TRM Labs nodrošina blokķēdes izlūkošanu, lai palīdzētu finanšu iestādēm un valsts aģentūrām identificēt un novērst krāpšanu saistībā ar kriptovalūtu. Platforma pastāvīgi meklē jaunus veidus, kā uzlabot savas finanšu sistēmas efektivitāti un lietderību.
Dažu pēdējo gadu laikā ir pieaudzis digitālo aktīvu apjoms, padarot tos par mērķi gan investoriem, gan krāpniekiem, kuri vēlas izmantot šīs jaunās nozares priekšrocības. Sociālo mediju platformas, piemēram, Twitter un Discord, bieži kopīgo brīdinājumus par krāpniecību. Tomēr šo ziņu izsekošana un apstiprināšana laika gaitā var prasīt daudz darba. Lūk, kā platforma maina Web 3.
Kas ir TRM?
TRM laboratorijas tika dibināta 2018. gadā, lai palīdzētu finanšu iestādēm pārvaldīt kriptovalūtas ekspozīciju. Tās platforma nodrošina dažādus rīkus un pakalpojumus, kas izstrādāti, lai palīdzētu viņiem ievērot noteikumus, kas attiecas uz kriptovalūtu KYC/AML. Tie ietver riska novērtēšanas rīku, kas mēra vairākus ar kriptovalūtu saistītos riskus, darījumu uzraudzības sistēmu, maku skrīningu un draudu izlūkošanas ziņojumu.
TRM palīdz finanšu iestādēm pārvaldīt kriptovalūtu ietekmi. Piemēram, globāla banka var to izmantot, lai uzraudzītu savu klientu darbības, kuri nogulda līdzekļus, izmantojot virtuālās valūtas, kas saistītas ar nelikumīgām darbībām. Maksājumu uzņēmums to var izmantot arī, lai novērtētu riskus, kas saistīti ar partnerattiecībām ar kriptovalūtu.
Lai TRM varētu veikt digitālo līdzekļu atbilstību un riska pārvaldību, tas ir ieviesis šādus rīkus:
TRM kriminālistika
Izmantojot TRM, lietotāji var izsekot kriptovalūtas darījumu galamērķim un avotam. Viņi var arī meklēt darījumus, entītijas un adreses. Turklāt viņi var skatīt dažādus riska profilus dažādām organizācijām un makiem.
TRM ļauj lietotājiem izveidot grafikus, lai vizualizētu līdzekļu plūsmu. Viņi var arī izsekot vairāk nekā 1,000,000 23 XNUMX aktīvu un darījumu vairāk nekā XNUMX blokķēdes. Viņi var sadarboties ar savu komandu reāllaikā, izmantojot iebūvētu lietu pārvaldību. Turklāt viņi var pievienot piezīmes, saišu diagrammas, augšupielādēt failus, darījumus, klientus, brīdinājumus un adreses, lai izveidotu lietu.
Know-your-VASP
TRM ļauj novērtēt virtuālo līdzekļu pakalpojumu sniedzēju (VASP) un citu kriptogrāfijas uzņēmumu risku. Ir divas lietojumprogrammas:
- Varat viegli pievienot VASP savam novērošanas sarakstam vai meklēt entītiju: varat piekļūt dažādu ar kriptovalūtu saistītu entītiju profiliem, piemēram, biržām, DeFi protokoliem un turētājiem.
- Konfigurējiet riska dzinēju: ar to jūs varat pārraudzīt vairāk nekā 80 riska kategorijas un nodrošināt lielāku kontroli pār zemu, vidēju, augstu vai smagu risku, kas saistīts ar jūsu uzņēmumu. Pamatojoties uz jūsu iestatījumiem, riska rādītāji tiek aprēķināti katrai entītijai, kuru skatāt reāllaikā.
Lietotāji var skatīt sarkanos karodziņus entītijas riska profilā, kā arī informāciju par tās licencēm, līdzekļu segumu un atbilstību “Pazīsti savu klientu” (KYC) un Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) vadīklām. Varat arī redzēt entītijas darbību vairākās blokķēdēs un ar nelikumīgām darbībām saistītā apjoma procentuālo daļu.
- Veiciet pastiprinātu uzticamības pārbaudi: varat uzlabot riska novērtēšanu, izmantojot pielāgotus Know-Your-VASP ziņojumus, kas droši pasūtīti platformā.
Darījumu uzraudzība
Izmantojot TRM, varat pārraudzīt digitālo līdzekļu plūsmu, izmantojot tās platformu. Tas ļauj konfigurēt noteikumu dzinēju un iestatīt riska kategorijas. Tas ļaus jums kontrolēt, kurš aktivizē brīdinājumu, un tas izseko vairāk nekā 80 riska kategorijas.
Varat arī nosūtīt informāciju par darījumu, izmantojot API. TRM atbalsta vairāk nekā miljonu digitālo aktīvu un 23 blokķēdes, un tā draudu izlūkošanas komanda uzrauga izmaiņas sankciju sarakstos. Tas nodrošina, ka esat informēts par jaunākajiem sasniegumiem šajā nozarē.
Varat arī pārskatīt un ierakstīt darbības un brīdinājumus. TRM iebūvētais lietu pārvaldības modulis var palīdzēt jums sekot līdzi visām jūsu lietu piezīmēm. Personas vai uzņēmumi to var izmantot arī brīdinājumu pārskatīšanai un prioritāšu noteikšanai.
Skrīninga rīks
TRM Labs izlaida bezmaksas API pārbaudes rīku, kas ļauj kriptoekosistēmas dalībniekiem identificēt un uzraudzīt sankcionētās adreses. Klienti var izmantot šo rīku, lai informētu lietotājus par darbībām šajās adresēs.
Bezmaksas rīks ir balstīts uz TRM pārrobežu ķēdes pārklājumu, kas ļauj tam identificēt un pārraudzīt sankcionētās adreses dažādās tā pārraudzītajās blokķēdes. Tas arī ļauj lietotājiem uzzināt, kad atbilstošā adrese atbilst zināmai adresei.
Šis rīks var informēt lietotājus par sankcionēto adrešu darbībām dažādās platformās, piemēram, decentralizētās lietotnēs un kriptovalūtu platformās. Klienti to var arī izmantot, lai uzraudzītu šo adrešu darbības ASV Valsts kases departamenta Ārvalstu aktīvu kontroles biroja (OFAC) vārdā.
Sakarā ar pieaugošo ekonomisko sankciju skaitu, ko īsteno dažādas tiesībaizsardzības iestādes ASV un Eiropas Savienībā, TRM pārbaudes rīka spēja paplašināt tā sasniedzamību ļaus plašākam partneru lokam. Šis solis neļaus personām, kurām piemēro sankcijas, izmantot kriptovalūtas savu darbību finansēšanai.
Ko TRM dara, lai uzraudzītu sankciju iedarbību
Izmantojot savus automatizētos rīkus, TRM uzrauga sankcionēto adrešu sarakstu un pievieno tās savai datubāzei. Pēc tam tas brīdina lietotājus, kad šīs adreses mijiedarbojas ar viņu platformām.
“Sarunājot ar mūsu partneriem publiskajā un privātajā sektorā, kļuva skaidrs, ka šim instrumentam un atpazīstamībai, ko tas nodrošina to personu nelikumīgajām finansiālajām darbībām, kurām piemēro sankcijas, ir izšķiroša nozīme.
Blokķēdes izlūkošana ir svarīgs rīks, ko izmantot kriptoplatformām, strādājot, lai mazinātu sankciju risku pastāvīgi mainīgajā ģeopolitiskajā vidē.
Teica Esteban Castaño, TRM Labs līdzdibinātājs un izpilddirektors.
Kā DeFi frontends izmanto TRM maka pārbaudi, lai ievērotu sankcijas
Izmantojot TRM Wallet Screening rīku, organizācijas var analizēt datus, kas saistīti ar darījumu ķēdē, lai atklātu iespējamos AML vai sankciju riskus. Ikreiz, kad organizācijai nepieciešama informācija par adresi, tai tikai jānosūta blokķēdes adrese TRM.
TRM API piedāvā šādus izvēles datu punktus pieprasījuma iesniedzējai organizācijai, vai:
- Adrese parādās sankciju sarakstā vai ir saistīta ar vienību sankciju sarakstā (“īpašumtiesību risks”)
- Adrese ir veikusi darījumu ar sankcionētu adresi ("darījuma partnera risks")
- Adrese ir saņēmusi līdzekļus no vai vairākkārt nosūtījusi līdzekļus uz sankcionētu adresi (“netiešs risks”).
Izmantojot TRM Wallet Screening API, klienti var norādīt, kuru informāciju viņi vēlas izgūt:
- DeFi priekšgals var pieprasīt TRM API, lai noteiktu, vai adrese ir saistīta ar īpašumtiesību sankcijām. Pēc tam tas var bloķēt vai atklāt adreses, kas ir sankcionētas.
- Centrālā birža var pieprasīt TRM API, lai noteiktu, vai tai ir risks atklāt gan puses, gan īpašumtiesību sankcijas. Šis vaicājums ļauj pakalpojumu sniedzējiem saglabāt plašāku risku klāstu un pārskatīt pārskatus pirms darbību veikšanas.
Kā TRM darbojas efektīvākai sankciju pārbaudei
Ļaujot organizācijām vaicāt datus, pamatojoties uz dažādiem parametriem, TRM ļauj organizācijām konfigurēt datus detalizēti:
- Nošķiriet īpašumtiesības, darījuma partneru un netiešo risku kā atsevišķas sankciju riska kategorijas.
- Atkarībā no pārsūtīšanas apjoma mainiet apjoma kritērijus.
- Rādīt tikai darījumus ar sankcionētām adresēm pēc sankciju noteikšanas datuma, filtrējot adreses darījuma partnera risku.
Katra organizācija nosaka savu sankciju politika pamatojoties uz kontekstu un riska toleranci. Lietotāji var izmantot dažādas pieejas atkarībā no organizācijas veida, tās darbības, iestatīšanas, pakalpojumiem un normatīvajām prasībām, tostarp KYC un AML.
Lēmumi par darījumu veidiem un adresēm, ko organizācija var pieņemt savā platformā, paliek tikai organizācijas prerogatīva. Tādējādi TRM nevar bloķēt nekādus darījumus vai adreses blokķēdē.
Sakarā ar putekļu uzbrukumu rašanos TRM izstrādā jaunus veidus, kā ļaut klientiem novērtēt viņu aktīvu pakļautību dažāda veida sankcijām. Šīs jaunās metodes ļaus viņiem noteikt, kuras adreses, visticamāk, ietekmēs “īstās” sankcijas.
Taču, ievērojot nepieciešamos skaidrus regulatoru norādījumus par putekļu uzbrukumu sekām, TRM var pilnībā identificēt un novērst šos darījumus. Tas ir tāpēc, ka tā klienti paļaujas uz TRM, lai iegūtu pilnīgus un faktiskus datus.
Chainabuse – platforma ziņošanai par krāpšanu
TRM Labs šā gada sākumā uzsāka Chainabuse — kopienas platformu, kas ļauj ikvienam kriptoekonomikas pārstāvim ziņot par krāpšanu un citiem finanšu noziegumiem. Bezmaksas rīks ļauj kriptovalūtu lietotājiem un upuriem spēlēt būtisku lomu ekosistēmas drošākas uzlabošanā.
Platforma ir pirmais vairāku ķēžu ziņošanas rīks, kas lietotājiem ļauj anonīmi ziņot par nelikumīgām darbībām kriptovalūtu kopienā. Lietotāji var piedalīties publiskā forumā, kurā var apspriest savas bažas.
Pārskati, kas saistīti ar vienām un tām pašām entītijām vai adresēm, tiek konsolidēti un saglabāti meklēšanas datubāzē. Tas ļauj lietotājiem pārbaudīt projektus vai adreses, ar kurām viņi nodarbojas, pirms tie sāk iesaistīties.
“Daudzos nesenos uzbrukumos un ļaunprātīgas darbības gadījumos mēs jau esam redzējuši kriptovalūtu kopienas potenciālu apvienoties, lai izskaustu ļaunos dalībniekus un palīdzētu aizsargāt vienam otru.
Chainabuse tika izstrādāts, lai lielākam skaitam cilvēku būtu vieglāk aktīvi attīstīt šo kultūru un nodrošinātu, ka kopienas gars joprojām ir viens no kriptovalūtu spēcīgākajiem atribūtiem.
Teica Džo Makgils, TRM globālās izmeklēšanas komandas daļa un viens no Chainabuse galvenajiem arhitektiem.
Chainabuse platformu nodrošina kopiena, un to atbalsta daži no pasaules vadošajiem kriptovalūtu uzņēmumiem un fondi. Tas ļauj partneriem ātrāk identificēt un izmeklēt ziņojumus par nelikumīgām darbībām. Izmantojot platformu, lietotāji var viegli ziņot par aizdomām par nelikumīgām darbībām un saņemt palīdzību, veicot ātru izmeklēšanu.
Ar ko TRM sadarbojas?
TRM kriptovalūtu uzņēmumiem
Straujā kriptovalūtas parādīšanās un attīstība ir palielinājusi patērētāju cerības uz ātriem un netraucētiem darījumiem. Šī iemesla dēļ daudzi uzņēmumi, kas darbojas šajā jomā, ir novirzījušies no savām tradicionālajām platformām. Tagad viņi izmanto blokķēdes analīzes rīkus, kas ir elastīgāki un spēj apmierināt viņu dažādās prasības.
TRM platforma, kas izstrādāta, lai palīdzētu uzņēmumiem ievērot dažādus ar kriptovalūtu saistītos noteikumus, tiek darbināta ar blokķēdes intelektu. Tas ļauj organizācijām viegli piekļūt un pārvaldīt savas īpašās prasības.
TRM finanšu iestādēm
Neskatoties uz milzīgo blokķēdes tehnoloģijas un kriptovalūtas potenciālu, finanšu iestādēm joprojām ir jābūt pārliecinātām, ka tās var pārvaldīt ar šiem jaunajiem produktiem saistītos riskus. Tas ir tāpēc, ka šo jauno tehnoloģiju straujā parādīšanās un attīstība var apdraudēt to darbību.
Izmantojot blokķēdes izlūkošanas rīkus, TRM sniedz visaptverošu priekšstatu par riskiem un noziedzības tipoloģijām, kas raksturīgas tikai kriptovalūtām. Šie drošie rīki var tikt izmantoti nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un krāpšanas apkarošanas stratēģijās.
TRM valsts aģentūrām
Straujš kriptovalūtas izmantošanas pieaugums ir izraisījis ar digitālo valūtu saistīto noziedzīgo darbību pieaugumu. Tie ietver izpirkuma programmatūru, izvairīšanos no nodokļu maksāšanas un nacionālo valstu uzlaušanu. Jaunas izvairīšanās metodes ir radušās arī no sliktajiem aktieriem.
Efektīvu rīku trūkums, kas izstrādāti, lai cīnītos pret kriptogrāfijas noziedzības mainīgo raksturu, ir mudinājis daudzas organizācijas pārdomāt savu pieeju uzraudzībai un izmeklēšanai. TRM nākamās paaudzes izlūkošanas rīki ir veidoti uz blokķēdes platformas, tādējādi novēršot vajadzību pēc mantotās arhitektūras un nodrošinot efektīvāku un iedarbīgāku platformu.
Notiek centieni paplašināt TRM
9. gada 2022. novembrī TRM Labs atzīmēja ka tā savā B sērijas finansēšanas kārtā bija piesaistījusi vēl 70 miljonus dolāru. Tādējādi kopējā piesaistītā summa ir 130 miljoni USD. Thoma Bravo, globāla privātā kapitāla uzņēmums, kas pārvalda vairāk nekā 122 miljardu dolāru aktīvus, bija B sērijas investors.
Toma Bravo vadīja kārtu, un to atbalstīja esošie investori, piemēram, PayPal Ventures, Citi Ventures un Goldman Sachs. Uzņēmuma B sērijas palielinājumu 2021. gada decembrī vadīja Tiger Global, un to atbalstīja citi investori.
Pēc uzņēmuma domām, līdzekļi tiks izmantoti, lai izstrādātu un piegādātu rīkus, kas palīdz novērst krāpšanu un nelegālu finansējumu. Viņi arī atbalstīs apmācību programmu un incidentu reaģēšanas dienestu izstrādi.
“Pieprasījums nekad nav bijis tik liels pēc risinājumiem, kas palīdz aizsargāt kriptovalūtu lietotājus, kavē nelikumīgus dalībniekus un atbalsta uz blokķēdes balstītas inovācijas,” sacīja Estebans Kastaņo, TRM līdzdibinātājs un izpilddirektors.
Pēc pirmās B sērijas kārtas decembrī uzņēmums kopš tā laika ir iegādājies CSITEch, blokķēdes un kriptogrāfijas kriminālistikas uzņēmumu, kas specializējas krāpšanas izmeklēšanā. Tā ir arī uzsākusi Chainsbuse, bezmaksas krāpniecības ziņošanas platformu.
Nobeiguma domas
TRM Labs cenšas radīt inovatīvus produktus, kas atbalsta kriptovalūtu ekonomikas izaugsmi, nodrošinot platformas un uzņēmumus ar nepieciešamajiem instrumentiem un noteikumi lai ievērotu likumus. Šie produkti var arī palīdzēt novērst to, ka noziedzīgas organizācijas un teroristi izmanto kriptovalūtas.
TRM komanda saka, ka tā ir veltīta drošākas finanšu sistēmas izveidei kriptovalūtu kopienai. Tā turpinās strādāt ar saviem klientiem un citiem nozares līderiem, lai izstrādātu inovatīvus risinājumus.
Avots: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/