ASV riska ieguldījumu fondi Prokuroru skatienā pār Binance Investments

Kriptovalūtu nozare ir tikko izkļuva no katastrofālā 2022. gada bet telpa joprojām ir tik nekārtīga kā bija. Šis paziņojums ir apzināts laikā, kad Amerikas Savienoto Valstu iestādes izmeklēja ieguldījumus riska ieguldījumu fondos Binance, kas ir lielākā kriptovalūtu birža pēc ikdienas tirdzniecības apjoma.

Saskaņā ar rakstu, kas pirmo reizi parādījās laikrakstā The Washington Post, federālie prokurori pašlaik pēta Amerikas riska ieguldījumu fondus un to darījumus ar Maltā bāzēto biržu.

Binance uzmanības centrā saistībā ar apsūdzībām par naudas atmazgāšanu

Binance izpilddirektors Changpeng Zhao (CZ) lielāko decembra daļu pavadīja, aizstāvot savu apmaiņu par to, ko viņš nosauca par FUD (bailes, nenoteiktība un šaubas). Tomēr viņi saka, ka tur, kur ir dūmi, iespējams, ka ir izcēlies ugunsgrēks.

Šķiet, ka Amerikas Savienoto Valstu prokurori ir pārliecināti, ka Binansa kasē deg "ugunsgrēks", kas nespēj atbrīvoties no ilgstošās izmeklēšanas par iespējamām naudas atmazgāšanas vadlīnijām.

Pēdējos mēnešos ASV Sietlas Rietumu apgabala advokātu birojs pieprasīja konkrētām firmām nodot ierakstus par sarunām ar CZ biržu. Laikraksts Washington Post atsaucas uz diviem cilvēkiem, kas ir pazīstami ar šo lietu, lai gan pašlaik ir anonīmi un kuri izskatīja vienu no pavēstēm.

Juridiskie eksperti lēš, ka tiesas pavēstes, par kurām iepriekš nav ziņots, var nenovest pie apsūdzībām. Pagaidām diskusijas ir vērstas uz iespēju panākt izlīgumu ar Binance, vienlaikus pārrunājot, vai apgalvojumiem ir pietiekami daudz svara, lai garantētu apsūdzības pret vienu no ietekmīgākajiem kriptovalūtu uzņēmumiem.

Nesenā intervija, kurā piedalījās Patriks Hilmans, Binance galvenais stratēģijas vadītājs, atklāja, ka birža sarunājas ar "gandrīz katru regulatoru visā pasaulē katru dienu". Lai gan Džošua Stjūva lūgums komentēt ASV izmeklēšanu, Tieslietu ministrijas pārstāvis nedeva nekādus augļus.

ASV varas iestāžu veiktā izmeklēšana notiek laikā, kad Sema Bankmana-Frīda FTX birža dramatiski sabruka. Citiem vārdiem sakot, tas notiek, kad kriptovalūtu nozare delikāti balansē uz vaļīga pavediena. Eksperti un galvenās personas šajā telpā ar nepacietību gaida pastiprinātu pārbaudi, kuras mērķis ir nodrošināt, lai investori būtu aizsargāti no dažu cilvēku, kuri ieņem spēcīgus amatus, darījumiem.

Izmeklētāji meklē satraucošu modeli, kas izraisa sabrukumu šifrēšanas tādi milži kā Celsija, pagājušā gada jūlijā. Celsius bija viens no FTX Alameda Research lielākajiem aizdevējiem. Frīda FTX biržas tirdzniecības nodaļa Alameda Research novembrī iesniedza bankrota pieteikumu.

Lai gan CZ bija viens no FTX agrākajiem nozīmīgajiem atbalstītājiem, viņa lēmums vilkt paklāju, pārdodot savas līdzdalības FTT, kas ir Bahamu salu biržas izdots žetons, novembrī saasināja sabrukumu. Pēc Binance lēmuma klienti steidzās izņemt savus līdzekļus no FTX, izraisot likviditātes krīzi, kas drīzāk atgādina bankas darbības situāciju.

Uzmanība tiek pievērsta Maltas biržai

Šķiet, ka regulatori pieliek nullei Binance, lielāko kriptovalūtu biržu, neskatoties uz to, ka CZ sevi uzskata par uzraudzības čempionu. Pagājušā gada nogalē Indonēzijā notikušajā konferencē Binance izpilddirektors sacīja: "regulatori pamatoti pārbaudīs šo nozari daudz, daudz stingrāk, kas, iespējams, ir laba lieta."

Tomēr Binance nav SI vienība sadarbībai ar finanšu regulatoriem. Faktiski tas turpina izjaukt regulatoru un tiesībaizsardzības iestāžu centienus, kā uzskata juridiskie eksperti. Binance daudzus gadus neveica KYC, ļaujot klientiem pirkt un pārdot kriptovalūtas bez pienācīgas identifikācijas. Šī situācija ir atvieglojusi naudas atmazgāšanas personai iespēju nepamanītai veikt savas noziedzīgās darbības, uzskata bijušais ASV Tieslietu departamenta prokurors Džons Goss.

Binance's Hillmann atzīst, ka Maltā bāzētā birža tās straujās izaugsmes pirmajos gados neatbilda normatīvo standartu noteikšanai. Tomēr viņš uzsver, ka Binance pēdējos gados ir koncentrējusies uz regulējuma atbilstības programmām un sadarbojas ar tiesībaizsardzības iestādēm, lai no savām kriptoplatformām izvilktu noziedzniekus.

“Pēdējo divu gadu laikā uzņēmums ir pilnībā mainījis savu nostāju. Tagad, kad mums ir šie resursi, mēs viegli esam viena no aktīvākajām pusēm, lai identificētu, iesaldētu un atgūtu līdzekļus,” sacīja Hillmans.

Ķēdes analīze, viena no kriptovalūtu nozare vadošie datu sniedzēji 2022. gadā ziņoja, ka kriptovalūtu noziedzība 14. gadā sasniedza visu laiku augstāko līmeni — 2021 miljardus USD, salīdzinot ar aptuveni 4.6 miljardiem USD 2017. gadā — Binance dibināšanas gadā. Tomēr šajā periodā kriptovalūtu ieviešana pieauga eksponenciāli, savukārt kopējo nelikumīgo darījumu procentuālais daudzums samazinājās.

Pēc viņa domām un balstoties uz savu plašo pieredzi, Ghose uzskata, ka izmeklētāji vērtē Binance par tā darbību Banku noslēpuma likuma pārkāpumā. Likums pieprasa, lai visas finanšu iestādes pārbaudītu savu klientu identitāti un ziņotu par visām darbībām, kas tiek uzskatītas par aizdomīgām, īpaši tām, kas cita starpā ir uzskatāmas par naudas atmazgāšanu un izvairīšanos no nodokļu maksāšanas.

Ghose skaidro, ka tiesas pavēstē varētu būt rūpīgi pārbaudītas Binance attiecības ar ASV klientiem. Tomēr bijušajam prokuroram nav pirmavotu informācijas par izmeklēšanu saistībā ar pasaulē lielāko kriptovalūtu biržu.

 “Šo maksu pamatā ir tas, vai ir ASV klienti. Ja ir ASV klienti, par izvairīšanos no naudas atmazgāšanas prasībām ir jāmaksā,” laikrakstam The Washington Post skaidroja Ghouse.

Kā Džao birža reaģē?

Binance ir vadošais čempions normatīvo aktu atbilstības jomā. Apmaiņa izveidoja globālu padomdevēju padomi, kuru vadīja Makss Bauks, bijušais demokrātu senators no Montānas, kurš Obamas administrācijas laikā bija ASV vēstnieks Ķīnā. Valdei ir priviliģēts, ka tajā ir bijušais Obamas administrācijas augstākais padomnieks Deivids Ploufs. Decembrī valde oficiāli pievienojās Digitālās tirdzniecības kamerai, kriptovalūtu lobēšanas asociācijai, kuras domicils ir Vašingtonā.

"Binance.US, Palo Alto, Kalifornijā bāzēta tirdzniecības platforma, kas pieder Zhao, nolīga divus jaunus ārējos lobēšanas uzņēmumus un izveidoja politisko darbību komiteju, ļaujot tai piesaistīt līdzekļus no savām rindām un sadalīt ieņēmumus kā kampaņas iemaksas, federālā līmenī. ieraksti liecina. Un par savu pirmo izmeklēšanas vadītāju tā nolīga bijušo FIB aģentu BJ Kangu, kurš vadīja augsta līmeņa izmeklēšanu par iekšējās informācijas ļaunprātīgu izmantošanu Volstrītā,” ziņo The Washington Post.

Neskatoties uz šiem apstiprinātajiem ziņojumiem, Binance.US pārstāvis uzskatīja, ka firmai nav nodoma veikt politiskus ziedojumus. Kā norādīja Belobaba Crypto Asset Fund galvenais investīciju speciālists Karloss Gomess, Čangpens Džao vienkārši "mēģina rīkoties pareizi", apspriežoties ar valdības vadītājiem, lai veicinātu regulējumu un palīdzētu glābt kriptovalūtu uzņēmumus, kas saskaras ar finansiālu nestabilitāti, ko izraisījusi ilgstoša -skriešana kriptonauda ziema.

Citiem vārdiem sakot, CZ pašlaik pārdod sevi kā “uzticamu personu” laikos, kad kriptovalūta varētu izmantot godīgākus cilvēkus. Tomēr ir skaidrs, ka Džao zaudē savu klientu uzticību un ātri.

Decembrī īsā 3 stundu laikā no biržas tika izņemti vairāk nekā 24 miljardi USD. Kripto analītikas uzņēmums Nansen ziņoja, ka no biržas aizgājušo līdzekļu apjoms pārsniedza neto noguldījumus, padarot to par lielāko vienas dienas laikā reģistrēto izņemšanu no biržas.

Investori ir noraizējušies, norāda Kerola Aleksandra, kriptogrāfijas guru un Saseksas universitātes finanšu profesore. Liela apjoma tirgotāji, tautā saukti par vaļiem, “sāk izkļūt no Binance, palielinoties normatīvajam spiedienam”, viņa piebilda.

CZ lielāko daļu decembra sākuma pavadīja, pārliecinot pasauli, ka viņa biržas finansiāli ir labi un ka tai ir pietiekami daudz rezervju, lai segtu klientu noguldījumus. Uzņēmuma pārstāvis decembrī apgalvoja, ka "katrs lietotājs var izņemt savus aktīvus no Binance, un uzņēmums turpinās darboties kā parasti."

Pretenzijas ātri pazuda gaisā, jo uzņēmuma auditors Mazars tajā pašā decembrī apturēja attiecības ar visiem kriptovalūtu uzņēmumiem, tostarp Binance. Acīmredzot lēmums tika pieņemts, "raizējoties par to, kā sabiedrība saprot šos ziņojumus".

Tika konstatēts, ka Binance ir pretrunā ar Mazars par revīzijām, sakot, ka tās ir "trešās puses", savukārt revidents uzskatīja, ka novērtējuma ziņojums nav juridiski saistošs apliecinājums vai atzinums.

Pēc Minesotas Universitātes grāmatvedības profesores Vivianas Sangas teiktā, Mazars atteicās, jo “revīzijas atzinuma vai pārliecības sniegšana par Binance rezervju pārskatīšanu ievērojami palielinātu risku tikt iesūdzētam, ja vēlāk izrādītos, ka Binance nav. pietiekami daudz naudas, lai segtu klientu aktīvus.

Tikmēr ASV varasiestāžu veiktā izmeklēšana var iesist sienā, ja viņi uzzinās, ka Binance, iespējams, nav pakļauta Amerikas likumiem. Uzņēmums radās Ķīnā – pārcēlās uz Japānu un vēlāk uz Maltu, meklējot kriptovalūtai draudzīgu jurisdikciju. Turklāt CZ kopš 2020. gada ir uzsvēris, ka viņa uzņēmumam nav oficiālas galvenās mītnes.

Kā ziņo Reuters un arī The Washington Post, “Binance Holding Ltd., čaulas uzņēmums, kas pārvalda vairākus Binance meitasuzņēmumus, atrodas Kaimanu salās, taču Džao ir saistīts arī ar desmitiem biznesa vienību visā pasaulē, tostarp Britu Virdžīnu salas, Singapūra, Īrija, Lihtenšteina un Seišelu salas.

Nozares eksperti ir izteikušies, ka Binance panākumi ir saistīti ar riskantu finanšu kriptovalūtu atvasināto instrumentu reklamēšanu un pārdošanu, kas ļauj lietotājiem veikt likmes ar augstu kredītplecu, vienlaikus spekulējot ar tādiem digitālajiem marķieriem kā Dogecoin, suņu tematikas kriptovalūtu projekts.

Šāda veida finanšu produkti ASV ir aizliegti, un Binance bloķē klientus no Amerikas. Kopš 2019. gada birža ir bloķējusi klientus ASV no piekļuves ārzonas biržai, atbalstot atvasinātos instrumentus.

Binance.US, Binance meitasuzņēmuma, kas atrodas Amerikas Savienotajās Valstīs, izvēlnē ir atlasīts aktīvu saraksts. Tiek ziņots, ka uzņēmums darbojas neatkarīgi no savas lielākās māsas kriptovalūtas platformas Binance.com.

ASV, Kuba, Krimas reģions, Irāna, Sīrija un Ziemeļkoreja ir daži no ierobežotajiem reģioniem Binance vietnē. Neskatoties uz ierobežojumu, daži cilvēki, kas atrodas ASV, apgalvo, ka spēj apiet sienu. Ir video par to, kā piekļūt Binance.com produktiem pakalpojumā YouTube un Reddit no Amerikas Savienotajām Valstīm.

Neskatoties uz apgalvojumiem, Binance ar sava stratēģijas darbinieka Hilmana starpniecību saka, ka nepilnības ir pārbaudītas un, šķiet, nedarbojas. "Šodien neviens lietotājs ASV nevar piekļūt vietnei Binance.com," viņš teica.

Intervijas, ko veica laikraksts The Washington Post, kurā piedalījās uz šifrēšanu vērsti riska ieguldījumu fondi, uzsvēra, ka uzņēmumiem ir konti Binance.US, neskatoties uz tā ierobežoto tirgojamo aktīvu klāstu. Daži riska ieguldījumu fondi teica, ka viņi neizmanto nevienu no Binance.com produktiem un dod priekšroku Coinbase, kas ir viens no nedaudzajiem publiski kotētajiem kriptovalūtu uzņēmumiem.

No otras puses, Binance apgalvo, ka ir likumpaklausīgs uzņēmums un sadarbojas ar izmeklētājiem. Neskatoties uz šo apgalvojumu, vietne Binance.com nav reģistrēta Valsts kases departamenta Finanšu noziegumu apkarošanas tīklā jeb FinCEN, lai gan tā ir pamatprasība, lai ievērotu Bankas noslēpuma likumu.

Līdzīgi raksti: