Vairāku aktīvu stratēģijas ir ieguldījumu veidi, kas paredz dažādu finanšu aktīvu, piemēram, akciju, obligāciju un naudas iekļaušanu portfelī. Vairāku aktīvu stratēģijas var nodrošināt lielāku diversifikāciju un mazāku lejupvērstu risku, vienlaikus palielinot ienākumus un izaugsmes potenciālu, salīdzinot ar stratēģijām, kas vērstas uz vienu aktīvu klasi. Profesionāli ieguldījumu pārvaldnieki, kas pārrauga fondus, kas apzīmēti kā līdzsvaroti, diversificēti izaugsme un mērķa datums, var izmantot vairāku aktīvu stratēģijas. Lai izvēlētos sev piemērotu ieguldījumu stratēģiju, apsveriet iespēju pārrunāt to ar a finanšu konsultants.
Definēta vairāku aktīvu stratēģija
An investīciju stratēģija ir īpaša pieeja ieguldījumiem, kas ietekmē ieguldītāja izvēli. Dažas galvenās ieguldījumu pieejas ietver pieaugums, ienākums, vērtība un sociāli atbildīgs stratēģijas.
Aktīvu piešķiršana var būt viens no ieguldījumu stratēģijas noteicošajiem raksturlielumiem. Piemēram, izaugsmes stratēģija prasa galvenokārt vai pilnībā ieguldīt akcijās, kuru vērtības pieauguma izredzes ir virs vidējās. Ienākumu stratēģija uzsver fiksēta ienākuma vērtspapīru, piemēram, obligāciju, pirkšanu, lai iegūtu naudu no dividendēm. Papildus akcijām un obligācijām pārējās divas galvenās aktīvu kategorijas ir nauda un alternatīvas. Alternatīvas var ietvert gandrīz jebkuru citu ieguldījumu, sākot no nekustamajiem īpašumiem un precēm līdz atvasinātajiem instrumentiem un privātajam kapitālam.
Vairāku aktīvu stratēģija ir tāda, kas ļauj ieguldījumu pārvaldniekam ieguldīt portfeļa līdzekļus plašā aktīvu spektrā. Vairāku aktīvu fonds vai portfelis var ietvert akciju, obligāciju, skaidras naudas un alternatīvu ieguldījumu sajaukumu.
Stratēģijas var arī noteikt konkrētus ieguldījumu stilus, piemēram, aktīvs vai pasīvs. Aktīvais ieguldījumu stils liek vadītājiem mēģināt pārspēt tirgu, pērkot un pārdodot aktīvus. Pasīvā ieguldījumu pieeja ir paredzēta, lai izsekotu noteiktam etalonam, bieži vien indeksam, un samazinātu pirkšanu un pārdošanu, kā arī maksas un citas izmaksas. Vairāku aktīvu stratēģijas var būt pasīvas vai aktīvas.
Vairāku aktīvu stratēģijas priekšrocības
dažādošana ir viens no vairāku aktīvu stratēģijas ieguvumiem. Ja portfelis tiek ieguldīts tikai vienā aktīvu klasē, tas kļūst neaizsargāts pret lejupslīdi, kas ietekmē šo aktīvu klasi. Portfeļa fondu sadalīšana vairākās aktīvu klasēs, no kurām dažas var palielināties, kad citi aktīvi samazinās, var izlīdzināt kopējo peļņu, uzlabot konsekvenci un samazināt risku, aizsargājot pret zaudējumiem.
Vairāku aktīvu stratēģija var arī pievienot ienākumus portfelim, salīdzinot ar to, kas tiek ieguldīts tikai parastajās akcijās. Salīdzinot ar ienākumu stratēģiju, vairāku aktīvu pieeja var pievienot izaugsmes potenciālu papildus iespējai gūt ienākumus no dividendēm.
Vairāku aktīvu ieguldīšana
Individuālie investori, kas vēlas finansēt drošu pensionēšanos, bieži iesaistās vairāku aktīvu stratēģijās. Šīs stratēģijas var būt piemērotas pensijas noguldītājiem, kuri meklē ilgtermiņa, konsekventu bagātības uzkrāšanu, vienlaikus ierobežojot pakļaušanu svārstībām konkrētās aktīvu klases vērtībās.
Daudzi kopfondi iesaistās arī vairāku aktīvu stratēģijās. Daži no tiem tiek saukti par vairāku aktīvu fondiem, taču fondi ar tādiem nosaukumiem kā līdzsvarota un diversificēta izaugsme un ienākumi, visticamāk, tiks pārvaldīti arī ar vairāku aktīvu stratēģiju.
Viens populārs vairāku aktīvu fondu veids, īpaši pensijas kontiem, ir mērķa datuma fonds. Šie fondi bieži tiek nosaukti pēc kāda nākotnes gada, piemēram, 2030. gada, un tiek tirgoti investoriem, kuri plāno doties pensijā tajā vai aptuveni tajā gadā.
Mērķa datuma fondu pārvaldnieki parasti ir pilnvaroti ieguldīt plašā aktīvu klašu klāstā saskaņā ar vairāku aktīvu stratēģiju, cenšoties saglabāt konsekventu atdevi un pārvaldīt risku. Šo fondu pārvaldnieki, piemēram, parasti pārceļ aktīvu sadalījumu no riskantākām akcijām uz stabilākiem fiksēta ienākuma ieguldījumiem, tuvojoties mērķa pensionēšanās datumam. Mērķa datuma fondi var ieguldīt arī alternatīvās, piemēram, opcijās, kā daļu no vairāku aktīvu stratēģijas, lai pārvaldītu risku, veicot riska ierobežošanu.
Daži fondi, kas tiek pārvaldīti vairāku aktīvu stilā, ir īpaši apzīmēti kā vairāku aktīvu fondi. Arī fondi ar tādiem nosaukumiem kā līdzsvarota un diversificēta izaugsme un ienākumi, visticamāk, tiks pārvaldīti, izmantojot vairāku aktīvu stratēģiju.
Bottom Line
Vairāku aktīvu ieguldījumu stratēģijas paredz ieguldījumus plašā aktīvu klašu klāstā, nevis koncentrējoties uz vienu aktīvu veidu. Piemēram, tā vietā, lai ieguldītu tikai izaugsmes akcijās vai obligācijās, vairāku aktīvu stratēģija varētu ļaut un veicināt naudas ieguldīšanu abās šajās aktīvu kategorijās, kā arī citās, tostarp skaidrā naudā un alternatīvās. Individuālie investori, kā arī profesionāli fondu pārvaldnieki var izmantot vairāku aktīvu stratēģijas. Vairāku aktīvu ieguldījumu stratēģijas sola pārvaldīt risku un uzlabot atdevi un konsekvenci, palielinot diversifikāciju salīdzinājumā ar mērķtiecīgākām pieejām.
Padomi ieguldījumiem
Finanšu konsultants var izskaidrot vairāku aktīvu ieguldījumu stratēģijas priekšrocības un lietojumu, kā arī to, kā tas varētu būt labs veids, kā sasniegt savus finanšu mērķus. SmartAsset bezmaksas rīks saskaņo jūs ar līdz pat trim pārbaudītiem finanšu konsultantiem, kas apkalpo jūsu reģionā, un jūs varat intervēt savus padomdevējus bez maksas, lai izlemtu, kurš no tiem ir piemērots jums. Ja esat gatavs atrast padomdevēju, kas var palīdzēt sasniegt jūsu finanšu mērķus, sāc tagad.
An Aktīvu sadales kalkulators var palīdzēt jums izveidot ieguldījumu stratēģiju, kurā aktīvi tiek sadalīti starp akcijām, obligācijām un skaidru naudu atbilstoši jūsu individuālajām īpašībām. Apsverot savu riska toleranci, vecumu, mērķus un citus faktorus, jūs varat sadalīt pieejamos ieguldījumu fondus tā, lai tie vislabāk atbilstu jūsu ienākumu, izaugsmes, drošības un likviditātes vajadzībām.
Fotoattēlu kredīts: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Ziņa Kas ir vairāku aktīvu stratēģijas? parādījās vispirms uz SmartAsset emuārs.
Avots: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html