Tiesībaizsardzības brīdinājums par pieaugošo kriptovalūtu legalizēšanu

Līdz kriptovalūtu parādīšanās nelegālo līdzekļu “tīrīšana” bija daudz sarežģītāks process. Pēdējos gados kriptovalūtu atmazgāšana ir padarījusi to vieglāku.

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana ietver nelikumīgu noziedzīgi iegūtu līdzekļu pārvēršanu likumīgos līdzekļos. Tradicionāli tas tika darīts, vadot nelikumīgi iegūtu naudu, izmantojot likumīgus uzņēmumus. Mērķis ir izvairīties no nelikumīgo līdzekļu atklāšanas un maskēšanas kā likumīgas peļņas.

Tomēr noziedznieki arvien vairāk pievēršas kriptovalūtām. Kriptovalūtām ir divas īpašības, kas padara tās par ļoti pievilcīgu iespēju noziedzīgām organizācijām. Pirmkārt, kriptovalūtu decentralizētais raksturs pieļauj zināmu anonimitātes pakāpi, kas tiesībaizsardzības iestādēm var apgrūtināt darījumu izsekošanu. 

Otrkārt, pārrobežu pārskaitījumu ērtības ir noderīgas tiem, kas vēlas ātri un diskrēti pārvietot ievērojamas naudas summas. Rezultātā kriptovalūtas ir kļuvušas par iecienītāko izvēli noziedzīgām organizācijām, kuras vēlas pārvietot lielas naudas summas bez atklāšanas.

2022. gads bija rekordgads kriptovalūtu legalizēšanai

Saskaņā ar Chainalysis datiem 2022. gads bija līdz šim lielākais kriptovalūtas atmazgāšanas gads. 2022. gadā nelegālās adreses pārskaitīja aptuveni 23.8 miljardus USD kriptovalūtā, kas ir par 68.0% vairāk nekā 2021. gadā. 

Galvenās centralizētās apmaiņas saņēma gandrīz pusi no kopējiem nelikumīgiem līdzekļiem, neskatoties uz to, ka tika veikti atbilstības pasākumi, lai ziņotu par aizdomīgām darbībām un vērstos pret likumpārkāpējiem. Tas ir ievērības cienīgs, jo šajās biržās nelikumīgā kriptovalūta tiek konvertēta skaidrā naudā. Viņus arī visvairāk skatās likumsargi.

Jaunākie atklājumi no Eliptiska, blokķēdes analīzes uzņēmums, norāda, ka RenBridge, īpašs starpķēžu tilts, kopš 540. gada ir atmazgājis ar noziedzīgām darbībām saistītu kriptovalūtu vismaz 2020 miljonu ASV dolāru apmērā. No šīs summas 153 miljoni ASV dolāru bija saistīti ar maksājumiem ar izspiedējvīrusu programmatūru. Hakeri izmanto RenBridge pēc iefiltrēšanās korporatīvajos tīklos un maksājumu izspiešanas no uzņēmumiem, lai atgūtu nozagtos datus. Elliptic apgalvo, ka RenBridge ir izšķiroša loma kā veicinātājs izspiedējvīrusu grupām, kas ir saistītas ar Krieviju.

Pēc Martin Cheek, rīkotājdirektora teiktā SmartSearch, kas nodrošina naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) un Know Your Customer (KYC) pakalpojumus, kriptovalūta ir bijis populārs naudas atmazgāšanas veids noziedzīgām organizācijām kopš 2010. gadu vidus. 

"Kriptovalūtām pieaugot popularitātei un vērtībām, noziedzniekiem tika nodrošināta lielā mērā neregulēta metode naudas atmazgāšanai un nelikumīgu darbību slēpšanai," viņš saka. “Laika gaitā, kad kriptovalūtas ir nokļuvušas regulatoru uzraudzībā, to izmantošana naudas atmazgāšanai ir kļuvusi grūtāka. 

"Tomēr noziedznieki turpina atrast jaunus veidus, kā izmantot kriptovalūtu naudas atmazgāšanai. Rezultātā tiesībaizsardzības aģentūrām un finanšu regulatoriem joprojām ir izaicinājums atklāt un novērst naudas atmazgāšanu kriptovalūtu telpā.

85% kriptovalūtu firmu nav izpildījušas Apvienotās Karalistes FCA standartus

Šī gada sākumā Lielbritānijas Finanšu rīcības iestāde (FCA) neizdevās nokārtot 85% no visiem kriptovalūtu uzņēmumiem, kas piesakās reģistrācijai. Daudzas viņu prasības bija saistītas ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma apkarošanas noteikumiem. (Šie ir tie paši noteikumi, kas attiecas uz tradicionālo finanšu sistēmu.)

Vairumā gadījumu Cheek uzskata, ka tas ir saistīts ar zināšanu un iekšējā procesa trūkumu. “Reģistrācijas process nav neiespējams, Finanšu uzraudzības iestāde sniedz atsauksmes un skaidras cerības. Pagājušajā mēnesī FCA ziņoja, ka no 41 saņemtajiem pretendentiem regulators ir apstiprinājis 300 pieteikumu. Ir iespēja atkārtoti pieteikties, tāpēc uzņēmumiem ir svarīgi sasniegt nepieciešamo līmeni un pēc tam attīstīties saskaņā ar jaunākajām FCA vadlīnijām un noteikumiem, lai nepieļautu, ka viņu uzņēmējdarbība tiek pakļauta krāpšanai, finanšu noziegumiem un Ponzi shēmām, kas izsmēja uzņēmumus. tirgus."

Dažos gadījumos finanšu regulators atklāja iespējamus finanšu noziegumus vai tiešu saikni ar organizēto noziedzību. Tiesībsargājošajām iestādēm par aizdomām par gadījumiem ziņoja FCA. 

Decentralizēta apmaiņa, kas piedāvā augstāku anonimitātes līmeni, arvien vairāk tiek izmantoti netīrās skaidras naudas “tīrīšanai”. Šeks uzskata, ka mazākas biržas nedara gandrīz pietiekami, lai nepieļautu naudas atmazgāšanu vajadzīgajā apjomā. “Pieņemot visprogresīvāko elektronisko verifikāciju (EV), neliela kriptovalūtu birža var pārbaudīt lietotāja identitāti, aizsargāt aktīvus un nodrošināt atbildību. Ar tādu parastu praksi kā personu apliecinoša dokumenta pieprasīšana vairs nav pietiekama. Tie ne tikai neatbilst pazīsti savu klientu (KYC) un AML standartiem, bet arī var atstāt atvērtas durvis identitātes zādzībai.

Tiesībsargājošās iestādes beidzas 

Viena no tiesībaizsardzības aģentūrām, kas koncentrējas uz kriptovalūtas atmazgāšanu, ir Nacionālā noziedzības aģentūra. Tos bieži uzskata par Lielbritānijas atbildi FIB. Kopā ar saviem starptautiskajiem kolēģiem tā izmanto labākas kriptogrāfijas zināšanas un blokķēdes analīzes rīkus, lai notvertu noziedzīgas darbības.

Tā dibināta 2013. gadā, un tās kompetencē ietilpst nopietnas un organizētas noziedzības apkarošana Apvienotajā Karalistē un pāri starptautiskajām robežām. Tā nesen paziņoja, ka tiek pieņemta darbā jauna īpaša komanda, kuras pamatā ir Nacionālais kibernoziedzības nodaļu, kas īpaši nodarbojas ar naudas atmazgāšanu. NCA plāno vēl vienu īpašu grupu Sarežģīto finanšu noziegumu grupai.

Runājot ar BeInCrypto, mums teica, ka Apvienotajā Karalistē kriptogrāfija tiek izmantota visiem noziegumu veidiem. Tostarp "palielināta izmantošana naudas atmazgāšanai". Tomēr tas bija “zems salīdzinājumā ar likumīgu lietojumu”.

Pārstāvis BeInCrypto pastāstīja, ka: “Par kriptoresursiem biežāk tiek ziņots kā par smagas un organizētas noziedzības veicinātājiem. Lai gan kopumā ar kriptogrāfiju saistītās naudas atmazgāšanas apjoms joprojām ir zems, salīdzinot ar ekonomiku plašāk.

"Draudi ir saistīti ar eksponenciālu kriptovalūtu ieviešanu un noziedzīgām darbībām, ar kurām mēs neizbēgami saskarsimies. Tāpēc mūsu reakcijai šajā jomā ir jāturpina pielāgoties un attīstīties, cieši sadarbojoties ar partneriem gan starptautiskā, gan dažādās nozarēs.