Ņujorkas regulatori Robinhood Crypto uzlika naudas sodu 30 miljonu USD apmērā

Ņujorkas Finanšu pakalpojumu departaments ir sodījis Robinhood Crypto 30 miljonus ASV dolāru par vairākiem regulējuma pārkāpumiem.

Departaments pēc izmeklēšanas secināja, ka uzņēmums nav ievērojis pienācīgus kiberdrošības pasākumus vai izpildījis noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas saistības. Tika konstatēts, ka Robinhood Crypto pārkāpj departamenta noteikumus par virtuālo valūtu, naudas pārsūtītājiem, darījumu uzraudzību un kiberdrošību.

Saskaņā ar paziņojums No regulatora puses, ne tikai samaksājot soda naudu, Robinhood Crypto būs jānoalgo neatkarīgs konsultants, lai novērtētu tā atbilstību valsts noteikumiem. Uzņēmums tika apbēdināts arī par to, ka savā tīmekļa vietnē nenorādīja īpašu tālruņa numuru, kas ļautu klientiem iesniegt sūdzības.

"Uzņēmējdarbībai augot, Robinhood Crypto nespēja ieguldīt pienācīgus resursus un uzmanību, lai attīstītu un uzturētu atbilstības kultūru," sacīja Adrienne Harisa, Ņujorkas Finanšu pakalpojumu departamenta vadītāja.

Departaments apgalvo, ka Robinhood Crypto noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas programmā bija “nepietiekams personāls” — darījumu uzraudzībai tika izmantota manuāla sistēma, pat pieaugot tās lietotāju bāzei, un bija kritiskas kļūmes savā kiberdrošības programmā. Regulatori norādīja, ka pārkāpumu iemesls ir vadības un uzraudzības trūkums, kas liecina par "nespēju veicināt un uzturēt atbilstošu atbilstības kultūru".

Neskatoties uz trūkumiem, Robinhood bija iesniedzis departamentā pieteikumu licences saņemšanai, sakot, ka tas pilnībā atbilst nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un kiberdrošības noteikumiem 2019. gadā. Regulators uzskatīja, ka tas ir likuma pārkāpums.

"Visi virtuālās valūtas uzņēmumi, kas licencēti Ņujorkas štatā, ir pakļauti tādiem pašiem noteikumiem par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, patērētāju aizsardzību un kiberdrošību kā uz tradicionālajiem finanšu pakalpojumu uzņēmumiem," sacīja Hariss. "DFS turpinās izmeklēšanu un veiks pasākumus, ja kāds licenciāts pārkāps likumu."

Robinhood kriptovalūtu tirdzniecības vienība arvien vairāk koncentrējas uz uzņēmumu, jo pakalpojums pievieno jaunas monētas. Aprīlī tas ziņots 54 miljonu ASV dolāru ieņēmumi šā gada pirmajā ceturksnī, kas ir vairāk nekā iepriekšējā (48 miljoni ASV dolāru), bet mazāk nekā gadu iepriekš (88 miljoni ASV dolāru).

Tomēr neseno tirgus satricinājumu apstākļos Robinhood nesen pārorientēja uzmanību no izaugsmes uz labāku izmaksu pārvaldību, kas ir viens no daudzajiem faktoriem, kas veicina privāto investoru pieprasījuma samazināšanos pēc finanšu pakalpojumiem. Dienas pirms gada pirmās peļņas konferences tas sagriezts savu darbaspēku par 9%.

Robinhood pārstāvis sacīja, ka uzņēmums priecājas, ka tā izlīgums ar Ņujorkas regulatoriem ir pabeigts, un ka uzņēmums centīsies noteikt prioritāti normatīvo aktu ievērošanai.

"Mēs esam guvuši ievērojamus panākumus, veidojot nozarē vadošās juridiskās, atbilstības un kiberdrošības programmas," e-pastā nosūtītā paziņojumā sacīja Šerila Krrumptone, Robinhoodas asociētā galvenā padomniece tiesvedības un normatīvās izpildes jautājumos. "Mēs joprojām lepojamies, ka piedāvājam pieejamāku, zemāku izmaksu platformu kriptovalūtu pirkšanai un pārdošanai."