Carvana tuvu bankrotam un pieaugošo procentu likmju ietekmei

TL; DR

• Procentu likmju kāpuma ietekme sāk parādīties, un nozares, kas lielā mērā ir atkarīgas no parāda, sāk izjust zemāka pieprasījuma ietekmi.
• Lietotu automašīnu mazumtirgotājs Carvana šķiet tuvu bankrotam, jo ​​tā krājumi kopš gada sākuma ir samazinājušies par 98% un mājokļu tirgus turpina mazināties
• Šonedēļ atkal tiek runāts par iespējamu lejupslīdi, taču realitāte ir tāda, ka mēs jau piedzīvojam apstājušās ekonomikas sekas.
• Dārgmetāli ir īpaši labi izturējuši visus ekonomiskos satricinājumus, un tie atbilst saviem rēķiniem kā ilgtermiņa inflācijas nodrošinājums
• Populārākie nedēļas un mēneša darījumi

Abonēt Forbes AI biļetens lai būtu lietas kursā un katru nedēļas nogali saņemtu mūsu AI atbalstītos ieguldījumu ieskatus, jaunākās ziņas un citu informāciju tieši jūsu iesūtnē.

Galvenie notikumi, kas varētu ietekmēt jūsu portfeli

Parunāsim par procentu likmēm. Kā jūs jau zināt, tie ir ievērojami palielinājušies visa gada garumā, jo Fed ir mēģinājis atgriezt inflāciju līdz saprātīgam līmenim. Ikreiz, kad Fed maina likmes, bankas un finanšu iestādes pielāgo savus produktus, taču var paiet zināms laiks, līdz tas atspoguļosies datos.

Parasti jau tiek gatavoti aizdevumi, piemēram, hipotēkas un auto aizdevumi, un tiem, kuri drīzumā gatavojas veikt pirkumu, viena likmes maiņa, visticamāk, nemainīs viņu lēmumu. Taču, tā kā vairāki likmju paaugstinājumi sakrīt viens otram un kļūst skaidrs, ka cikls turpināsies, patērētāji sāk atkāpties.

Mēs sākam redzēt, ka tam ir nopietna ietekme uz ekonomiku kopumā un atsevišķiem uzņēmumiem.

Šonedēļ mēs esam redzējuši vienu ievērojams piemērs Karvanā. Paredzams, ka pieprasījums pēc lietotām automašīnām būs par 12% mazāks nekā šajā laikā pagājušajā gadā, jo augstākas likmes nozīmē, ka mazāk cilvēku var atļauties iegādāties jaunu riteņu komplektu. Tas nostāda Carvana ļoti sarežģītā situācijā ar augstu parādu līmeni un šo sarūkošo pieprasījumu, kā rezultātā akciju cena kopš 98. gada sākuma ir samazinājusies gandrīz par 2022%.

Uzņēmumi, kas lielā mērā paļaujas uz patērētāju parādiem, lai veicinātu savu pieprasījumu, visticamāk, cīnīsies tik ilgi, kamēr Fed turpinās paaugstināt likmes, un, iespējams, arī kādu laiku pēc tam, kad tās sāks kristies.

Sākot no

Lejupslīde ir bijusi galvenā šīs nedēļas aktuālā tēma. Saprotams, ka daudzi darbinieki ir nobažījušies par to, ko lejupslīde varētu nozīmēt viņu darbam, un investori vēlas zināt, kā tā ietekmēs viņu portfeļus.

Ir svarīgi paturēt prātā, ka tad, kad Nacionālais ekonomisko pētījumu birojs (NBER) nolemj, ka esam oficiāli iekļuvuši recesijas teritorijā, nekas īpašs nemainās. Izpilddirektori katru rītu neatsvaidzina Forbes, gaidot, lai nosūtītu uzņēmuma mēroga e-pasta ziņojumu par atlaišanu, pamatojoties uz NBER paziņojumu.

Nekļūdieties, tā nav laba ziņa, ja oficiāli tiek nosaukta lejupslīde, taču daudzējādā ziņā mēs jau piedzīvojam kaut ko līdzīgu. Jau notiek plašas atlaišanas. Akciju tirgus ir ievērojami krities. Inflācija joprojām ir augsta.

Oficiālās lejupslīdes sākums nozīmē, ka daži ekonomikas dati ir pasliktinājušies, taču tas nenozīmē, ka pasliktināšanās ir bijusi strauja vai neparedzēta. Piemērs ir jaunākais vairumtirdzniecības cenu pārskats, kas tika publicēts šodien un parāda, ka cenas ir bijušas novembrī pieauga par 0.3%. un 7.4% pēdējo 12 mēnešu laikā.

Tā nav lieliska ziņa, ņemot vērā visus inflācijas samazināšanas pasākumus, taču nekas jauns.

Tātad, kas ir līdzņemšanai? Visticamāk, ekonomika kādu laiku vēl būs diezgan vāja, un arī akciju tirgus varētu būt tikpat vājš. Bet, ja un kad beidzot tiks izsaukta oficiāla lejupslīde, negaidiet, ka kāds no tiem izskatīsies daudz savādāk nekā pašlaik.

Paturot to prātā, tagad ir īstais laiks, lai novērtētu savus ienākumus un ieguldījumus un padarītu tos pēc iespējas drošākus.

Šīs nedēļas populārākā tēma no Q.ai

Viena aktīvu klase, kurai ir sena stabilitātes vēsture ekonomisko satricinājumu laikā, ir dārgmetāli. Tādu metālu kā zelts un sudrabs kā vērtības krātuve tiek izmantoti burtiski tūkstošiem gadu senā pagātnē, un pat mūsu mūsdienu finanšu sistēmā tiem ir nozīmīga loma.

Arī tagad dārgmetāli tiek uzskatīti par drošības līdzekli pret inflāciju. Tāpat kā katrs ieguldījums, arī šis darbs ne vienmēr ir 100% precīzs, taču līdz šim šogad mūsu Dārgmetālu komplekts ir attaisnojis reputāciju. Pateicoties spēcīgajam novembrim, gada līdzšinējais sniegums līdz 12. gada 08. decembrim ir bijis 2022%, lai gan, protams, šī pagātnes veiktspēja negarantē nākotnes rezultātus.

Lai gan zelts ir vispazīstamākais no dārgmetāliem, šajā komplektā ir iekļauts arī sudrabs, platīns un pallādijs.

Dārgmetāli varētu būt viena no vecākajām aktīvu klasēm pasaulē, taču mēs izmantojam nepārprotami modernu pieeju tajos ieguldīšanai. Katru nedēļu mūsu AI prognozē, kā šie dārgmetāli varētu darboties nākamajā nedēļā, pamatojoties uz risku.

Pamatojoties uz šīm prognozēm, AI automātiski līdzsvaro portfeli starp ETF, kurus mēs izmantojam, lai iegūtu ekspozīciju ar katru metālu.

Ne tikai tas, bet arī tad, ja jūs turat komplektu kā daļu no mūsu AI portfeļa, tas arī automātiski pielāgo svērumu pašam komplektam, pamatojoties uz citiem jūsu rīcībā esošajiem komplektiem un prognozēm par tirgiem nākamajām nedēļām. Tas ir datu analīzes līmenis, ko vienkārši nav iespējams veikt pats, un mēs esam padarījuši to pieejamu ikvienam.

Populārākās tirdzniecības idejas

Šeit ir dažas no labākajām idejām, ko mūsu AI sistēmas iesaka nākamajai nedēļai un mēnesim.

CVR enerģija (CVI) – Diversificētais enerģētikas uzņēmums ir viens no mūsu Nākamās nedēļas populārākie pirkumi ar B kvalitātes vērtībā. Ieņēmumi pēdējo 65.3 mēnešu laikā ir pieauguši par 12%.

Applied Digital Corp (APLD) – Datu centra operators paliek mūsu Top Short nākamajai nedēļai ar mūsu AI vērtējumu tiem B kvalitātes vērtībā un B zemā impulsa svārstīgumā. Peļņa uz akciju bija -0.18 USD 12 mēnešu laikā līdz augusta beigām.

US Cellular Corp (USM) – Mobilā tīkla operators ir viens no mums Nākamā mēneša populārākie pirkumi ar A vērtējumu tehniskajā jomā. Peļņa uz akciju bija USD 0.97 12 mēnešos līdz 30. septembrim.

Celsija Holdings (CELH) – Dzērienu uzņēmums (nejaukt ar bankrotējušo kriptovalūtu platformu) ir viens no mūsu Nākamā mēneša populārākie šorti ar mūsu AI vērtējumu tiem F zema impulsa nepastāvības un kvalitātes vērtības ziņā. Peļņa uz akciju bija -2.11 USD 12 mēnešu laikā līdz 30. septembrim.

Mūsu AI Nākamā mēneša labākā ETF tirdzniecība ir ieguldīt Honkongā, Ķīnas lielos vāciņos un sudrabā, kā arī īstermiņa ASV valsts kasēs un īstermiņa korporatīvajās obligācijās. Populārākie pirkumi ir iShares MSCI Hong Kong ETF, iShares Silver Trust un iShares China Large-Cap ETF. Top šorti ir iShares US Treasury Bond ETF un Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Nesen publicētie Qbits

Vai vēlaties uzzināt vairāk par investīcijām vai uzlabot esošās zināšanas? Qai publicē Qbits mūsu vietnē Mācību centrs, kurā varat definēt ieguldījumu nosacījumus, izpakot finanšu koncepcijas un paaugstināt savu prasmju līmeni.

Qbits ir sagremojams, uzkodas ieguldāms saturs, kas paredzēts sarežģītu jēdzienu sadalīšanai vienkāršā angļu valodā.

Apskatiet dažus no mūsu jaunākajiem šeit: