Saskaņā ar 4. gada 2022. oktobra ziņojumu Mastercard paziņoja, ka debitēs programmatūras produktu, kas palīdz bankām atklāt un bloķēt krāpnieciskus darījumus, kas tiek veikti kriptovalūtu biržās.
Jaunais produkts Crypto Secure izmanto “sarežģītus” sintētiskās izlūkošanas algoritmus, lai novērtētu noziedzības risku, kas saistīts ar kriptovalūtu apmaiņu Mastercard maksājumu tīklā. Programmatūra darbojas uz CipherTrace blokķēdes, kas integrē mākslīgā intelekta, kibernozares un blokķēdes iespējas, lai nodrošinātu kriptovalūtu ieinteresētās personas ar digitālo līdzekļu drošības un krāpšanas risinājumiem. Mastercard iegādājās uzņēmumu aiz CipherTrace 19. gada 2021. oktobrī.
Kad bankas un citi karšu izsniedzēji izmanto Crypto Secure platformu, tie nonāks informācijas panelī, kurā tiek rādīti ar krāsu kodēti vērtējumi, kas atspoguļo ar kriptovalūtas darījumiem un darbībām saistīto risku nopietnību. Sarkans norāda uz augstu riska līmeni, savukārt zaļais norāda uz zemu riska līmeni.
Tomēr Crypto Secure nenosaka un neiesaka, kā Crypto Secure platformas lietotājiem būtu jārīkojas ar kriptovalūtas darījumiem, un atstāj lēmumu pieņemšanu lietotāju ziņā.
Crypto Secure mērķis ir atbalstīt bankas un karšu izsniedzējus to atbilstības saistību izpildē
Crypto Secure balstās uz Mastercard esošo tehnoloģiju, lai cīnītos pret krāpšanu fiat valūtas darījumos.
Produkts tika izstrādāts, lai saskaņotu ieinteresētās personas ar savu atbilstības pienākumu pārvaldību “sarežģītajā regulējuma vidē” un veicinātu uzticēšanos digitālo līdzekļu darījumiem starp patērētājiem, bankām un tirgotājiem, paskaidroja Mastercard kibernoziegumu un izlūkošanas biznesa prezidents Ajay Bhalla.
Pašreizējā kriptovalūtu regulējošā ainava
Atbilstība ir kļuvusi arvien aktuālāka, jo pieaug kriptovalūtu ieviešana lielo finanšu iestāžu un populāro mazumtirgotāju vidū. Kriptovalūtu atbilstība ir process, kurā tiek ievēroti nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumi (AML), integrējot rīkus un iekšējos procesus, darbojoties ar kriptovalūtām. Tas var ietvert KYC, darījumu izsekošanu vai ziņojumu iesniegšanu regulatīvajām iestādēm.
Baidena administrācija ieviesa savu pirmo kriptovalūtu regulējuma sistēmu 16. gada 2022. septembrī, savukārt Eiropas Savienība apstiprināja savus nozīmīgos kriptovalūtu noteikumus.
Baidena kriptovalūtas regulējuma ietvars ar nosaukumu “Digitālo aktīvu atbildīgas attīstības nodrošināšana” uzsvēra nepieciešamību aizsargāt patērētājus, novērst ar kriptovalūtu saistītus noziegumus, apkarot krāpšanu un sasaukt valdības aģentūras, lai nodrošinātu atbildīgu kriptovalūtas attīstību. Tas arī uzsvēra ASV centrālās bankas digitālās valūtas (CBDC) izpēti.
30. gada 2022. jūnijā ES Padome un Eiropas Parlaments sasniedza provizorisku vienošanos par jauno kriptovalūtu regulējumu “Kriptoaktīvu tirgi (MiCA), kas ES bāzētus kriptoaktīvus, kriptoaktīvu emitentus un kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējus (CASP) iekļaus saskaņā ar šī gada beigām. 2022. gads.
Saskaņā ar jaunajiem noteikumiem CASP ir jābūt pilnvarotiem darboties reģionā un ievērot prasības, lai aizsargātu patērētāju makus. Noteikumi arī uzliks stabilu monētu emitentiem uzturēt pietiekamas rezerves, lai izpildītu dzēšanas pieprasījumus masveida izņemšanas gadījumā.
Avots: https://cryptoslate.com/mastercard-launches-new-product-to-help-banks-combat-crypto-related-crime/