Tiešā indeksācija ir karsta stratēģija finanšu konsultantiem, kas vēlas atšķirties no potenciālajiem klientiem, bet kas tas ir un kad tas ir jēga klientiem?
Indeksēšanas ideja, protams, nav jauna. Vanguard Group dibinātājs Džons Bogls izveidoja pasaulē pirmo indeksu kopfondu 1975. gadā, kad viņš izveidoja Vanguard 500 fondu, kas nedarīja neko vairāk, kā izsekoja Standard & Poor's 500 indeksā iekļautās akcijas. Sarežģīta scenārija vietā, kurā fondu pārvaldnieki izvēlējās atsevišķas akcijas, indekss bija vienkārši saprotams investoriem, sniedza plašu ASV akciju ekspozīciju un bija lēts, kā rezultātā tika samazinātas maksas.
2021. gadā ASV bija 7,481 kopfonds, un šis kopējais rādītājs bija mazāks nekā 2020. gadā. Taču, neskatoties uz to, ka fondu pārvaldnieki varēja sekot daudziem indeksiem, fondi joprojām centās segt plašu akciju klāstu. Pielāgotās indeksācijas priekšrocības, ko sauc arī par tiešo indeksāciju vai personalizēto indeksēšanu, izvairās no universālas pieejas, lai izveidotu indeksu, kas paredzēts viena investora mērķu sasniegšanai. Pielāgota indeksēšana var būt lielisks veids, kā investoriem apmierināties ar izaicinošu tirgu, un tā kļūs arvien populārāka, jo O'Shaughnessy prognozē, ka līdz 2025. gadam lielākajai daļai finanšu konsultantu būs programmatūra pielāgotu indeksu pārvaldībai.
Lai saņemtu papildu palīdzību saistībā ar pielāgotu indeksāciju savā finanšu plānā, apsveriet iespēju strādāt ar a finanšu konsultants.
Kas ir pielāgota indeksēšana?
Pielāgots indekss ir izveidots kā atsevišķi pārvaldīts konts ieguldītājam, kurš tieši pērk atsevišķas akcijas. Šīs atlases ir balstītas uz esošu indeksu, pēc tam tiek pielāgotas un pielāgotas, izmantojot sarežģītu programmatūru, lai tās atbilstu individuālā konta turētāja vajadzībām, apstākļiem un prioritātēm. Šie konti, protams, maksā augstākas maksas, un tie ir vislabāk piemēroti personām ar lielu neto vērtību ar ievērojamiem portfeļiem, kuras var gūt labumu no dažādām pielāgotām iespējām, jo īpaši četros scenārijos.
Nodokļu zaudējumu iekasēšana: Pat tad, kad noteiktais indekss ir pieaudzis, dažas atsevišķas tā akcijas tirgojas ar zaudējumiem. Tā kā pielāgotā indeksa ieguldītājam ir atsevišķas akcijas, ir iespējams pārdot tās akcijas, kuru vērtība ir samazinājusies, radot nodokļu zaudējumus, ko var izmantot, lai kompensētu nodokļus, kas jāmaksā par indeksa kopējo pieaugumu. Vēl viena priekšrocība ir iespēja indeksā nodalīt ilgtermiņa un īstermiņa zaudējumus un ieguvumus.
ESG investīcijas: Sociāli apzinīgi investori, kas norūpējušies par to uzņēmumu vides, sociālo un pārvaldības politiku un standartiem, kas veido viņu līdzdalību. Atšķirībā no ieguldījumiem standarta indeksā, pielāgotu indeksu var izveidot tā, lai izvairītos no tādu uzņēmumu akcijām, kas nodarbojas ar fosilo kurināmo vai ieročiem, piemēram, lai iekļautu uzņēmumus, kas veicina dažādību un iekļaušanu, vai apietu uzņēmumus ar īpašām politiskām saitēm vai nelegālu darbību vēsturi. uzvedība.
Faktoru ieguldīšana: Investēt uzņēmumos ar specifiskām iezīmēm – “faktoriem” – piemēram, vērtību, strauju izaugsmi vai ļoti specializētos tirgus segmentos ir grūti panākt ar standarta kopfondu vai ETF. Izmantojot praktiski jebkuru atsevišķu akciju, pielāgotu indeksu var pielāgot, lai tas atbilstu šiem kritērijiem.
dažādošana: Standarta indeksi, kas balstīti uz izaugsmi, vērtību vai kādu citu faktoru, var būt pārāk koncentrēti noteiktās nozarēs, piemēram, tehnoloģijās. Turklāt augstākajam vadītājam var tikt prasīts turēt ievērojamu skaitu sava darba devēja akciju. Piemēram, veselības aprūpes izpilddirektors var izveidot pielāgotu indeksu.
Grunts līnija
Pielāgota indeksācija ietver atsevišķi pārvaldīta konta izveidi ieguldītājam, kas tieši pērk atsevišķas akcijas. Šī tehnika kļūst arvien populārāka starp finanšu konsultanti kuriem ir programmatūra, lai personalizētu šo stratēģiju atbilstoši investora vajadzībām.
Padomi par ieguldījumiem
Ieguldījumi gan pielāgotā indeksācijā, gan atsevišķu akciju pirkšanā var būt sarežģīti. Dažreiz ir noderīgi, ja jūsu rīcībā ir eksperts. SmartAsset bezmaksas rīks piecās minūtēs saskaņos jūs ar finanšu konsultantiem jūsu reģionā. Ja esat gatavs sadarboties ar vietējiem konsultantiem, kas palīdzēs sasniegt jūsu finanšu mērķus, sāc tagad.
Papildus darbam ar finanšu konsultantu noteikti izmantojiet mūsu bezmaksas pakalpojumus ieguldījumu kalkulators lai sniegtu jums ātru aprēķinu par jūsu portfeļa darbību laika gaitā.
Fotoattēlu kredīts: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
Ziņa Saskaņā ar Vanguard teikto, 4 reizes konsultantiem vajadzētu izmantot pielāgotu indeksāciju parādījās vispirms uz SmartAsset emuārs.
Avots: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html