Vērmontas Finanšu regulas departaments (DFR) izdeva a brīdinājums Otrdien pret grūtībās nonākušo kriptovalūtu aizdevumu firmu Celsius, atgādinot lietotājiem, ka kriptovalūtu aizdevēju firmai nav licences piedāvāt savus pakalpojumus štatā.
DFR apgalvoja, ka Celsius ir “dziļi maksātnespējīgs” un tam nav “aktīvu un likviditātes”, lai izpildītu saistības pret klientiem. Valsts regulators apsūdzēja kripto aizdevēju klientu līdzekļu nepareizā pārvaldībā, novirzot tos riskantiem un nelikvīdiem ieguldījumiem.
"Papildus parastajiem riskiem, kas saistīti ar ieguldīšanu kriptovalūtās, Celsius procentu kontu turētāji bija pakļauti arī kredītriskam, ka Celsius nevarēs atgriezt savus žetonus pēc izņemšanas."
Finanšu regulators atzīmēja, ka Celsius piedāvātais augsto kriptoprocentu konts ir kvalificējams kā nereģistrēts vērtspapīrs un firmai arī trūkst naudas pārsūtītāja licences, lai piedāvātu jebkādus ieguldījumu pakalpojumus štatā.
DFR uzskata, ka Celsius darbojās bez regulējošas uzraudzības un pakļāva mazumtirdzniecības klientus augsta riska ieguldījumiem, kas viņiem radīja lielus zaudējumus. Paturot prātā šīs bažas, valsts finanšu regulators ir pievienojies vairāku valstu izmeklēšanai pret grūtībās nonākušo kriptovalūtu aizdevēju.
"Departaments uzskata, ka Celsius ir iesaistījies nereģistrētā vērtspapīru piedāvājumā, piedāvājot kriptovalūtas procentu kontus privātajiem investoriem. Celsijam trūkst arī naudas raidītāja licences. Departaments ir pievienojies vairāku valstu veiktajai Celsija izmeklēšanai, kas izriet no iepriekšminētajām bažām.
Vērmonta kļuva par sesto štatu Amerikā, kurā uzsākta izmeklēšana par Celsisus kriptovalūtu procentu likmju kontiem. Kā Cointelegraph ziņoja iepriekš, Alabama, Kentuki, Ņūdžersija, Teksasa un Vašingtona uzsāka izmeklēšanu par grūtībās nonākušu kriptogrāfijas aizdevēju pēc tam, kad tas 13. jūnijā apturēja visas izņemšanas, mijmaiņas un pārskaitījumus starp kontiem, tikai dienu pēc tam, kad tā izpilddirektors Alekss Mašinskis apgalvoja, ka ar uzņēmumu viss ir kārtībā.
Saistītie: Riskants bizness: Celsija krīze un nīstie akreditētie investoru likumi
Celsius kļuva par vienu no galvenajiem kriptovalūtu aizdevējiem šajā nozarē buļļu tirgus laikā, pārvaldot miljardus klientu līdzekļu un maksājot kontu īpašniekiem augstas procentu likmes. Lai gan regulatori un analītiķi brīdināja par riskiem, kas saistīti ar tik augsta līmeņa kreditēšanas produktiem, kriptogrāfijas aizdevēji turpināja to mazināt, apgalvojot, ka tas ir mantkārīgu baņķieru viltība.
Nesenā ziņot Financial Times uzsvēra, ka Celsius agresīvi veica derības ar klientu līdzekļiem, pakļaujot tos riskantiem decentralizēts finansējums (DeFi) ražas produkti. Kripto aizdevēja atbilstības komanda bija paudusi bažas jau 2021. gada februārī, kad iekšējie dokumenti liecināja, ka darbiniekiem bija atļauts ieguldīt fondos, nesaņemot skaidru atļauju un bez jebkādām atbilstības pārbaudēm. Tiek ziņots, ka tas palīdzēja uzņēmumam slēpt savus zaudējumus.
Tomēr ar lāču tirgus parādīšanos maijā, ko ierosināja Terra ekosistēmas avārija, kļūdas sāka parādīties. Vairākos ziņojumos ir uzsvērts, ka tirgus apstākļi nav vienīgais iemesls tādu kriptokreditēšanas firmu kā Celsius sabrukumam. Faktiski viņus līdz šim ir novedusi nepareiza pārvaldība un neētiska uzņēmējdarbības prakse.
Celsius pašlaik pieņem darbā jaunas juridiskās komandas un strādā pie pārstrukturēšanas plāniem, lai izvairītos no bankrota. Pēdējo pāris nedēļu laikā uzņēmums ir strādājis arī pie vairāku DeFi aizdevumu atmaksas, samaksājot 20 miljonus USD monētās (USDC) Aave 11. jūlijā un samaksāja atlikušo summu 41.2 miljonu dolāru parāds Maker protokolam ceturtdien, atbrīvojot vairāk nekā 500 miljonus ASV dolāru Wrapped Bitcoin (wBTC) ķīlā.
Avots: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius