmību un ātrāku aizdomīgu un potenciāli krāpniecisku darbību identificēšanu. Tradicionālās AML un KYC sistēmas nav ļāvušas apmainīties ar datiem starp organizācijām vajadzīgajā mērogā, tādējādi apgrūtinot krāpšanas novēršanai svarīgas informācijas koplietošanu. Zaudējumi no krāpšanas vienmēr ir bijuši nozīmīgs finanšu iestāžu izmaksu veicinātājs, jo īpaši fintech sektorā, kur krāpšanas uzbrukumu vektori pastāvīgi attīstās.
Katram dalībniekam Fintech Fraud DAO savieno riska un atbilstības infrastruktūru ar galalietotāju datiem, ļaujot dalībniekiem privāti un droši sniegt anonimizētu darījumu uzvedību. Savukārt viņi saņem piekļuvi vairāku platformu apkopotiem datiem par šiem klientiem. Katram iesaistītajam fintech ir pārvaldības pilnvaras pār DAO, izmantojot pārvaldības marķierus DAO tīklā. Visa sistēma darbojas tikai kā “dod, lai saņemtu” modelis, kas ļauj piekļūt visiem ASV finanšu tehnoloģiju uzņēmumiem, kas vēlas sniegt galalietotāju datus drošā, šifrētā formātā.
Paredzams, ka, sadarbojoties ar vadošajiem fintech uzņēmumiem, Fintech Fraud DAO līdz gada beigām apstrādās datus no aptuveni 20% no visiem ASV patērētāju fintech lietotājiem. Konkrēti, DAO pašlaik apstrādā lielu datu apjomu, kas attiecas uz:
- Vairāk nekā 20 miljoni neobanking klientu;
- Tēriņu pārvaldības platformu mazumtirdzniecības galalietotāji ar vairāk nekā 3 miljardu dolāru gada darījumu apjomiem;
- Dažu pasaules vadošo kriptovalūtu pakalpojumu sniedzēju un biržu klienti; un
- Patēriņa kreditēšanas telpā vairāk nekā miljons klientu.
"Tā kā fintech nozare turpina augt, pieaug arī neskaitāmie riski, ar kuriem saskaras nozares organizācijas," sacīja Klarenss Čio, Fintech Fraud DAO prezidents. "Fintech Fraud DAO var palīdzēt izveidot drošāku fintech ekosistēmu, nodrošinot decentralizētu, uz tīklu balstītu datu krātuvi, kas reāllaikā uztver ne tikai krāpnieciskas darbības, bet arī likumīgu lietotāju uzvedību dalībnieku platformās, tādējādi radot drošāku ekosistēmu. Tas ir svarīgs solis, lai palīdzētu nozarei pāriet no krāpšanas atklāšanas uz krāpšanas novēršanu.
“Brekss ar prieku sadarbojas ar Fintech Fraud DAO. Iemesls, kāpēc mēs iesaistījāmies, ir tādēļ, lai mēs varētu turpināt atbalstīt mūsu partnerorganizācijas un palielināt savu nospiedumu Fintech jomā, savukārt krāpšanas mazināšanu kopīgi pārvalda plašāka sabiedrība,” sacīja Daniels Sankijs, Brex Finanšu noziegumu atbilstības nodaļas vadītājs.
“Krāpnieku komandas ir iestrēgušas, salīdzinot savu klientu informāciju ar oficiālajiem resursiem. Komandas paļaujas tikai uz neatbilstībām starp šiem avotiem, lai kalpotu kā padoms pret iespējamu krāpšanu. DAO nodrošina platformu riska grupām, lai salīdzinātu klientu informāciju ar apstiprinātu krāpšanu, un samazina to nepieciešamību pēc bieži pieņemtiem lēmumiem, kas ir pakļauti cilvēku kļūdām. Laika gaitā tiek panākta IA, pateicoties ietaupītajam darbības laikam, kā arī zaudējumiem krāpšanas rezultātā,” sacīja Tomass Francs, Airbase vecākais riska menedžeris.
Banku veterāns Lū Anne Aleksandra darbosies DAO padomdevēja lomā. Aleksandra kundzei ir vairāk nekā 30 gadu pieredze banku nozarē, vadot projektus e-komercijas, maksājumu, identitātes un autentifikācijas jomā. Viņa nesen bija Agrīnās brīdināšanas nodaļas produktu direktore, izstrādājot nozares risinājumus, lai nodrošinātu maksājumus un mazinātu krāpšanu banku un finanšu nozarē.
“Nozarē, kas pastāvīgi attīstās, standarta krāpšanas atklāšanas produkti ne vienmēr ir pietiekami, lai atklātu krāpnieciskas darbības. Fintech Fraud DAO palīdz veidot nākamās paaudzes fintech inovācijas, nodrošinot atvērtu, taču drošu kolektīvu datu tīklu, lai palīdzētu fintech uzņēmumiem turpmāk identificēt un mazināt krāpšanu, ”sacīja Lū Anne Aleksandra. "Es ceru uz turpmākiem ieteikumiem un šīs iniciatīvas paplašināšanu."
DAO ir neatkarīga vienība, ko pārvalda tās dalībnieki, kas ļauj dalībniekiem kolektīvi izlemt, kā tīkls tiek darbināts. Visi Fintech Fraud DAO iesniegtie dati pieder dalībniekam, kas veic ieguldījumu, un neviens dalībnieks tos nekad nekopīgo vai neprasa nešifrētā veidā.
Lai iegūtu vairāk informācijas, nosūtiet e-pastu [e-pasts aizsargāts].
Par Fintech Fraud DAO
Fintech Fraud DAO pieder un to pārvalda 21. vienība, datu infrastruktūras uzņēmums bezkoda uzņēmumu revolūcijas priekšgalā. Šobrīd uzņēmums apkalpo vairāk nekā simts fintech organizācijas, lai plaši izmantotu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas (AML) un krāpšanas apkarošanas gadījumus integrētā riska un atbilstības infrastruktūras platformā.
Fintech Fraud DAO mērķis ir izmantot savu plašo partneru fintech tīklu, kā arī dziļās zināšanas, veidojot AML un krāpšanas risinājumus dažādiem fintech uzņēmumiem, lai ieviestu tirgū uz tīklu balstītu pieeju, lai novērstu krāpšanu.
Kontakti
Amanda Emmere
Rubensteina
Avots: https://thenewscrypto.com/unit21-launches-fintech-fraud-dao-to-combat-financial-crime-with-brex-chime-and-primetrust-as-early-customers/