Krievijas Centrālā banka sākusi pārbaudīt Krievijas banku operācijas ar kriptovalūtas apmainītājiem, vēsta vietējie mediji. Īpaši interesanti ir darījumi starp personām, izmantojot šīs platformas, jo regulators uzskata, ka tie rada finansiālu zaudējumu un krāpšanas risku.
Centrālā banka lūdz Krievijas bankām sīkāku informāciju par darījumiem, kas saistīti ar kriptovalūtu
Decembra beigās Krievijas Centrālā banka (CBR) nosūtīja komercbankām jaunu darījumu atskaites veidlapu, meklējot informāciju par naudas pārvedumiem, kas saistīti ar kriptovalūtu maiņas vietnēm. Pārsvarā tie ir maksājumi starp privātpersonām, tostarp darījumi ar kartēm un makiem, kas reģistrēti uz fiktīvu personu vārda.
Regulators lūdz banku iestādes sniegt informāciju par to mijiedarbību ar kriptovalūtu apmainītājiem, piemēram, btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com un betatransfer.org, atklāj jauns Kommersant ziņojums.
Vadošā biznesa izdevums citē avotus no kriptovalūtas nozares, apgalvojot, ka vairāk nekā 400 kriptovalūtu apmainītāji tagad piedāvā pakalpojumus Krievijas iedzīvotājiem internetā. Viņu aprēķini liecina, ka ārpusbiržas kriptovalūtu tirgus ikmēneša apjoms Krievijā un kaimiņvalstīs ir aptuveni 1.3 miljardi ASV dolāru. Krievijas Federācija veido apmēram pusi no kopējā apjoma.
Kriptoapmainītāji savās vietnēs kā savu partneru bieži norāda tādu izveidoto finanšu iestāžu un maksājumu pakalpojumu sniedzēju nosaukumus un logotipus kā Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney un Koronapay. Divas no tām, Webmoney un Koronapay, jau ir noliegušas jebkādu sadarbību ar monētu tirdzniecības platformām.
Kripto apmainītāji darbojas bez reģistrācijas, saka CBR
Krievijas Banka norāda, ka apmainītāji sniedz pakalpojumus kriptovalūtu pirkšanai un pārdošanai, nereģistrējot savu darbību un neuzņemoties nekādas finansiālas saistības pret saviem klientiem. Vienlaikus darījumi tiek veikti anonīmi, nepētot to mērķi un līdzekļu avotus, lai izvērtētu tādus riskus kā, piemēram, naudas atmazgāšana.
Monetārā iestāde, kas pazīstama ar savu stingro nostāju attiecībā uz kriptovalūtām, arī atzīmēja, ka tirdzniecības vietnes bieži pieņem maksājumus nevis uz saviem faktiskajiem kontiem, bet gan uz privātpersonām izsniegtām bankas kartēm un digitālajiem makiem. Tas "rada risku, ka iedzīvotāji zaudēs naudu un iesaistīsies krāpnieciskās shēmās", brīdināja regulators.
Nesenā intervijā valdības izdotajam laikrakstam Rossiyskaya Gazeta Krievijas Federācijas Izmeklēšanas komitejas vadītājs Aleksandrs Bastrikins atzīmēja, ka tiešsaistes platformu statuss, kas piedāvā anonīmi pirkt un pārdot kriptovalūtas, vēl nav noteikts. Viņš arī aicināja ieviest obligātu identifikāciju visiem kriptovalūtas lietotājiem Krievijā.
Varas iestādes pēdējos gados ir meklējušas kriptovalūtu apmainītājus. Daļa no problēmas ir tā, ka virkne ar kriptogrāfiju saistītu darbību, tostarp tirdzniecība, paliek neregulētas pat pēc likuma “Par digitālajiem finanšu aktīviem” pieņemšanas. Darba grupa parlamentā šobrīd gatavo priekšlikumus, lai aizpildītu šo robu. Diskusijām par kriptovalūtu apmainītāju nākotni vajadzētu beigties 2022. gadā, pagājušajā mēnesī tika citēts Rosfinmonitoringa uzraudzības dienesta direktora vietnieks Hermans Negliads.
Vai jūs sagaidāt, ka Krievija regulēs vai ierobežos tiešsaistes kriptovalūtu apmainītājus? Kopīgojiet savas domas par šo tēmu komentāru sadaļā zemāk.
Attēlu kredīti: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Atbildības noraidīšana: Šis raksts ir paredzēts tikai informatīviem nolūkiem. Tas nav tiešs piedāvājums vai piedāvājums pirkt vai pārdot, ne arī ieteikt vai apstiprināt produktus, pakalpojumus vai uzņēmumus. Bitcoin.com nesniedz konsultācijas investīciju, nodokļu, juridisko un grāmatvedības jomā. Ne uzņēmums, ne autors nav tieši vai netieši atbildīgs par zaudējumiem vai zaudējumiem, ko izraisījis vai domājams, ka tos izraisījis vai saistīts ar jebkura šajā rakstā minētā satura, preču vai pakalpojumu izmantošana vai paļaušanās uz tiem.
Avots: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/