Saskaņā ar Vērtspapīru un biržu komisijas datiem Marko “Sulijs” Peress no Midlendas, Teksasas, mēdza saviem klientiem pastāstīt, ka viņa ieguldījumu shēma ir labāka par 401(k).
Tagad ASV apgabaltiesa Teksasas rietumos ir devusi rīkojumu apturēt visu operāciju un iesaldēt visus atlikušos līdzekļus. SEC saka, ka investīciju plāns bija "viltīgs" un Ponzi shēma. SEC saka, ka Peress izplūda miljoniem dolāru no savu investoru pensijas naudas, dzīvojot bezcerīgi, un lielākā daļa naudas ir pazudusi. Tas ietvēra vairāk nekā 1 miljonu dolāru, kas tika iztērēts jaunām automašīnām, 300,000 450,000 USD juvelierizstrādājumiem, 110,000 XNUMX USD lidojumiem ar privātām lidmašīnām un XNUMX XNUMX USD kāzu svinībām uz kruīza kuģa Queen Mary. Tas viss nedaudz vairāk kā trīs gadu laikā.
Lasīt: Pārliecinieties, ka jūsu novecojošajiem vecākiem ir piemērota veselības aprūpe — un viņi netiek apkrāpti
Šajā laikā Peress arī kazino izspēlēja vairāk nekā 200,000 600,000 USD, izņēma skaidru naudu par kopējo summu vairāk nekā XNUMX XNUMX USD un iztērēja milzīgas naudas summas visam, sākot no helikoptera līdz Dalasas kovbojiem, norāda SEC.
Kopējais iespējamais uzlidojums sasniedza aptuveni 5.6 miljonus USD jeb vairāk nekā 4,400 USD katru dienu, ieskaitot svētdienas. Tās bija gandrīz divas trešdaļas no viņa ieguldītās naudas, norāda SEC.
Apsūdzība tika izvirzīta arī uzņēmumam Permian Basin Proppants Inc., kuru Peress kontrolē kā prezidents un izmantoja šīs shēmas īstenošanai, paziņoja SEC.
Tikmēr Komisija ziņo, ka visa shēma bija viltota. Komisija saka, ka "Permian bija un ir viltojums", un "bija maz likumīgu ieņēmumu". "Patiesībā Peress un Permians izmantoja lielāko daļu ieguldītāju līdzekļu Peresa personiskajam labumam, lai veiktu Ponzi maksājumus investoriem," un nekomerciāliem nolūkiem, teikts tajā.
Un, ja SEC ir taisnība, pat 265 parastie investori var zaudēt vidēji pat USD 35,000 XNUMX no saviem pensiju fondiem katrā.
Peresa advokāts Arnolds Spensers no Dalasas MarketWatch stāsta: “Mr. Peress grasās aizstāvēties pret prāvā izvirzītajām apsūdzībām. Bet vēl svarīgāk ir tas, ka viņš plāno sadarboties ar SEC un saviem investoriem, lai aizsargātu investoru un uzņēmuma intereses.
Neatkarīgi no tā, kā tas izrādīsies, mēs pieņemam, ka investori var aizmirst par saviem tūlītējiem sapņiem par priekšlaicīgu un vieglu pensionēšanos.
Pa ceļam, saka SEC, investori ignorēja garu galveno brīdinājuma zīmju sarakstu.
Starp tiem:
1. Pie-in-the-sky solīja ieguldījumu atdevi ar it kā zemu risku. Peress solīja ieguldījumu atdevi līdz 30% bez jebkāda riska, saka SEC. Tas notika laikā, kad pat tādi cilvēki kā Goldman Sachs un Vorens Bafets nevarēja sasniegt vidējo rādītāju par aptuveni 12% — ar lielu risku. Peress pat garantēta individuālie investori atdevi svārstās no 10% līdz 100% 30 līdz 90 dienu laikā, ziņo SEC.
2. Apšaubāma biznesa prakse. Tāpat Peress dažiem investoriem esot piedāvājis garantētu papildu 20% atdevi. ja viņi Labākā biznesa biroja vietnē ievietotu kvēlojošus pārskatus par viņu un viņa ieguldījumu darbību.
3. Lietas, kurām nebija jēgas. Peress esot teicis investoriem, ka viņa bizness vienmēr glabājis pietiekami daudz skaidras naudas, lai atmaksātos visiem investoriem, radot acīmredzamu jautājumu, kāpēc šai pārsteidzoši ienesīgajai operācijai ar skaidru naudu vispār bija vajadzīgi ārēji investori.
4. Mākslīgi veidi, kā neļaut investoriem izvilkt savu naudu. Tiek apgalvots, ka Permiānam bija 366 dienu līdzekļu bloķēšana. Un, saka SEC, kad daži investori mēģināja izņemt savu naudu, Peress viņiem teica, ka SEC viņiem neļaus.
5. Afinitātes mārketings. Peress, ASV flotes veterāns, pārdeva savu shēmu īpaši citiem veterāniem, kā arī aktīvajiem militārpersonām. Viņš veidoja lielu daļu no sava šķietamā stāsta “no militārā līdz miljonāram”. Saistības mārketings ne vienmēr ir brīdinājuma zīme, taču tā ir tik izplatīta krāpšanās ar ieguldījumiem gadījumā, ka SEC patiesībā ir brīdinājuma papīrs par šo tēmu.
Labi, tāpēc pieredzējušiem un zinošiem investoriem daži no šiem iespējamajiem sarkanajiem karogiem ir tik acīmredzami, ka tie būtu pelnījuši tūlītēju Bronksas uzmundrinājumu. Taču daudzi, varbūt lielākā daļa cilvēku ir salīdzinoši nepieredzējuši, kad runa ir par ieguldījumiem. Un kāpēc lai viņi nebūtu? Priekšmets var būt ļoti sarežģīts, ieguldījumu produkti var būt noslēpumaini un necaurredzami, un finanšu izglītība ir pamata vai vispār neesoša.
Tādi gadījumi kā šis atkal rada vienkāršu, acīmredzamu jautājumu: vai tas vienkārši nebūtu lētāk, ja mēs mācītu cilvēkiem vairāk par šīm lietām, kamēr viņi vēl mācās?
Avots: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-misd-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo