Kriptouzņēmumi Apvienotajā Karalistē saskaras ar klints malu, jo tuvojas AML apstiprināšanas laiks

96 kriptogrāfijas uzņēmumu iespējas darboties Apvienotajā Karalistē ir liktenis, jo jauni dati liecina par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pieteikumu uzkrājumu, kas Finanšu rīcības iestādei (FCA) ir jāizskata mazāk nekā divu mēnešu laikā.

Konkrētāk, 27 uzņēmumi joprojām ir neskaidri pagaidu reģistrā, bet 69 "jaunpienācēju" pieteikumi arī karājas galvās.  

Bez apstiprinājuma pirms termiņa 31. martā šo kriptovalūtu firmu Apvienotās Karalistes darbību nākotne, tostarp biržas, maki un virkne citu uzņēmumu, ir neskaidra.  

Kopš 2020. gada janvāra FCA ir uzdots uzraudzīt kriptoaktīvu uzņēmumus AML un pretterorisma finansēšanas jomā. FCA vispirms ieviesa reģistrācijas shēmu, sākotnējais termiņš pretendentiem ir viens gads.

2020. gada beigās tika izveidota pagaidu reģistrācijas shēma, kas nozīmē, ka dažiem uzņēmumiem ir atļauts turpināt darbību, kamēr tie iziet pilnu reģistrācijas procesu. 

Pagājušā gada jūlijā, ņemot vērā ievērojamo licencēšanas pieteikumu skaitu un pēc sākotnējā termiņa pagarinājuma, FCA otro reizi pagarināja pagaidu licencēšanas režīma termiņu. Uzņēmumiem, kuru pieteikumi vēl nav apstiprināti, līdz marta beigām ir jāpierāda sava vērtība.

Jūlijā regulators paziņoja, ka ievērojami lielāks skaits uzņēmumu neatbilst Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noteikumu (MLR) noteiktajiem standartiem. Tā rezultātā, tā dēvētais, “bezprecedenta” skaits uzņēmumu atsauca savus pieteikumus. 

Ja FCA noraida uzņēmumu, tas var atstāt traipu uz tā ierakstu, kas nozīmē ilgtermiņa sekas, ja uzņēmums tiek apstiprināts licenču saņemšanai citās jurisdikcijās.

Niršana skaitļos

The Block sniegtie ekskluzīvie dati liecina, ka uz 9.februāri 79 pagaidu reģistrā kvalificējušās firmas ir saņēmušas spriedumu par viņu pieteikumu. 54 pašlaik ir pilnībā reģistrēti, un XNUMX ir noraidīti vai tiem bija jāatsauc pieteikumi. 

Tikmēr 27 uzņēmumi, tostarp 33 miljardu dolāru neobank Revolut, joprojām ir neskaidri pagaidu reģistrā, un pieteikumi joprojām tiek vērtēti. 

Papildus pagaidu reģistra pieteikumiem, kas tika slēgti 16. gada 2020. decembrī, FCA ir saņēmusi un turpina saņemt pieteikumus no “jaunpienācēju” firmām, lai turpinātu kriptogrāfijas darbības. 

Šīs firmas nevar turpināt darbību Apvienotajā Karalistē, kamēr tās nav apstiprinātas un pievienotas pilnajam FCA reģistram. Tā kā termiņš ir pagājis, šie uzņēmumi vairs nav tiesīgi reģistrēties pagaidu kārtā.

Līdz šim regulators ir saņēmis 153 pieteikumus no jaunām kriptoaktīvu firmām. No tiem seši ir apstiprināti un pilnībā iekļauti FCA reģistrā. Vairāk nekā puse, 78 uzņēmumi, tika noraidīti vai atsauca savus pieteikumus. 

Kopumā 69 “jaunpienācēju” pieteikumi karājas arī pāri. 

Ievērojamas firmas, kuras līdz šim nav abos reģistros, ir kriptoaizdevumu tīkls Celsius un birža Bitpanda. Celsius paziņoja, ka pagājušajā gadā ir pārcēlis savu galveno uzņēmējdarbības vietu no Apvienotās Karalistes uz ASV. 

Bitpanda skaidroja, ka bija pieteikusies iekļauties pagaidu reģistrā 2021. gada maijā, taču nokavējusi termiņu. Šobrīd tas tiek iekļauts pilnajā reģistrā. 

"Forgein [sic] firmām, kas atbilstoši apkalpo klientus no ārzemēm, var būt sarežģīti ātri izveidot vietējo uzņēmumu, kas pēc tam apkalpos klientus Apvienotajā Karalistē, lai tie varētu pretendēt uz pagaidu režīmu," teikts Bitpanda pārstāvja paziņojumā. .

Viņi piebilda, ka pašreizējais MLR režīms un tā teritoriālā darbības joma "šķiet, ka nedod priekšroku uzņēmumiem, kas izveido veikalu Apvienotajā Karalistē".

“Aizjūras uzņēmumi, kas piedāvā savus pakalpojumus tieši Apvienotās Karalistes klientiem no vietām ārpus Apvienotās Karalistes, pašlaik nav iekļauti Apvienotās Karalistes MLRS, un tāpēc šīm firmām nav jāreģistrējas FCA. Tas liek uzdot jautājumu, vai pašreizējā regulējuma aina nodrošina valsts līmenī līdzvērtīgus konkurences apstākļus kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem Apvienotajā Karalistē," sacīja pārstāvis. 

Plāns B uzņēmumiem, kas atrodas neskaidrā situācijā?

Tirdzniecības grupas CryptoUK izpilddirektors Ians Teilors uzskata, ka, spriežot pēc iepriekšējās pieredzes, tuvāko mēnešu laikā reģistrā tiks iekļauts neliels skaits jaunu firmu. Viņš sacīja, ka Apvienotās Karalistes Valsts kases ierēdņu vidū nav lielas vēlmes termiņu pagarināt trešo reizi. 

"Apvienotās Karalistes firmu juristi nāk klajā ar plānu B — tas nozīmētu, ka dzīvesvieta būtu citur," The Block sacīja Teilore. 

Tirdzniecības struktūras galvenās bažas par kriptovalūtu reģistra apstrādi ir lēmumu pieņemšanas pārredzamības trūkums, kā arī tas, kā regulatori tiek saukti pie atbildības par šiem lēmumiem. 

"Tas nešķiet godīgi pret Apvienotās Karalistes uzņēmumiem, kas cenšas rīkoties pareizi," piebilda Teilore.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Visas tiesības aizsargātas. Šis raksts ir paredzēts tikai informatīviem nolūkiem. Tas netiek piedāvāts vai paredzēts izmantot kā juridiskas, nodokļu, investīciju, finanšu vai citas konsultācijas.