Recesijai izturīgas nozares, lai papildinātu jūsu portfeli

Galvenie izņemšanas gadījumi

• Turpinoties inflācijai un Federālo rezervju sistēmai paaugstinot procentu likmes, lai cīnītos pret to, lejupslīde šķiet arvien ticamāka
• Lai to kompensētu, daudzi investori vēlas ieguldīt savus grūti nopelnītos dolārus “recesijas drošās nozarēs”.
• Lai gan neviena nozare nav patiesi izturīga pret recesiju, dažas no tām iztur lejupslīdi labāk nekā citas, tostarp veselības aprūpe, plaša patēriņa preces un transports.
• Ieguldījumu dažādošana starp dažādām aktīvu klases, nozares un tirgus ierobežojumi var vēl vairāk aizsargāt jūsu portfeli pret laikapstākļiem

Tā kā inflācija virzās uz priekšu un Federālo rezervju sistēma paaugstina procentu likmes saskaņot, draudi lejupslīde šķiet vienmēr iespējams. Lejupslīdes laikā patērētāji tērē mazāk, uzņēmumi pārdod mazāk, un tāpēc investori cieš no deflācijas portfeļiem.

Bet tā nav taisnība visās jomās. Faktiski jūs varat aizsargāt savu portfeli ar akcijām, kas apdzīvo tā sauktās "recesijai izturīgas nozares”. Lai gan tie nevar pilnībā noliegt lejupslīdes ietekmi, tie var nomierināt lielākos zaudējumus. Dažas recesijas droši uzņēmumi var pat gūt ievērojamu peļņu, kad ekonomikas vēji mainīsies.

Kas ir “recesijai izturīgas nozares”?

Lejupslīdes izturīgas nozares ir nozares, kurām ir vēsturiska tendence uz recesiju izturēt labāk nekā to vienaudžiem. Varat arī saukt šos ieguldījumus aizsardzības krājumi, jo tie ir izturīgāki pret lejupslīdi.

Tehniski nosaukums ir nepareizs nosaukums, jo neviena nozare vai bizness nav pilnībā lejupslīde pierādījums. Tā vietā domājiet par tām kā pret recesiju izturīgām: nozarēm, kas piedzīvo mazāk zaudējumus vai pat lielākus ieguvumus, kad ekonomika kļūst vājāka. Negatīvā puse ir tāda, ka ekonomikas uzplaukuma laikā šīs akcijas var stagnēt vai augt daudz lēnāk.

Kā noteikt, vai nozare ir izturīga pret recesiju

Tas, kas padara nozari drošu pret recesiju, ir atkarīgs no dažiem mainīgajiem lielumiem.

Pirmais ir tas, vai nozare apkalpo cilvēka pamatvajadzības vai prioritārās vēlmes. Īsāk sakot, uzņēmumiem ir mazāka iespēja ciest lejupslīdes laikā, ja tie nodrošina preces vai pakalpojumus, bez kuriem cilvēki nevar (vai nevar) iztikt.

Vēl viens potenciāls faktors ir tas, ja uzņēmējdarbības modelis ir unikāls, lai gūtu labumu no ekonomikas lejupslīdes. Uzņēmumi, piemēram, atlaižu mazumtirgotāji vai uzņēmumi, kas nodrošina apkopi un remontu, lai pagarinātu preces kalpošanas laiku, atbilst šai nišai.

Dažas nozares izrādās izturīgas pret recesiju tikai īsu laiku, iespējams, saistītas ar lejupslīdes iemeslu. Apsveriet Peloton, NetflixNFLX
un Zoom — akcijas, kas plauka pandēmijas laikā, jo globālā pāreja uz darbu no mājām.

Šo atšķirību dēļ jūs nekad īsti nevarat pateikt, kuras nozares ir “garantētas” pret recesiju.

Protams, rūpniecība ir tikai viens no apsvērumiem. Ir svarīgi arī aplūkot uzņēmuma nišu, pamatprincipus, peļņas normu un tirgus ierobežojumu. Tas, ka uzņēmums apdzīvo recesiju izturīgu nozari, nenozīmē, ka tā ir lieliska likme.

Recesijai izturīgas nozares, kas jāņem vērā, veidojot savu portfeli

Neatkarīgi no tā, vai nākotnē būs lejupslīde, joprojām ir skaidrs. Kamēr tas nenotiks, nebūs iespējams pateikt, kuras nozares šoreiz bija “izturīgas pret recesiju”. Bet, izmantojot vēsturisku precedentu un nelielu minējumu, jūs varat izdarīt ļoti izglītotu minējumu par to, kuras nozares varētu zelt.

Patēriņa skavas

Pat tad, kad patērētāji samazina savu budžetu, ir dažas kategorijas, kuras vienkārši nevar pilnībā izslēgt. Iespējams, ka visievērojamākā no tām ir plaša patēriņa preces.

Patēriņa preču ražošanas nozare ir plaša, aptverot visu, sākot no pārtikas precēm un mājsaimniecības tīrīšanas līdzekļiem līdz konfektēm un tualetes papīram. Šī nozare parasti darbojas labi lejupslīdes laikā, jo tā ir nepieciešama tīram, veselīgam dzīvesveidam. Pat tad, kad ekonomija tanku, cilvēkiem tik un tā ir jāēd, jāiet dušā un jātīra mājas.

Ievērojami patēriņa preču krājumi ir Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger un Costco Wholesale. Vairāki no šiem uzņēmumiem pat lepojas ar biznesa portfeļiem, kas piepildīti ar mazākiem zīmoliem, kas atbilst visiem budžeta un izvēles līmeņiem.

Vainīgi prieki

Vainīgie prieki ir mazāk nozare, bet vairāk kategorija, taču tas nemazina šo uzņēmumu lejupslīdes potenciālu.

Vainīgo prieku kategorijā ietilpst akcijas, kas galvenokārt ir paredzētas netikumiem, atkarībām un labas pašsajūtas izklaidēm. Padomājiet par uzņēmumiem, kas ražo vai pārdod alkoholu, tabaku, azartspēļu pieredzi vai pat pieaugošo marihuānas produktu pieejamību.

Tā kā šo firmu pārdotās preces grūtos laikos bieži vien rada atkarību un mazina stresu, to pārdošanas apjomi bieži vien saglabājas nemainīgi (vai pat pieaug), kad iestājas lejupslīde.

Un, starp citu, Q.ai piedāvā mūsu pašu Guilty Pleasures komplektu, lai jūs varētu ieguldīt netikumos, atkarībās un — atzīsimies — jautrībā, kas liek jums justies labi.

Budžeta uzņēmumi

Tāpat kā vainīgie prieki, budžeta uzņēmumi ir vairāk kategorija nekā nozare. Tomēr tos ir vērts pieminēt kā lejupslīdes drošu ieguldījumu.

Kad patērētāji samazina savus tēriņus, viens no veidiem, kā samazināt budžetu, ir pāriet no slaveniem zīmoliem uz atlaižu uzņēmumiem. Tas var nozīmēt pāreju no Whole Foods uz Walmart un Dollar Tree, United Airlines uz Spirit Airlines vai Macy's uz Poshmark.

Ja jūtaties īpaši taupīgs, atlaižu tvertnē varat iemest arī tādus restorānus kā McDonald's un Wendy's. Galu galā, kad budžets kļūst stingrāks, daudzi cilvēki pāriet no iedomātā ēšanas uz ēšanu ātri.

Piegāde un preču pārvadājumi

Nepieciešamās preces vai nē, izejvielas un gatavie izstrādājumi joprojām ir jānosūta gala pircējam. Šeit parādās kravas un transports.

Uzņēmumi, kas pārvieto preces visā pasaulē – pa gaisu, sauszemi vai jūru – arī turpmāk būs nepieciešamie izdevumi visu veidu uzņēmumiem un klientiem. Neatkarīgi no tā, vai dodat priekšroku UPS vai Union Pacific, kuģniecības uzņēmumi var veikt stabilus ieguldījumus lejupslīdes laikā.

Komunālie

Tāpat kā pārtikas preces, komunālie pakalpojumi ir vēl viena nepieciešamība, bez kuras amerikāņi nevar iztikt. Jums vienkārši nepieciešams ūdens caurulēs, elektrība mājā un gaiss ventilācijas atverēs. Šīs nozares var arī gūt labumu no valdības regulējuma un subsīdijām lejupslīdes laikā, nodrošinot papildu aizsardzības līmeni.

Dažas utilitāras derības varētu ietvert PG&E, American Electric Power un American Water Works.

Veselības aprūpe

Vēl viena nepieciešamība, ko cilvēki nevar vai negrib samazināt, ir veselības aprūpe. Cilvēkiem ir vajadzīga veselība, lai strādātu, spēlētu un atpūstos neatkarīgi no ekonomiskā klimata.

Rezultātā slimnīcas, apdrošināšanas kompānijas un farmācijas uzņēmumi recesijas laikā bieži vien saglabā stabilitāti. Taču šī nozare pilnībā neaprobežojas tikai ar medicīnas centriem un receptēm — arī plāksteri un aspirīns ir medicīniskās vajadzības.

Investoriem tas nozīmē, ka varat meklēt ne tikai Pfizer un Moderna, bet arī tādus tērpus kā Johnson & Johnson un Walgreens, lai papildinātu savu portfeli.

Informāciju tehnoloģijas

Vēsturiski IT ir saglabājusi vairāk ciklisku nekā aizsardzības pozīciju. Bet kā moderns bizness – nē, moderns dzīve – arvien vairāk paļaujas uz tehnoloģijām, šie krājumi ir kļuvuši tikai būtiski.

Nozare ir arī plaša, tostarp uzņēmumi, kas ražo datoru programmatūru un aparatūru, pusvadītājus un pat internetu. Kā investoram tas nodrošina daudz izvēles iespēju un padara IT par stabilu recesijas likmi.

Komunikācijas un digitālie pakalpojumi

Līdzīgi kā IT, komunikācija ir mazāk svarīga dzīvei un vairāk mainīgām biznesa vajadzībām. Tas ietver telekomunikāciju uzņēmumus, piemēram, Verizon, meklētājprogrammas, piemēram, Google, sociālo mediju uzņēmumus, piemēram, Meta, un straumēšanas pakalpojumus, piemēram, Netflix. Jūs pat varētu iemest videospēļu veidotājus, piemēram, Activision Blizzard.

No vienas puses, daži no tiem (skatoties uz jums, Netflix un Activision) lielākoties tiek uzskatīti par diskrecionāriem. Taču, tāpat kā vainīgiem priekiem, patērētāji vienkārši atsakās atteikties no izklaides un traucēkļiem, kad situācija kļūst grūta.

Tas nozīmē, ka katrs uzņēmums un lejupslīde atšķiras, tāpēc garantiju nav. Taču, tā kā nozarēm, kas ir izturīgas pret lejupslīdi, telekomunikācijas un digitālie pakalpojumi var būt labs risinājums.

Neaizmirstiet par dažādošanas nozīmi

Ekonomiskās lejupslīdes laikā ir tikai viens no apsvērumiem izvēlēties recesijai izturīgu nozaru izvēli. Vēl viens veiksmes pamatelements ir a diversificēts portfelis.

Vienkārši sakot, pārāk liela kapitāla ieguldīšana pārāk mazos uzņēmumos var koncentrēt savu risku līdz bīstami. Kad šie uzņēmumi krahās vai pārējā ekonomika uzplauks, jūs riskējat ciest zaudējumus vai zaudēt peļņu. Pēkšņi jūs esat pārgājis no tā nogalināšanas lejupslīdes laikā līdz ūdens mīdīšanai atveseļošanās laikā.

Par laimi, izvairīšanās no šī pārāk izplatītā scenārija ir dažādošanas spējas. Un Q.ai padara ideālā līdzsvara sasniegšanu vēl vienkāršāku.

Izmantojot plašo ieguldījumu komplektu izvēli, kas līdzsvaro riska pakāpi un atlīdzības potenciālu, investori var izvēlēties sev vēlamo piešķīrumu. Izvēlieties investīcijas nākotnē, pasargājot sevi pret inflāciju vai svārstiem ar riskantākiem aktīviem.

Varat arī izvēlēties kādu no mūsu AI kontrolētajām opcijām, lai līdzsvarotu savu risku ne tikai pēc portfeļa, bet starp portfeļus, lai sasniegtu šo ideālo līdzsvaru.

Vēl labāk, to visu atbalsta mākslīgais intelekts, lai sniegtu jums vislabākās iespējas ilgtermiņa bagātības veidošanai neatkarīgi no ekonomiskā klimata.

Lejupslīde, kurš?

Lejupielādējiet Q.ai šodien lai piekļūtu AI balstītām ieguldījumu stratēģijām.