Šveices finanšu sargsuns izdod pārskatīto AML rīkojumu, precizē kriptovalūtu prasības

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

Šveices finanšu regulators ir publicējis savu atjaunināto rīkojumu par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu (AML), norādot, ka tas paplašina darbības jomu, iekļaujot blokķēdes tirdzniecības platformas. Tas arī precizēja noteiktas ziņošanas un identifikācijas prasības, kas attiecas uz kriptovalūtu darījumiem.

Finanšu iestādes pielāgo Šveices noteikumus par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu attiecībā uz kriptovalūtu pārvedumiem

Pēc šī gada sākumā sāktajām konsultācijām Šveices finanšu tirgus uzraudzības iestāde (FINMA) ir daļēji pārskatījis savu Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas rīkojumu (AMLO), precizējot maksimālā limita piemērošanu neidentificētiem kriptovalūtu maiņas darījumiem.

Regulators ceturtdien paziņojumā presei norādīja, ka noteikumi, kas stāsies spēkā 1. gada 2023. janvārī, tagad atspoguļo jaunākos grozījumus Šveices likumā par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu un Federālās padomes Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas rīkojumu.

FINMA norādīja, ka apkopotās atsauksmes apstiprināja tās nostāju, ka līdzekļu patiesā labuma guvēju obligātā identitātes pārbaude, kā arī periodiskās pārbaudes, kas nosaka, ka klientu dati ir atjaunināti, rīkojumu līmenī nav sīki jāizklāsta.

Vienlaikus finanšu uzraugs uzsvēra, ka paliks spēkā norma, kas starpniekiem uzliek par pienākumu ar iekšējās direktīvas starpniecību regulēt klientu uzskaites atjaunošanas un pārbaudes procedūras.

Iestāde arī norādīja, ka rīkojums tiek attiecināts uz sadalītajām virsgrāmatas tirdzniecības sistēmām, un turklāt atklāja, ka ir saņēmusi daudz komentāru par ziņošanas slieksni darījumiem ar virtuālajām valūtām. Paziņojumā FINMA norādīja:

Ņemot vērā riskus un nesenos ļaunprātīgas izmantošanas gadījumus, FINMA ievēro noteikumu, ka ir nepieciešami tehniski pasākumi, lai novērstu 1000 CHF sliekšņa pārsniegšanu saistītiem darījumiem 30 dienu laikā (un ne tikai dienā).

Uzraudzības aģentūra gan norādīja, ka šis pienākums attiecas tikai uz kriptovalūtu aktīvu maiņas darījumiem pret skaidru naudu vai citiem anonīmiem maksāšanas līdzekļiem.

Saskaņā ar tā saukto “ceļošanas noteikumu”, ko Šveice ieviesa 1. gada 2020. janvārī, kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem, pārsūtot kriptovalūtu, ir jāapmainās ar identificējamiem klientu datiem, kuru fiat vērtība pārsniedz minēto slieksni, un jāpierāda īpašumtiesības uz ar brīvības atņemšanu nesaistīti maki.

Atsaucoties uz paaugstinātu naudas atmazgāšanas risku, tā paša gada februārī FINMA samazināja ziņošanas pienākumu slieksni, veicot vēl vienu AMLO grozījumu, līdz 1,000 Šveices frankiem (aptuveni 980 USD rakstīšanas laikā) no iepriekšējiem 5,000 frankiem.

Tagi šajā stāstā

AML, Pilnvaras, Kriptogrāfijas, kriptonauda aktīvi, kriptogrāfijas, kriptogrāfijas darījumi, Kriptokultūras, kriptonauda, dati, finma, Identifikācija, Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas, rīkojums, Noteikumi, regulators, ziņošanas, Prasības, pakalpojumu sniedzējiem, uzraudzība, swiss, Šveice, slieksnis, sargsuns

Vai jūs domājat, ka Šveices iestādes turpmāk pastiprinās ziņošanas prasības attiecībā uz kriptovalūtu darījumiem? Kopīgojiet savas cerības komentāru sadaļā zemāk.

Lubomir Tassev

Ļubomirs Tasevs ir žurnālists no tehnoloģiju lietpratīgas Austrumeiropas, kuram patīk Hičensa citāts: “Būt rakstniekam ir tas, kas es esmu, nevis tas, ko es daru.” Bez kriptogrāfijas, blokķēdes un fintech, starptautiskā politika un ekonomika ir divi citi iedvesmas avoti.