Nesenajā blokķēdes pētnieka Bitrace pārbaudē darījumus, kas saistīti ar Tether (USDT), tika atklāti naudas atmazgāšanas gadījumi, kas ietekmē stabilu monētu cenas. Bitrace atklājumi atklāj divus scenārijus, kuros stabilās monētas tiek izmantotas naudas atmazgāšanai, ietekmējot to tirgus cenas.
Naudas atmazgāšana un stabilas monētas: divu scenāriju atklāšana
Bitrace ziņojumā ir izcelti divi atšķirīgi naudas atmazgāšanas scenāriji, kas saistīti ar stabilām monētām: “augšupvērsts” un “lejupošais” gadījums.
“Uz augšu” gadījumā slikti dalībnieki sākotnēji pārdod stabilu monētu, piemēram, USDT, naudas atmazgātājiem par tirgus cenu. Pēc tam šie paši sliktie dalībnieki atpērk stabilo monētu par paaugstinātu cenu, faktiski izmantojot cenu starpību kā samaksu par sniegtajiem legalizācijas pakalpojumiem.
Saskaņā ar Bitrace teikto, nelikumīgi USDT darījumi saskaņā ar šo scenāriju stabilās monētas cena var būt 8–10 Ķīnas juaņas (RMB).
Turpretim “lejupošais” scenārijs ietver stabilu monētu izmantošanu likumīgiem mērķiem platformās, kurās nav visaptverošu pretlikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas/Pazīsti savu klientu (AML/KYC) pasākumu.
Starpniekservera maksājumu platformas pieņem USDT noguldījumus un izmanto fiat fondus, lai atvieglotu dažādus darījumus, piemēram, tiešsaistes azartspēļu platformu papildināšanu, dalībnieku līdzekļu norēķinus ieguldījumu platformām, dāvanu gatavošanu tiešraides platformās, pasūtījumu veikšanu e-komercijas platformās un pat algu maksāšanu darbiniekiem.
Sakarā ar vājāku AML/KYC verifikāciju šajās platformās, stabilu monētu pārdevēji, kas pārdod lejupvērstu informāciju, saskaras ar samazinātu "reversās iesaldēšanas" risku, kas attiecas uz kontu iesaldēšanu, kas saistīti ar noziedzīgām darbībām. Šādos gadījumos USDT var pārdot ar atlaidi no 0.05 līdz 0.3 RMB.
Naudas atmazgāšanas izsekošana
Bitrace ziņojumā ir iekļauti novērojumi par naudas atmazgāšanas darbību izsekošanu, kas saistīta ar USDT. Šajos scenārijos iesaistītās noziedzīgās grupas visus savus darījumus veic tikai ar stabilām monētām, izvairoties no fiat valūtas iedarbības.
Bitrace kā ilustratīvus piemērus izsekoja gadījumus, kad USDT iesaldēja Tether un OKX platforma. Šīs noziedzīgās grupas izmantoja gan labi zināmas kriptovalūtu tirdzniecības platformas kā FTX un Binance, gan OKX, lai pārsūtītu stabilās monētas uz centralizētākām tirdzniecības platformām, maksājumu platformām un pat tiešsaistes azartspēļu platformām.
Ziņojumā ir skarti arī kriptovalūtu darījumu juridiskie aspekti Amerikas Savienotajās Valstīs. Vienotā komerckodeksa 12. panta mērķis, ko pašlaik pieņem valsts likumdevēji, ir paredzēts aizsargāt lietotāju pretenzijas uz godprātīgi pieņemtiem digitālajiem īpašumiem, pat ja šie īpašumi iepriekš bija saistīti ar noziedzīgām darbībām.
Turklāt Bitrace atzīmē, ka Tether ir sadarbojies ar ASV Federālo izmeklēšanas biroju (FIB), lai sadarbotos ar tiesībaizsardzības iestādēm, lai novērstu nelikumīgas darbības savā platformā.
Avots: https://www.cryptopolitan.com/money-laundering-linked-to-price-deviation/