ASV senators Vorens iepazīstina ar divpusēju likumprojektu par naudas atmazgāšanu ar kriptovalūtu

- Reklāma -

Elizabetes Vorenas Digitālo aktīvu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likums novērš nepilnības kriptovalūtu telpā, kas tiek izmantota naudas atmazgāšanai.

Negodīgas valstis, oligarhi un narkobaroni izmanto kriptovalūtu, lai atmazgātu miljardus, izvairītos no sankcijām un finansētu terorismu. Manā divu partiju likumprojektā ir ieviesti veselā saprāta noteikumi, lai palīdzētu novērst kriptovalūtu naudas atmazgāšanas nepilnības un aizsargātu mūsu valsts drošību.https://t.co/n69LZfX8zX

- Elizabete Vorena (@SenWarren) Decembris 14, 2022

Amerikas Savienoto Valstu senatore Elizabete Ann Vorena cenšas novērst pieaugošās bažas par ar kriptogrāfiju saistītu noziegumu parādīšanos. Viņa nesen kopā ar Kanzasas jaunāko senatoru Rodžeru Māršalu iesniedza divpusēju likumprojektu. Rēķins, dublēts Digitālo līdzekļu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likums, ir paredzēts, lai cīnītos pret naudas atmazgāšanas praksi kriptovalūtas jomā.

Informācija no a CNN pārskats atklāj, ka Vorena un Māršala divu partiju komanda ieviesīs noteikumus, kas novērstu kriptovalūtu nozarē sastopamās nepilnības, kas ļauj sliktiem dalībniekiem izmantot vietu naudas atmazgāšanai. Izstrāde sekoja Sema Bankmana-Frīda FTX sabrukumam, ko DoJ prasības tika izmantots nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas noziegumiem, tostarp citiem finanšu nodarījumiem.

Saskaņā ar CNN ziņojumu, izredzes, ka likumprojekts tiks cauri pašreizējā kongresā, ir nelielas laika ierobežojumu dēļ, jo nesenā 117. kongresa sanāksme beigsies nākamā gada 3. janvārī. Līdz ar to Vorenam un Māršalam, iespējams, nāksies to vēlreiz izskatīt nākamajā ASV Kongresa sesijā, lai to pienācīgi izskatītu.

"Es Senātā zvanīju trauksmes zvanu par briesmām, ko rada šīs digitālo līdzekļu nepilnības, un es strādāju abpusēji, lai pieņemtu veselā saprāta likumus par šifrēšanu, lai labāk aizsargātu ASV nacionālo drošību," Vorens atzīmēja ekskluzīvā CNN intervijā.

Vorens runāja par neseno FTX sabrukumu, norādot, ka pašreizējās apsūdzības, kas izvirzītas Semam Bankmanam-Frīdam un notikumi pēc sabrukuma politiskajā arēnā ir pierādījums “nopietnai [politiskajai] pārbaudei”, kas tiek pakļauta digitālo līdzekļu telpai.

Likumprojekts tiek iesniegts saistībā ar pieaugošu ar kriptovalūtu saistītu naudas atmazgāšanas noziegumu skaitu, ko izraisa blokķēdes tehnoloģijas anonimitātes līmenis, kas nav atbilstoši regulēts tās attīstības dēļ. Pēc sankcijas pret kriptogrāfijas mikseri Tornado Cash Valsts kases departaments augustā, iezīmēts pieaugošais kriptovalūtas naudas atmazgāšanas noziegumu līmenis.

Likumprojekta noteikumi

Digitālo līdzekļu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likums iekļūs kriptovalūtu jomā, ieviešot noteikumus, kas attiecas uz tradicionālajām finanšu iestādēm un bankām attiecībā uz naudas atmazgāšanu. Šie noteikumi pakļaus kriptovalūtu uzņēmumiem tādam kontroles pasākumam, kāds ir tradicionālās bankas attiecībā uz naudas atmazgāšanu.

Kad likumprojekts tiks pieņemts, ASV Valsts kases departamenta Finanšu noziegumu apkarošanas tīkla (FinCEN) birojam tiks dota direktīva kriptorakciju ieguvējus, maku nodrošinātājus un citus iesaistītos uzņēmumus uzskatīt par naudas pakalpojumu vienībām. Šī kustība automātiski pakļaus kriptovalūtu entītijām 1970. gada Bankas noslēpuma likuma noteikumiem, kas ietver arī Know-Your-Customer (KYC) noteikumus.

Likumprojekts liks Amerikas finanšu regulatoriem ieviest ierobežojumus attiecībā uz kriptovalūtu makiem, kas attiecas uz konkrētām atverēm, kas tiek izmantotas, lai apietu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pasākumus. Šis solis ir saistīts ar direktīvu FinCEN, lai ieviestu 2020. gadā ieviestās vadlīnijas, kas liktu bankām un nebanku finanšu iestādēm pārbaudīt klientu ID, uzturēt pareizu uzskaiti un ziņot par datiem, kas saistīti ar neviesotiem kontiem.

Citi likumprojekta noteikumi ietver:

• Tas prasa, lai ASV pilsoņi, kas veic pārrobežu kriptovalūtu darījumus, kuru vērtība ir USD 10,000 XNUMX vai vairāk, jāiesniedz ziņojumi Iekšējo ieņēmumu dienestam (IRS).
• Tas ierobežo banku un citu regulētu finanšu vienību darbību vai mijiedarbību ar tehnoloģijām, kas veicina anonimitāti, piemēram, kriptogrāfijas mikseriem.
• Finanšu regulatoriem ir jānodrošina, ka tiek ievēroti Banku noslēpuma likuma noteikumi, periodiski veicot finanšu iestāžu atbilstības pārbaudes.
• Tas nodrošina, ka kriptogrāfijas bankomātu operatori vajadzības gadījumā ziņo par savu kiosku fizisko atrašanās vietu.

"Pēc 11. gada 2001. septembra teroristu uzbrukumiem mūsu valdība ieviesa jēgpilnas reformas, kas palīdzēja bankām atdalīt sliktos dalībniekus no Amerikas finanšu sistēmas," Māršals atzīmēja oficiālajā paziņojumā. Viņš norādīja, ka šie pasākumi būtu jāizmanto kriptovalūtu jomā, jo tie efektīvi apkarotu ar kriptovalūtu saistītu naudas atmazgāšanu, vienlaikus nodrošinot, ka vidusmēra patērētājam ir atbilstoša piekļuve kriptovalūtu pakalpojumiem.

- Reklāma -