Eiropas Parlaments ir spēris soli cīņā pret naudas atmazgāšanu kriptovalūtu nozarē, apstiprinot jaunus noteikumus, kas nosaka formālas uzticamības pārbaudes saistības kriptovalūtu uzņēmumiem.
Likuma, kas pieņemts 24. gada 2024. aprīlī, mērķis ir uzlabot klientu “pienācīgas pārbaudes pasākumus un identitātes pārbaudes”, attiecinot to arī uz tādām struktūrām kā kriptovalūtu līdzekļu pārvaldītāji un centralizētās kriptovalūtu biržas.
TLDR
- Eiropas Parlaments ir apstiprinājis jaunus noteikumus, kas nosaka formālus uzticamības pārbaudes pienākumus kriptovalūtas uzņēmumiem, lai cīnītos pret naudas atmazgāšanu.
- Jauno likumu mērķis ir uzlabot klientu “pienācīgas pārbaudes pasākumus un identitātes pārbaudes”, un tie ietekmēs kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējus (CASP), piemēram, centralizētās kriptovalūtu biržas saskaņā ar kriptoaktīvu tirgus (MiCA) regulu.
- CASP būs jāziņo iestādēm par aizdomīgām darbībām un jāievēro standarta “Pazīsti savu klientu” (KYC) un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) procedūras, piemēram, klienta uzticamības pārbaudes (CDD).
- Jaunā aģentūra, Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas iestāde (AMLA), pārraudzīs un uzraudzīs jaunā noteikuma ieviešanu.
- Likuma galīgā versija tiek uzskatīta par “pozitīvu rezultātu” kriptovalūtu sektoram, jo iepriekšējās iterācijas ierosināja stingrāku pieeju, kas būtu prasījusi KYC pašpārvaldes iniciatoram/saņēmējam.
Saskaņā ar jaunajiem likumiem kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem (CASP), kas ietver struktūras, kuras regulē Kriptoaktīvu tirgus (MiCA) regulējums, būs jāievēro standarta “Pazīsti savu klientu” (KYC) un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) standarti. ) procedūras.
Šie pasākumi ietver klienta uzticamības pārbaudi (CDD) un ziņošanu par jebkādām aizdomīgām darbībām attiecīgajām iestādēm.
Šo noteikumu ieviešana ir daļa no Eiropas Savienības pastāvīgajiem centieniem izveidot visaptverošu sistēmu digitālo aktīvu un to tirgu pārvaldībai. Paredzēts, ka MiCA, kas stājās spēkā 2023. gada jūnijā, būs pilnībā piemērojama līdz gada beigām, un jaunie nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumi darbosies kopā ar šo sistēmu, lai nodrošinātu drošāku un pārskatāmāku kriptovalūtu ekosistēmu.
Lai pārraudzītu jaunā noteikuma ieviešanu, ir iecelta īpaša aģentūra Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas iestāde (AMLA).
Tā kā AMLA birojs atrodas Frankfurtē, Vācijā, tas būs atbildīgs par CASP un citu ietekmēto vienību atbilstības uzraudzību un nodrošināšanu.
Lai gan likumu ir apstiprinājis Eiropas Parlaments, tas vēl oficiāli jāpieņem Eiropas Savienības Padomei un jāpublicē ES Office Journal, lai tas varētu stāties spēkā.
Kad šīs darbības būs pabeigtas, tiesību akti stāsies spēkā trīs gadus vēlāk, kā apstiprināja Patriks Hansens, Circle ES stratēģijas un politikas direktors, ierakstā X (iepriekš Twitter).
4/ AMLR attieksies uz visiem CASP (biržas, brokeri utt.), ko regulē MiCA. Šiem CASP būs jāievēro standarta KYC/AML procedūras, piemēram, klienta uzticamības pārbaude (CDD) utt.
Tas nav nekas jauns, jo visas kriptovalūtu biržas un drošības naudas nodrošinātāji ES ir… pic.twitter.com/ZN1AsWdBpw
— Patriks Hansens (@paddi_hansen) Marts 24, 2024
Hansens arī atzīmēja, ka jaunās prasības CASP nav gluži jaunas, jo uz visām kriptovalūtu biržām un aizbildnības maka nodrošinātājiem ES jau attiecas līdzīgi pienākumi saskaņā ar pašreizējo Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas direktīvu 5 (AMLD5).
Tomēr šo prasību formalizēšana, izmantojot jaunos tiesību aktus, pastiprina ES apņemšanos izveidot drošāku un atbilstošāku kriptovalūtu nozari.
Interesanti, ka ierosinātās Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas regulas (AMLR) iepriekšējās versijās bija ieteikta daudz stingrāka pieeja, kas būtu radījusi nepieciešamību pēc pašaizsardzības iniciatora/saņēmēja KYC. Šis priekšlikums bija radījis bažas nozares dalībnieku vidū, kuri baidījās, ka tas varētu kavēt inovāciju un ieviešanu kriptovalūtu jomā.
Tomēr, pateicoties kriptovalūtu nozares pūlēm, iestājoties par līdzsvarotāku un uz risku balstītu pieeju, Hansens likuma galīgo versiju raksturojis kā “pozitīvu rezultātu”.
Panāktā vienprātība pieļauj vairākas iespējas un niansētāku noteikumu piemērošanu, ņemot vērā unikālās kriptoekosistēmas īpašības.
Šo jauno nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumu pieņemšana Eiropas Parlamentā ir nozīmīgs pavērsiens notiekošajā kriptovalūtu regulējuma ainavas attīstībā.
Nozarei turpinot augt un nobriest, regulatoriem ir svarīgi panākt līdzsvaru starp inovāciju veicināšanu un finanšu sistēmas integritātes un drošības nodrošināšanu.
ES proaktīvā nostāja, veidojot visaptverošu sistēmu kriptovalūtu aktīviem, kas ietver gan MiCA, gan jaunos nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumus, rada spēcīgu precedentu citām jurisdikcijām visā pasaulē.
Avots: https://blockonomi.com/eu-parliament-approves-new-anti-money-laundering-rules-for-crypto-industry/