Elizabete Vorena ievieš divpalātu likumprojektu, lai cīnītos pret kriptovalūtas atmazgāšanu; sadursmes ar O'Līriju

Senatore Elizabete Vorena cenšas panākt, lai abpusēji vērstos pret naudas atmazgāšanu kriptonauda nozare izturēja Kongresu, jo federālie prokurori strādā Sems Bankmans-Frīds, bijušais kriptonauda mīļais, aiz restēm.

Pēc Vorena biroja teiktā, Masačūsetsas demokrātu partija sadarbosies ar Kanzasas republikāņu senatoru Rodžeru Māršalu, lai trešdien ieviestu jaunus tiesību aktus, kuru mērķis ir novērst finanšu sistēmas nepilnības, kas apdraud valsts drošību, ļaujot izmantot digitālos aktīvus naudas atmazgāšanai.

Laika ierobežojumu dēļ Vorena-Māršala kriptovalūtu tiesību akti, visticamāk, neizturēs šo kongresu. Kad jaunais kongress būs sēdies, likumprojekts būs jāiesniedz atkārtoti.

Pieprasot kriptovalūtas uzņēmumiem ievērot tos pašus noteikumus, kas attiecas uz bankām un tradicionālajiem uzņēmumiem, tiek mēģināts panākt vienādus konkurences apstākļus.

Ekskluzīvā paziņojumā CNN Vorens sacīja:

Esmu Senātā zvanījis trauksmes zvanu par šo digitālo līdzekļu nepilnību radītajām briesmām un strādāju abpusēji, lai pieņemtu veselā saprāta kriptovalūtu tiesību aktus, lai labāk aizsargātu ASV nacionālo drošību.

Vorens atsaucās uz FTX skandālu, sakot, ka digitālie aktīvi tiek “nopietni pārbaudīti visā politiskajā spektrā” nozīmīgas kriptovalūtas platformas bankrota un tās bijušā izpilddirektora kriminālvajāšanas rezultātā.

Tikai vienu dienu pēc tam, kad Bankmans-Frīds, bijušais kriptovalūtu biržas FTX izpilddirektors, tika apsūdzēts naudas atmazgāšanā un daudzos citos federālos nodarījumos, Vorens un Māršals uzsāka savu kampaņu. Varas iestādes apgalvo, ka Bankman-Fried piedalījās starptautiskā shēmā, lai apkrāptu un maldinātu klientus, investorus, aizdevējus un kampaņu finansēšanas sistēmu.

Mēģinot saskaņot digitālo aktīvu ekosistēmu ar pašreizējo naudas atmazgāšanas apkarošanas sistēmu globālajā finanšu sistēmā, jaunais likumprojekts, kas nodēvēts par Digitālo aktīvu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likumu, apkarotu naudas atmazgāšanu.

Ierosinātais tiesību akts uzdotu Valsts kases departamenta Finanšu noziegumu apkarošanas tīklam (FinCEN) klasificēt kalnračus, pārbaudītājus un citus kā naudas pakalpojumu uzņēmumus. Savukārt Banku noslēpuma likuma prasības Know-Your-Customer (KYC) tiktu attiecinātas arī uz kriptovalūtas nozari.

Valsts kases departaments šā gada sākumā izdeva brīdinājumu par digitālo aktīvu izmantošanu, lai legalizētu nelegālus ieņēmumus, ko veikuši hakeri, narkotiku tirgotāji un krāpnieki. Turklāt Ziemeļkoreja, Irāna, Krievija un citas valstis, iespējams, izmanto kriptovalūtu, lai atmazgātu naudu un pat apietu sankcijas.

Pēc 11. gada 2001. septembra terora aktiem Māršals savā paziņojumā norādīja,

Mūsu valdība ieviesa jēgpilnas reformas, kas palīdzēja bankām atdalīt sliktos dalībniekus no Amerikas finanšu sistēmas.

Turklāt likumprojekts liktu regulatoriem virzīties uz priekšu ar jauniem ierobežojumiem, kuru mērķis ir novērst digitālo maku nepilnības, kas lietotājiem ļauj izvairīties no sankcijām un naudas atmazgāšanas novēršanas pārbaudēm.

Tas īpaši uzdotu FinCEN pabeigt un ieviest noteikumu, kas sākotnēji tika ierosināts 2020. gadā un kas uzliktu par pienākumu bankām un naudas pakalpojumu sniedzējiem apstiprināt klientu un darījumu partneru identitāti, veikt uzskaiti un iesniegt ziņojumus par neviesotiem. makus vai tiem, kas atrodas valstīs, kuras neievēro Banku noslēpuma likumu.

Likumā ir ietvertas arī šādas prasības:

• Aizliegums bankām un citām finanšu iestādēm apstrādāt vai iesaistīties darījumos, kas ietver tehnoloģijas, kas uzlabo Anonimitāte, piemēram, digitālo līdzekļu mikseri, un no pašu šādu tehnoloģiju izmantošanas.
• Digitālo aktīvu iekļaušana Bankas noslēpuma noteikumu ziņošanas prasībās attiecībā uz ārvalstu banku kontiem, pieprasot amerikāņiem, kuri veic darījumus ar digitālajiem aktīviem, kuru vērtība pārsniedz 10,000 XNUMX ASV dolāru, izmantojot ārzonas kontus, iesniegt ziņojumu Iekšējo ieņēmumu dienestam.
• Uzdot regulatoriem izveidot atbilstības pārbaudes un pārskatīšanas procesu naudas pakalpojumu uzņēmumiem, lai stiprinātu Bankas noslēpuma likuma ievērošanu.
• Bankomātu izmantošanas pārtraukšana digitālo līdzekļu iegūšanai, pieprasot kiosku īpašniekiem un pārvaldniekiem iesniegt un atjaunināt savu atrašanās vietu fiziskās adreses.

Šokējošā informācija Bankman-Fried apsūdzībās uzsver, ka kriptogrāfija joprojām ir finanšu pasaules mežonīgie rietumi. Tomēr nav skaidrs, vai FTX skandāls būs pietiekams, lai pārliecinātu Kongresu veikt nozīmīgus pasākumus.

Pašlaik priekšā ir būtiski šķēršļi likumdošanas jomā

Neraugoties uz “pirkstu norādīšanu” uz FTX, BTIG politikas izpētes direktors Īzaks Boltanskis sacīja CNN, ka ir “ārkārtīgi grūti” redzēt, ka Kongress tuvākajā laikā pieņems visaptverošu kriptovalūtu reformu.

Ikviens Kapitolija kalnā var piekrist, ka Bankmans-Frīds ir zaglis, taču, kad mēs ķeramies pie lietas, ir acīmredzams, ka joprojām pastāv likumdošanas šķēršļi un šķēršļi, sacīja Boltanskis.

Šie izaicinājumi, pēc Boltanska domām, ietver strīdus par jurisdikciju un "realitāti, ka Kongresam parasti ir salīdzinoši īss uzmanības laiks".

Tomēr viņš piebilda, ka mērķtiecīgāka tiesību aktu pakete, kas vērsta uz stabilām monētām vai naudas atmazgāšanu, nākamajā gadā var tikt pieņemta Kongresā.

Vorens un O'Līrijs nepiekrīt, vai kriptovalūta veicina naudas atmazgāšanu FTX tiesas sēdes laikā

Trešdien Senāta banku komitejas sēdē multimiljonārs investors un FTX apmaksātais pārstāvis Kevins O'Līrijs aizstāvēja kriptonauda pret skeptiskiem likumdevējiem. Vienā brīdī O'Līrijs iesaistījās turp un atpakaļ ar Masačūsetsas demokrātu senatori Elizabeti Vorenu par noteikumiem, lai apturētu naudas atmazgāšanu.

Atbildot uz O'Līrija nostāju tiesas sēdē, viņa konfrontēja viņu par viņa iebildumiem pret regulējumu:

O'Līrija kungs, neskatoties uz to, ka FTX sabrukuma rezultātā esat zaudējis 10 miljonus ASV dolāru, es zinu, ka esat spēcīgs kriptovalūtu atbalstītājs. Tomēr jūs esat pieredzējis investors. Vai jūs domājat, ka kriptovalūtu iespējamās priekšrocības ir tik pārliecinošas, ka mums vajadzētu pieņemt stingrākus noteikumus pret naudas atmazgāšanu un stingrāku kriptovalūtu firmu atbilstību, nekā mēs prasām no bankām, brokeriem un Western Union?

O'Līrijs atspēkoja Vorena apgalvojumu, ka digitālie aktīvi atvieglo naudas atmazgāšanu plašākā mērogā nekā tradicionālās valūtas, neskatoties uz viņa iepriekšējiem komentāriem uzklausīšanas laikā, ka viņš domāja, ka kriptovalūtas būtu jāregulē. Viņš teica:

Nē, es uzskatu, ka būtu jāpiemēro normatīvais regulējums, kas regulē pašreizējo akciju un obligāciju tirdzniecību biržās, kas saistītas ar brokeru dīleriem. Tas nav grūti. Tas jau ir ieviests praksē citās valstīs. Tāpēc, senator, es nepiekrītu jūsu apgalvojumam, ka tas atvieglo naudas atmazgāšanu. Kopš pagājušā gadsimta 1960. gados amerikāņu dolārs tika izmests no Piper lidmašīnas somā, valūtas tika izmantotas narkotiku kontrabandas shēmās. Amerikāņu dolāru bieži izmanto arī noziedznieki.

Vorens viņu pārtrauca, kad viņš grasījās teikt vairāk:

Es novērtēju jūsu viedokli, ka visi cenšas iesaistīties naudas atmazgāšanā. Tā dara teroristi. Tā dara narkotiku kompānija, narkotiku tirgotāji. Un to ir darījušas tādas valstis kā Irāna un Ziemeļkoreja. Vienīgais, ko es cenšos pateikt, ir tas, vai uz kriptovalūtu ir jāattiecas tādi paši noteikumi pret naudas atmazgāšanu, kā tie attiecas uz bankām, biržas mākleriem, kredītkaršu kompānijām un Western Union? Un es domāju, ka jūsu atbilde uz to ir jā, vai ne?

O'Līrijs atbildēja:

Nē! Tas nav jā. Es tikai saku, ka, ja jūs zināt sava klienta noteikumus abās darījuma pusēs un izmantojat regulētu kriptovalūtu, piemēram, USDC, jūs šo problēmu atrisināsit, Senator, vienas nakts laikā.

Pirms sava likumprojekta par digitālo aktīvu regulēšanu reklamēšanas Vorena paziņoja, ka viņa saprot O'Līrija nostāju, ka kriptovalūta jāregulē līdzīgi kā akcijas vai obligācijas. Vorena nelokāmi aizstāvēja savu likumprojektu, apgalvojot, ka "negodīgas valstis, oligarhi, narkobaroni un cilvēku tirgotāji izmanto digitālos īpašumus, lai atmazgātu miljardus nozagtu līdzekļu, izvairītos no sankcijām un finansētu terorismu."

Viņa apgalvo, ka tiesību akti garantētu, ka līdzīgiem finanšu darījumiem tiek piemēroti vienādi standarti. “Kripto industrijai ir jāievēro veselā saprāta noteikumi, piemēram, bankām, brokeriem un Western Union. Lai labāk aizsargātu Amerikas nacionālo drošību, divu partiju likumprojekts palīdzēs novērst kriptovalūtu naudas atmazgāšanas nepilnības un stiprināt izpildi.

saistīts

Dash 2 Trade — augsta potenciāla iepriekšēja pārdošana

• Aktīvā pirmspārdošanas tiešraide tūlīt — dash2trade.com
• Piedāvāts Cointelegraph — iegūti 10 miljoni USD
• KYC pārbaudīts un pārbaudīts
• Kriptosignālu ekosistēmas vietējais marķieris