Satraucošā atklājumā Finanšu uzraudzības iestādes (FCA) jaunais ziņojums atklāj, ka satriecoši 85% kriptovalūtu firmu, kas pieteicās regulatoram licences saņemšanai, nav izpildījušas tā minimālos standartus.
Publicēts 26. janvārī, ziņojums, ko pasūtīja Valsts kases deputātu komiteja, atklāja satraucošu neatbilstību noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas prasībām.
Lai gan Apvienotā Karaliste nav izveidojusi strukturētu digitālo valūtu kontroles sistēmu, FCA ir lūgusi jebkuru uzņēmumu, kas nodarbojas ar kriptovalūtu, reģistrēties tās nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas sistēmā, lai turpinātu sniegt pakalpojumus valstī.
Kripto atzīšanās: ko FCA uzzināja?
Nesenajā Valsts kases komitejas sēdē Finanšu vadības iestāde (FCA) atklāja, ka ievērojama daļa no nesenajiem kriptovalūtu firmu pieteikumiem tika atzīti par “sliktiem standartiem”, un tikai 5% tika veikti sākotnējā novērtējuma procesā.
Kopumā FCA ziņoja, ka 73% pieteikumu ir atsaukti vai noraidīti, kas ir daudz augstāks neveiksmju rādītājs nekā tad, kad regulators uzņēmās jaunu uzdevumu.
Dažos ārkārtējos gadījumos FCA konstatēja iespējamās saiknes ar finanšu noziegumiem vai organizēto noziedzību un nekavējoties nosūtīja šīs firmas attiecīgajām tiesībaizsardzības iestādēm.
Turklāt regulators atklāja, ka vairākiem galvenajiem darbiniekiem dažos uzņēmumos "trūka atbilstošu zināšanu, prasmju un pieredzes, lai veiktu savus pienākumus un efektīvi kontrolētu riskus".
"Mēs pašlaik izmeklējam kriptovalūtu regulējumu, un šī statistika nav atspēkojusi mūs no iespaida, ka daļa no šīs nozares ir "mežonīgie rietumi"."
Harieta Boldvina, Valsts kases komiteja.
Sarežģītās attiecības starp kriptovalūtu firmām un FCA
Kriptouzņēmumiem un Finanšu vadības iestādei (FCA) ir bijuši a vētrainas attiecības dažu pēdējo gadu laikā.
Kopš FCA pārņēma 2020. gada janvārī Apvienotajā Karalistē tika pieņemts kriptovalūtu regulējums, abām pusēm bija domstarpības par FCA nostāju šajā nozarē.
FCA ir pieņēmusi a cieta līnija par kriptovalūtu firmām ar stingriem uzņēmējdarbības veikšanas noteikumiem, tostarp liedzot tiem piedāvāt noteiktus pakalpojumus. Tas ir novedis pie tā, ka FCA vairākiem kriptovalūtu uzņēmumiem ir uzlikuši lielus naudassodus par to noteikumu neievērošanu.
Neskatoties uz to, FCA ir teikusi, ka ir atvērta inovācijām un vēlas sadarboties ar kriptovalūtu firmām, lai nodrošinātu atbilstošu noteikumu ieviešanu.
Tomēr FCA ir kritizēta par to, ka tā lēni reaģē uz kriptovalūtu nozari un tai ir jāprecizē, kā jāregulē kriptogrāfijas uzņēmumi. Rezultātā daudzi kriptovalūtu uzņēmumi ir izvēlējušies koncentrēties uz jurisdikcijām ar labvēlīgāku normatīvo vidi.
Ceļš priekšā
Kriptouzņēmumi ir bijuši viena no vismazāk parauga grupām, kas ievēro normatīvos standartus. Pēdējos gados tas ir kļuvis arvien acīmredzamāks, jo valdības visā pasaulē ir ieviesušas stingrākus noteikumus kriptovalūtas jomā.
Dažu pēdējo gadu laikā vien vairākiem lieliem kriptovalūtu uzņēmumiem tika piemēroti lieli naudas sodi no regulatoriem par KYC un AML politikas neievērošanu. Vienai no lielākajām kriptovalūtu biržām Coinbase ASV Preču un nākotnes darījumu komisija sodīja 6.5 miljonus ASV dolāru par noteikumu neievērošanu 2021. gada martā.
Regulatori ir nopietni, sakot, ka sodīs tos, kas neievēros viņu standartus. Līdz ar to kriptovalūtu uzņēmumiem ir jāizmanto proaktīva pieeja, lai ievērotu noteikumus. Ja tas netiek darīts, tas var radīt nopietnas sekas ne tikai naudas sodu un sodu ziņā, bet arī viņu reputācijas ziņā.
Avots: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/