17. janvārī, kad kriptovalūtu cenas tika plaši virzītas, izvairoties no riska, Crypto.com atzīmēja "drošības incidentu", kas izraisīja operācijas iesaldēšanu naudas izņemšanā.
Dažas dienas vēlāk Singapūrā bāzētā birža paziņoja, ka hakeri ir nozaguši Ethereum (ETH) žetonus vismaz 15 miljonu dolāru vērtībā — un saskaņā ar neatkarīgām aplēsēm, iespējams, pat 33 miljonus USD, taču apņēmās atlīdzināt cietušajiem. Vietne Crypto.com dažos kontos vainoja pārkāpumu 2 faktoru autentifikācijas trūkumu, taču nesniedza daudz citu informāciju.
Tomēr informācijas drošības speciālisti un blokķēžu amatieri vietnē Twitter jau izsekoja uzlauztajiem līdzekļiem, un gandrīz puse norādīja uz decentralizēto finanšu (DeFi) sajaukšanas pakalpojumu, kas nav paredzēts aizcietinājumam ar nosaukumu Tornado Cash. Tur taka iet aukstumā.
Tornado Cash (TORN), kas pats par sevi ir viedā līguma marķieris, ir viens no nedaudzajiem legālajiem kriptovalūtu sajaukšanas (vai “kļūšanas”) protokoliem, ko var izmantot, lai slēptu darījumu vēsturi.
Tas var arī mazināt kriptovalūtu ieņēmumus tādos veidos, kas rada trauksmi investoru un tiesībaizsardzības iestāžu vidū — jau tagad cīnās ar sektora nelegālo darbību pieaugumu laikā, kad saasinās debates par to, kā nodrošināt plaukstošās digitālo monētu kustības regulatīvo uzraudzību.
Eksperti saka, ka blokķēdes sajaukšanas pakalpojumi ne vienmēr ir nelikumīgi, lai gan hakeri tos izmanto. Lai gan maisītāji ir daļa no augošās kriptovalūtas ekosistēmas, tie piedāvā noziedzniekiem ērtu veidu, kā legalizēt līdzekļus, nepārprotami klasificējot tos kā naudas atmazgāšanu.
Tomēr decembrī hakeri izmantoja Tornado Cash, lai no kriptovalūtu biržas Bitmart nozagtu kriptovalūtu mazgātu 196 miljonus USD. Saskaņā ar Viktora Fang, blokķēdes analīzes uzņēmuma Anchain.AI izpilddirektora un dibinātāja teikto, Tornado Cash izmanto nulles zināšanu pierādījumu.
"Tā ir uzlabota kriptogrāfija, Tjūringa apbalvotais darbs no MIT, augstākais apbalvojums datorzinātnēs," skaidroja Fangs, kurš smējās bijībā par protokola pamatā esošo tehnoloģiju.
Saskaņā ar Anchain datiem pagājušajā gadā Tornado Cash apkalpoja vairāk nekā 10 miljardu dolāru vērtu kriptogrāfijas darījumu, un arvien vairāk krimināllietu pārvalda Fanga firma, kas saistīta ar protokolu.
“Privātums nav krimināls, bet noziedznieki meklē šos privātuma risinājumus. Šī ir aisberga redzamā daļa, nākotnes sākums, ko mēs redzēsim, ”viņš piebilda.
Tiek atmazgāti miljardiem laupījuma
Naudas atmazgāšanu, jo īpaši digitālo monētu veidu, ir ļoti grūti izsekot. Apvienoto Nāciju Organizācija lēš, ka aptuveni 2–5% no globālās izaugsmes (aptuveni 2 triljoni USD) katru gadu tiek atmazgāti fiat valūtās, taču šis skaitlis netiek regulāri atjaunināts.
Pašlaik kriptovalūtu tirgus kapitalizācija pārsniedz USD 1.7 triljonus, un eksperti uzstāj, ka noziedzība ir šo plūsmu samazināšanās. Tomēr saskaņā ar ziņojumu, ko trešdien publiskoja blokķēdes analīzes uzņēmums Chainalysis, joprojām tiek atmazgāti uz blokķēdes balstīti laupījumi par 8.6 miljardiem USD.
Uzņēmums iepriekš atklāja, ka uz kriptovalūtu balstīta noziedzība sasniedza vēsturiski augstāko līmeni - 14 miljardus ASV dolāru, bet 0.15% no visiem sektora darījumiem ir salīdzinoši zems. Saskaņā ar Chainalysis pētniecības direktoru Kimu Graueru, Chainalysis pēdējā gada laikā izsekoja kriptovalūtas naudas atmazgāšanu, taču neuzskatīja, ka līdzekļi, kas iegūti no pakalpojumu sajaukšanas, ir nelikumīgi.
Tomēr miljardiem legalizēto līdzekļu 30. gadā salīdzinājumā ar iepriekšējo gadu pieauga par 2021%, un tas atspoguļo naudas summu, kas tika nosūtīta no kriptovalūtas maka, ko uzņēmums atzīmēja kā nelikumīgu. Šie līdzekļi pēc tam tika novirzīti uz citu platformu tirdzniecībai, azartspēlēm, DeFi, sajaukšanai vai citiem mērķiem.
Un saskaņā ar Grauera teikto, nelikumīgo plūsmu izsekošana notiek tikai no “vairāku desmitgažu ilgām un grūti iegūtām izmeklēšanām” konkrētās finanšu firmās. Tomēr daži saka, ka digitālo virsgrāmatu izmantošanas pieaugums varētu to atvieglot.
"Mēs nevaram teikt, ka kriptovalūta ir labāka noziedzības apkarošanai, taču nav līdzvērtīgu datu kopas, lai noteiktu noziedzīgo darbību fiat valūtās," Grauers sacīja Yahoo Finance.
Saskaņā ar Chainalysis datiem sajaukšanas pakalpojumi joprojām ir neliela rezerve nelikumīgu kriptovalūtu līdzekļu galamērķim. Tomēr, pamatojoties uz sarunām ar atbilstības amatpersonām, Grauers sacīja, ka klientu līdzekļi, kas nosūtīti no sajaukšanas pakalpojuma, var būt "sarkanais karogs", un uzņēmumi saņem ievērojamu līdzekļu daudzumu no mikseriem.
"Tukšais čeks"
Lai gan algoritmiskie rīki piedāvā precīzus datus, kriptovalūtu atmazgāšanas ierobežošana ir atkarīga no koordinācijas starp tiesībaizsardzības iestādēm un privātiem uzņēmumiem, kas regulatoru skatījumā ir jāuzlabo.
DeFi bums ir veicinājis arī nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, nelikumīgi izmantojot maku no 2% 2020. gadā līdz 17% pēdējā gada laikā, atspoguļojot nozares augsto zādzību līmeni. Tomēr kriptovalūtu apmaiņa joprojām ir galvenā metode zagļiem karstās naudas mazgāšanai, jo pēdējā gada laikā tie ir saņēmuši 47% no kopējā nelikumīgā finansējuma, galvenokārt krāpniecības dēļ.
Viens no veidiem, kā apturēt nelegālās kriptovalūtas plūsmas, ir saistīts ar kriptovalūtu ekonomikas izejas punktu bloķēšanu vai vismaz izejas punktu uzraudzību, kas dod iespēju noziedzniekiem, kas darbojas un atrodas ārpus tās, pārvērst savu laupījumu mazāk izsekojamā naudā. Arvien biežāk regulatori vēlas pastiprināt savu uzraudzību un sasniegt šos kritiskos punktus.
Kongress apspriež pasākumu, kas piešķir ASV Valsts kasei plašas pilnvaras aizliegt vai iesaldēt noteiktus digitālos aktīvus, jo īpaši, ja tie attiecas uz ārvalstu banku iestādēm, darījumiem vai ja “viena vai vairāku veidu konti ir primāri saistīti ar naudas atmazgāšanu”.
Plašajās debatēs par kriptovalūtu regulēšanu daži tirgus dalībnieki uzskata, ka šis nosacījums ir "tukšo čeku" regulatoriem, lai ierobežotu kriptovalūtu privātuma un tirdzniecības priekšrocības. Divas no lielākajām kriptovalūtu biržām, FTX un Binance, ir kvalificējamas kā ārvalstu banku iestādes, lai gan tām abām ir ASV meitasuzņēmumi. Teorētiski. viņi varētu nonākt pretrunā ar Valsts kases šo statūtu interpretāciju, daži apgalvo.
Ja kriptovalūta kādreiz iegūs “pievilcību, tai ir jābūt vairāk regulējošu konstrukciju”, uzskata Deivids Kass, bijušais kriptovalūtu un stabilo monētu pētnieks no Federālo rezervju sistēmas, kurš tagad ir juridiskās un izmeklēšanas juridiskās un izmeklēšanas juridiskās un kriminālistikas partneris. stingrs.
Tornado Cash un citu kriptogrāfijas mikseru mārketings var ietekmēt to, kā regulatori “veicina sadarbību ar šiem dienestiem, uzņēmumam Yahoo Finance sacīja Daniels Garijs, Law and Forensics līdzdibinātājs.
"Viņi var teikt, ja tiek atklāts, ka jūs mijiedarbojaties vai iesaistāties ar to, jums nav atļauts piedalīties ASV banku sistēmā, kaut kas līdzīgs, taču ir daudz brīdinājumu," sacīja Garijs.
Deivids Hollerits aptver Yahoo Finance kriptovalūtu. Seko viņam @dshollers.
Izlasiet jaunākās Yahoo Finance finanšu un biznesa ziņas
Lasiet jaunākās kriptovalūtas un bitkoīna ziņas no Yahoo Finance
Sekojiet Yahoo Finance par Twitter, Instagram, YouTube, Facebook, Flipboard, un LinkedIn
Avots: https://finance.yahoo.com/news/crypto-gets-hit-by-a-tornado-hurricane-thats-fanning-money-laundering-fears-175337254.html