Eiropas Savienība ir gatava izveidot pilnīgi jaunu regulatoru ar tiešu kriptogrāfijas uzraudzību.
Kamēr kriptovalūtu nozares uzmanība ir pievērsta kriptovalūtu tirgus regulējumam un pretrunīgi vērtētajiem Līdzekļu pārveduma regula, tie ir daļa no plašākas ES nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas politikas paketes, kas būtiski ietekmēs visas finanšu iestādes.
Eiropas Komisija atbrīvots gada jūlijā savu priekšlikumu Sestajai direktīvai AML/CFT jeb AMLD6. Eiropadome savu publiskoja versija pagājušajā mēnesī. Eiropas Parlaments to risinās pēc augustā notiekošā atvaļinājuma. Tiklīdz tā pieņems savu regulas versiju, visas trīs struktūras uzsāks pārsvarā neskaidras sarunas, ko sauc par trialogu.
Jaunā tiesību akta galvenais elements ir ES mēroga regulatora izveide nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanai. Lai gan likumdošanas iestādēm vēl ir jārisina sarunas, šķiet, ka pastāv minimālas domstarpības par to, ka šāda regulāra sistēma ir nepieciešama un ka tai ir jābūt tiešai pārraudzībai pār kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem ES.
Agrāk Eiropas Parlaments ir bijis visagresīvākais no trim struktūrām attiecībā uz aicinājumu regulēt kriptovalūtu. Tāpēc ir maz ticams, ka iestāde iebildīs pret kriptovalūtu tiešas uzraudzības piešķiršanu topošajam regulatoram.
Regulators, ko dēvē par “Naudas atmazgāšanas apkarošanas iestādi” vai “AMLA”, kā finanšu pakalpojumu sniedzējus tieši uzraudzīs vismaz “augsta riska” kriptovalūtu firmas saskaņā ar Komisijas un Padomnieku versijām.
Parlamenta instruktāžā, kas tika kopīgots ar The Block, jaunā sistēma ir aprakstīta šādi:
“ES līmeņa uzraudzība, kas sastāv no centrmezgla un spieķu modeļa – ti, uzrauga ES līmenī, kas ir kompetents noteiktu finanšu iestāžu (FI) tiešai uzraudzībai, netieša pārējo FI uzraudzību/koordināciju un koordinācijas lomu, lai uzraudzītu nefinanšu sektors kā pirmais solis.
Starptautiskā organizācija ES būs nozīmīga pārmaiņa. Iepriekšējās AML direktīvas — īpaši četras un piecas, no 2015. un 2018. gada — noteica standartus dalībvalstīm, lai vāktu un darītu pieejamus noteiktus datus, piemēram, informāciju par korporāciju faktiskajiem īpašniekiem.
Šie reģistri ir labs piemērs atšķirīgai noteikumu pieņemšanai. Pat tajās valstīs, kas nodrošina bezmaksas piekļuvi korporatīvajai informācijai — kas nebūt nav visa — pieejamā informācija ir ļoti atšķirīga. Zemāk esošajā tabulā ir parādīta dažāda veida šāda veida informācija, ko valstis dara pieejamu.
Avots: Caurspīdīgi dati gada 2021
Patiešām, dažu korporatīvo reģistru necaurredzamība ļāva kriptovalūtu uzņēmumiem, piemēram, Binance, to darīt tout Maltas regulējumu gadiem ilgi.
AMLD5 noteica, ka dalībvalstīm kriptovalūtu biržas jāuzskata par finanšu iestādēm. Taču šī īstenošana tika atstāta dalībvalstu ziņā. ES struktūras var vērsties pret dalībvalstīm, taču vispārējās ziņošanas prasības nenoved pie arodbiedrības struktūras.
“Ja [dalībnieks] to neīsteno pareizi, tad Eiropas Komisijai ir tiesības vērsties, teiksim, pret Maltu Eiropas tiesā. Taču vēl viens veids, ko viņi cenšas darīt, ir to saskaņot ar ES regulu,” skaidroja Tomašs Kravčiks, Teneo advokāts, kurš piedalījās sarunās par AMLD4.
Īstenošanas laiks būs atkarīgs no sarunām starp Eiropas Parlamentu, kā arī turpmākajiem trialogiem, kuros būs iesaistīta komisija. Regulas īstenošana, tostarp AMLA personāla komplektēšana, prasīs vairākus gadus. Bet šķiet, ka nav šaubu, ka šāds regulators patiešām nāks.
"Ir ļoti svarīgi nodrošināt, lai AMLA būtu pietiekami kvalificēts personāls, kas var tikt galā ar vismodernākajām tehnoloģijām, kas nepieciešamas mijiedarbībai ar decentralizētiem tīkliem," teikts ES Kripto iniciatīvas, tirdzniecības asociācijas ziņojumā The Block.
Pols Tans, Eiropas Parlamenta deputāts no Nīderlandes un likumprojekta referents, preses laikā neatgriezās ar pieprasījumu sniegt komentārus.
© 2022 The Block Crypto, Inc. Visas tiesības aizsargātas. Šis raksts ir paredzēts tikai informatīviem nolūkiem. Tas netiek piedāvāts vai paredzēts izmantot kā juridiskas, nodokļu, investīciju, finanšu vai citas konsultācijas.
Avots: https://www.theblock.co/post/163556/the-eu-is-on-the-verge-of-creating-a-new-aml-regulator-that-will-oversee-crypto?utm_source= rss&utm_medium=rss