Celsius neziņoja par zaudējumiem 800 miljonu dolāru apmērā, jo finanšu direktors norādīja uz "iespējami nelikumīgu" uzvedību

Kriptoaizdevējs Celsius veica riskantāku biznesu, nekā tika reklamēts, un neziņoja par simtiem miljonu zaudējumiem, kamēr izpilddirektors Alekss Mašinskis izņēma vairāk nekā 68 miljonus ASV dolāru saskaņā ar tiesas rīkojumu par uzņēmuma bankrotu.

“Aizkulisēs Celsius veica savu biznesu krasi savādāk nekā tas reklamēja sevi saviem klientiem visos galvenajos aspektos,” savā paziņojumā sacīja Šoba Pileja, kura tika iecelta par neatkarīgo pārbaudītāju. gandrīz 700-page ziņojums izlaista šodien. "Celsius jau no paša sākuma atteicās no sava solījuma nodrošināt pārredzamību." 

Ziņojumā arī detalizēti aprakstītas darbinieku bažas par to, vai viņi ievēro likumu, tostarp Harumi Urata-Thompson, kurš strādāja par finanšu direktoru no 2020. gada februāra līdz 2021. gada novembrim, komentāri, ka "mēs darām kaut ko, iespējams, nelikumīgu".

Celsius mārketings informēja klientus, ka tas ir veicis zema riska un pilnībā nodrošinātas investīcijas, lai nodrošinātu piedāvātās peļņas, saskaņā ar Pillay. Tomēr, kad aizdevējs iesniegts 11. nodaļas bankrota aizsardzībai pagājušā gada jūlijā, tā ziņoja par 1.2 miljardu dolāru robu savā bilancē.

Un, lai gan 2022. gada kriptogrāfijas lāču tirgus radīja spiedienu uz Celsija finansēm, problēmas sākās jau 2020. gadā.

Līdz 2021. gada jūnijam, vēršu tirgus plaukumā, trešdaļa Celsius institucionālā kredītportfeļa bija pilnībā nenodrošināta un vairāk nekā pusei bija nepietiekams nodrošinājums, sacīja bankrota pārbaudītājs. Uzņēmums arī atzina 800 miljonu dolāru zaudējumus 2021. gadā no ieguldījumiem Grayscale, KeyFi, Stakehound un Equities First Holdings. Tā neziņoja par šiem zaudējumiem saviem klientiem, kad tie radās, teikts ziņojumā.

'ārpusbiržas spararats'

Celsius arī izmantoja klientu līdzekļus bitkoinos un ēteros, lai iegādātos savu vietējo marķieri CEL, saskaņā ar ziņojumu, kurā arī apsūdzēts Celsius par CEL tirgus veidošanas apmēra slēpšanu.

Aizdevējs izmantoja stratēģiju, ko sauc par "ārpusbiržas spararatu", kur tas pārdeva CEL marķierus privātos, ārpusbiržas darījumos un veica ieskaita pirkumus publiskajā tirgū, kas, pēc viņa domām, ietekmētu tirdzniecības cenu.

Celsius darbinieki 2022. gadā regulāri apsprieda, ka žetoni ir “bezvērtīgi”, un apšaubīja, kāpēc kāds cits uzņēmums, izņemot Celsius, tos pērk.

"Šie darījumi lika Celsija bijušajam finanšu direktoram rakstīt: "Mēs runājam par kļūšanu par regulētu vienību, un mēs darām kaut ko, iespējams, nelikumīgu un noteikti neatbilstošu," teikts ziņojumā.

“Ja kāds kādreiz uzzinātu mūsu pozīciju un to, cik mūsu dibinātāji ieņēma USD, tas varētu būt ļoti labi ļoti slikts izskats... Mēs izmantojam lietotājus USDC, lai samaksātu par darbiniekiem bezvērtīgiem CEL... Viss tāpēc, ka uzņēmums ir tas, kurš uzpūš cenu, lai iegūtu novērtējumus, lai varētu pārdot uzņēmumam atpakaļ,” sacīja cits Slack darbinieks, atsaucoties uz USDC. stabila monēta.

 Uzņēmumam pašlaik pieder 95% no visa pastāvošā CEL, norādīts ziņojumā.

Mašinskis izņem naudu

Pillay arī pārbaudīja Celsija dibinātāja un izpilddirektora Mašinska rīcību, apsūdzot viņu pārdodot CEL marķierus, vienlaikus stāstot sabiedrībai, ka viņš pērk vairāk vai tur. No 2018. gada līdz uzņēmuma sabrukumam Mašinskis pārdeva CEL žetonus vismaz par 68.7 miljoniem ASV dolāru, vienlaikus "atkārtoti apgalvojot, ka viņš nav pārdevējs", rakstīja Pillay.

Uzņēmums arī izmantoja pašu kapitālu, kas piesaistīts no ārējiem investoriem, lai atbalstītu CEL cenu, un šī prakse radīja bažas dažu vadītāju vidū, kuri teica, ka naudu būtu labāk izmantot uzņēmuma izaugsmei.

Cits menedžeris to izteica skaidrāk: “Mēs iztērējām visu savu naudu, maksājot vadītājiem un mēģinot nodrošināt Aleksa [sic] tīro vērtību CEL žetonā,” atsaucoties uz Mašinski, kuru šomēnes Ņujorkas ģenerālprokurors iesūdzēja tiesā par krāpšanu.

"Ļoti patīk Ponci"

Citā dokumentētā gadījumā Celsius izmantoja klientu aktīvus, lai iegādātos žetonus, kas nepieciešami citu klientu saistību segšanai. Uzņēmuma monētu izvietošanas speciālists pagājušā gada aprīlī to raksturoja kā “ļoti Ponzi līdzīgu”. 

"Ja Celsius nebūtu ieviesis pauzi un banku darbība turpinātos, jaunu klientu noguldījumi neizbēgami būtu kļuvuši par vienīgo likvīdo monētu avotu, lai Celsius varētu finansēt naudas izņemšanu," sacīja Pilijs, kuram tika īpaši lūgts pārbaudīt, vai Celsius darbojas. Ponzi shēma, kurā esošo investoru peļņa tiek maksāta no jauno klientu līdzekļiem. 

Šķiet, ka pauze apmierināja izņemšanas pieprasījumus, teikts ziņojumā. Tomēr 2022. gada jūnijā bija daži gadījumi, kad Celsius tieši izmantoja jaunu klientu noguldījumus, lai finansētu klientu izņemšanas pieprasījumus, liecina ziņojums.

"Pārbaudītāja identificētie gadījumi, kad Celsius tieši izmantoja jaunu klientu noguldījumus, lai finansētu klientu izņemšanu, nav visaptverošs vai izsmeļošs visu darījumu saraksts visos laika periodos," sacīja Pillay.

Bankrota pārbaudītāji sniedz tiesām un kreditoriem neatkarīgu juridisku skatījumu uz bankrotējuša uzņēmuma neveiksmēm.

Celsijs nekavējoties neatbildēja uz komentāru pieprasījumu. 

© 2023 The Block Crypto, Inc. Visas tiesības aizsargātas. Šis raksts ir paredzēts tikai informatīviem nolūkiem. Tas netiek piedāvāts vai paredzēts izmantot kā juridiskas, nodokļu, investīciju, finanšu vai citas konsultācijas.