Kā kļūt par finanšu konsultantu 6 soļos

Ja jums labi pārzināt naudu un strādāt ar cilvēkiem, jūs varētu interesēt kļūt par a finanšu konsultants. Protams, ir vairāk nekā viens veids, kā kļūt par finanšu konsultantu, kā arī iegūt neskaitāmus sertifikātus un specialitātes.

Bet neatkarīgi no tā, vai maināt karjeru pēc gadiem ilga darba vai tikko pabeidzat koledžu, ir skaidrs ceļš, kā iekļūt šajā profesijā. Ja jūs interesē, izlasiet mūsu sešus soļus, kā kļūt par a finanšu konsultants.

Ja vēlaties paplašināt savu finanšu konsultāciju biznesu, kad esat kļuvis par padomdevēju, pārbaudiet SmartAsset SmartAdvisor platforma.

1. darbība: izprotiet, kas ir finanšu konsultants

Finanšu konsultants ir profesionālis, kuram maksā, lai sniegtu padomus par to, kā rīkoties ar savām finansēm. Šai personai var būt dažādi sertifikāti, kas padara viņu kvalificētu, lai ieteiktu jums dažādus finanšu produktus un sniegtu padomus par jūsu bagātības veidošanu. Finanšu konsultants parasti palīdzēs jums ietaupīt vairāk, plānot pensionēšanos un palīdzēt investēt, pārvaldot risku.

Lai kļūtu par finanšu konsultantu, jums ir jāsāk, izprotot lomas apjomu. Izpētiet, kāda loma ir saistīta un kā tā var atšķirties atkarībā no padomdevēja fona un fokusa jomas. Ja pazīstat kādus padomdevējus, jautājiet viņiem par amatu, lai gūtu labu priekšstatu, vai tas jums ir piemērots. Ja nevienu nepazīstat, sāciet veidot tīklus. Apskatiet mūsu sarakstu ar labākie padomdevēji pēc valsts un sāc stiept roku.

2. darbība: iegūstiet praksi un/vai darbu

Nākamais solis, kā kļūt par finanšu konsultantu, ir atkarīgs no iekļūšanas finanšu konsultāciju uzņēmumā vai darba ar vienīgo finanšu konsultantu. Neatkarīgi no tā, vai esat stažējies vai tiek pieņemts darbā, sertifikācijas process jums palīdzēs, ja jūs iesitīsit kāju.

Ja jūs joprojām mācāties skolā, prakse ir lieliska vieta, kur sākt. Attiecības, kuras veidojat prakses laikā, pēc skolas var tikt pārvērstas tieši par darbu, vai arī tās var būt lieliskas atsauces, meklējot darbu.

Stāsts turpinās

Ja meklējat darbu, meklējiet firmu, kas maksās par to, lai jūs iegūtu licenci. Iespējams, ka jums nav nepieciešama arī pieredze finanšu jomā. Daudzi uzņēmumi meklē cilvēkus ar pārdošanas pieredzi, lai pārdotu savus pakalpojumus, tāpēc, ja jums ir šāda pieredze, pastāstiet par to. Ja parādīsit spēcīgas pārdošanas prasmes, pastāv iespēja, ka viņi sniegs jums nepieciešamo apmācību darbā.

3. darbība. Izvēlieties, kāda veida finanšu konsultants vēlaties būt

Domāt, ka ir viena veida finanšu konsultants, ir tas pats, kas domāt, ka ir viena veida ārsts. Patiesība ir tāda, ka dažādi konsultanti specializējas dažādās jomās. Tomēr jūs, iespējams, redzēsit divus izplatītus nosaukumus starp finanšu konsultantiem: investīciju konsultanti un finanšu plānotāji.

Investīciju konsultanti

Reģistrētie investīciju konsultanti (RIA) ir profesionāļi, kas palīdz izvēlēties un pārvaldīt savus ieguldījumus. Tie ir vērsti uz ieguldījumu stratēģijas nodrošināšanu, lai sasniegtu jūsu mērķus un pārvaldītu risku. Tie ir reģistrēti ASV Vērtspapīru un biržu komisijā (SEC), un tiem ir juridisks pienākums rīkoties jūsu interesēs.

Finanšu plānotāja

A Sertificēts finanšu plānotājs (KZP) izmanto holistiskāku pieeju. Lai gan šis profesionālis sniedz ieguldījumu konsultācijas, viņš vai viņa piedāvās arī tādus pakalpojumus kā budžeta plānošana, pensijas plānošana un mantojumu. KZP regulē Finanšu nozares regulējošā iestāde (FINRA). Ja viņi pārvalda klientus, kuru aktīvi pārsniedz 100 miljonus ASV dolāru, viņi, iespējams, tiek saukti arī par bagātības pārvaldītāji.

4. darbība. Iegūstiet nepieciešamās licences un sertifikātus

Ir dažas licences, kas jums jāzina. Šīs licences izsniedz FINRA pēc eksāmenu nokārtošanas. Apskatīsim dažus no galvenajiem:

• 3. sērijas licence: Jums ir nepieciešama šī licence, lai pārdotu preču nākotnes līgumus.

• 7. sērijas licence: Šī licence ļauj jums kļūt par biržas brokeri vai vērtspapīru tirgotāju, un, lai iegūtu licenci, jums ir jāstrādā FINRA dalībfirmā.

• 63. sērijas licence:  Ja vēlaties pārdot vērtspapīrus, jums ir nepieciešama 63. sērijas licence.

• 65. sērijas licence: Šī ir licence, kas jums ir nepieciešama, lai sniegtu ieteikumus un pārvaldītu klientu ieguldījumus.

• 66. sērijas licence: 66. sērija ir 63. un 65. sērijas kombinācija. Tas ļauj pārdot vērtspapīrus un pārvaldīt klienta portfeli.

Papildus šīm licencēm, ja vēlaties uzlabot savu karjeru, jūs vēlēsities kļūt par KZP. KZP sertifikācijai ir nepieciešamas četras daļas, kas pazīstamas arī kā The 4 E's:

• Izglītība: Jums ir jāiegūst bakalaura grāds (vai augstāks) jebkurā disciplīnā un jāpabeidz CFP padomes reģistrētās programmas kurss.

• Eksāmens: Jums ir jānokārto CFP eksāmens, kas ir 170 jautājumi ar atbilžu variantiem, kas tiek uzdoti dienā ar divām trīs stundu sesijām.

• Pieredze: Jums ir nepieciešama vismaz 6,000 stundu atbilstoša profesionāla finanšu plānošanas pieredze vai 4,000 stundu mācekļa pieredze KZP profesionāļa vadībā.

• Ētika: Jums būs jāparaksta Ētikas deklarācija, un KZP padome veiks pagātnes pārbaudi.

5. darbība: izveidojiet savu klientu loku

Attiecību veidošana ar klientiem ir jūsu panākumu atslēga. Jums ir jāizveido sakari un tie jāveicina ar lielisku pakalpojumu. Līdz šai procesa daļai jūs pilnveidojāt savas zināšanas. Tagad jūs varat to izmantot, lai palīdzētu citiem.

Papildus koncentrējoties uz savu klientu loku, veidojiet sakarus ar citiem cilvēkiem blakus esošajos uzņēmumos. Sazinieties ar a nodokļu grāmatvede vai nekustamā īpašuma aģents un novirzīt klientus pie šī profesionāļa. Šī karma tiks atgriezta, un jūs kopā varēsiet attīstīt savus uzņēmumus.

6. darbība: turpiniet izglītību

Ja līdz šim to neesat pamanījis, būt finanšu konsultantam nozīmē, ka jums ir pastāvīgi jāizglītojas. Jums labāk patīk mācīties. Normatīvās prasības noteiks, ka jums būs obligāti jāsaglabā licence ar papildu izglītību un eksāmeniem.

Līdztekus regulējumam izglītība ir lielisks veids, kā attīstīt savu karjeru. Piemēram, jūs varētu turpināt kļūt par a zvērināts finanšu analītiķis (CFA) lai palielinātu spēju analizēt ieguldījumus. Pēc tam šo jauno nosaukumu var tirgot, lai piesaistītu klientus ar dažādām vajadzībām.

Bottom Line

Ja vēlaties uzzināt, kā kļūt par finanšu konsultantu, ziniet, ka ir vairāki ceļi. Lai gan mēs šeit esam izklāstījuši sešus soļus, patiesība ir tāda, ka jūsu ceļš var neatbilst šim precīzajam plānam. Svarīgi ir tas, ka tu sāc pa ceļu.

Padomi, kā kļūt par finanšu konsultantu

• Ja jūs domājat, kā kļūt par a finanšu konsultants, jums vajadzētu sākt, sazinoties ar kādu. Meklējot a finanšu konsultants nav jābūt grūti. SmartAsset bezmaksas rīks atbilst jūs ar līdz trīs pārbaudīti finanšu konsultanti kas apkalpo jūsu reģionā, un jūs varat intervēt savus padomdevējus bez maksas, lai izlemtu, kurš no tiem ir piemērots jums. Ja esat gatavs atrast padomdevēju, kas var palīdzēt sasniegt jūsu finanšu mērķus, sāc tagad.

• Vissvarīgākā kvalifikācija, kas jāmeklē pie finanšu konsultanta, ir uzticības pienākuma ievērošana. A uzticības padomnieks ir juridiski pienākums rīkoties sava klienta labākajās finansiālajās interesēs. Uzziniet, kā jūs varat izrādīt šo uzticības pienākumu kā finanšu konsultants.

Fotoattēlu kredīts: ©iStock.com/Extreme Media, ©iStock.com/SDI Productions, ©iStock.com/kate_sept2004

Ziņa Kā kļūt par finanšu konsultantu 6 soļos parādījās vispirms uz SmartAsset emuārs.