Decentralizētās finanses ir gatavas atgūties, kriptovalūtu telpai gatavojoties nākamajam lielajam vēršu skrējienam. Lai gan 2022. gads nav bijis labākais kriptovalūtu vai DeFi gadi, jo vērtības strauji krītas un vairāki labi zināmi projekti sabruka, ir plaši izplatīts uzskats, ka no šī brīža vienīgais ceļš ir uz augšu!
Šis viedoklis ir balstīts uz vispārējo sajūtu, ka kriptovalūtu cenas, šķiet, ir sasniegušas zemāko punktu. Līdz ar to daudzi cilvēki uzskata, ka ir tikai laika jautājums, kad tādi lielie marķieri kā Bitcoin un Ethereum sāks atgūt daļu vērtības, ko viņi ir zaudējuši pēdējo dažu mēnešu laikā. Kad kriptovalūtu tirgus atgūsies, tas, iespējams, izraisīs otru lielu investīciju vilni DeFi, radot milzīgas iespējas ikvienam, kurš atbalsta pareizo zirgu.
Jautājums kā vienmēr ir, kur tieši man vajadzētu ieguldīt? DeFi sektors sastāv no simtiem dažādu protokolu, taču ne visi no tiem ir veidoti uz stabiliem pamatiem. Tāpēc piesardzīgiem investoriem vajadzētu apsvērt tikai uzticamākos DeFi projektus 2023. gadā, ja viņi vēlas nodrošināt savu sirdsmieru.
AllianceBlock
Daudz vairāk nekā tikai protokols, AllianceBlock ir visaptverošas DeFi infrastruktūras platformas radītājs, kas ir paredzēts ne tikai tiem, kas vēlas aizņemties, aizdot un veikt kriptovalūtas, bet arī citu DeFi projektu izstrādātājus. Papildus decentralizētajiem investīciju piedāvājumiem tas piedāvā neuzticamu KYC/AML un identitātes verifikāciju, saderīgus vienādranga un NFT pakalpojumus, pārrobežu atbilstību normatīvajiem aktiem, ķēdē un ārpus ķēdes ieguldījumu datu API un daudz ko citu.
AllianceBlock 2018. gada augustā dibināja Rahids Adžaja un Metijs de Vrīss, laikā, kad strauji pieauga investīcijas ICO jeb sākotnējos monētu piedāvājumos. Dibinātāji bija apņēmības pilni izdomāt veidu, kā padarīt kriptovalūtu ieguldījumus pārredzamākus, vienlīdzīgākus un godīgākus. Kopš tā laika AllianceBlock ir paplašinājis savu darbības jomu un tā mērķis ir kļūt par tiltu starp DeFi un tradicionālajiem banku piedāvātajiem finanšu instrumentiem, piemēram, aizdevumiem, obligācijām, uzkrājumiem un kapitāla uzkrāšanu.
Viens no AllianceBlock galvenajiem mērķiem ir DeFi iekļaušana galvenajā plūsmā. Lai gan DeFi nozare ir pazīstama ar tādām priekšrocībām kā izmaksu efektivitāte un pieejamība, tā cieš arī no pienācīgas uzraudzības un regulējuma trūkuma. Tā kā tradicionālajām finanšu iestādēm ir jādarbojas stingrā reglamentējošā regulējumā, daudzas nav spējušas izpētīt DeFi piedāvātās iespējas.
Šis ir izaicinājums, ko AllianceBlock cenšas risināt, nodrošinot centralizētām iestādēm un privātajiem investoriem iespēju mijiedarboties ar DeFi regulētā veidā. To darot, tā cer lietotājiem atvieglot kapitāla pārskaitīšanu uz un no tradicionālajām finansēm uz DeFi protokoliem.
Viens no AllianceBlock visievērojamākie produkti ir DeFi terminālis, kas ir pakalpojums, kas ļauj izstrādātājiem, celtniekiem un mazumtirdzniecības lietotājiem vienkārši piedalīties DeFi ekosistēmā, izmantojot integrētu likviditātes ieguves un ieguldījumu platformu. Likviditātes ieguve ietver kriptovalūtu līdzekļu aizdošanu AllianceBlock DEX apmaiņā pret regulāru atlīdzību procentos no katras darījuma maksas. DeFi Terminal nodrošina arī likmju veikšanu, kur lietotāji var bloķēt savus līdzekļus viedos līgumos, lai palīdzētu pārbaudīt tīkla darījumus un arī nopelnīt atlīdzību.
Papildus šīm iespējām DeFi Terminal piedāvā arī rīkus izstrādātājiem un zīmoliem, lai izveidotu kampaņas, kuru mērķis ir pārliecināt lietotājus nodrošināt likviditāti saviem zīmola marķieriem. Izveidojot kampaņu, zīmols var nodrošināt tā marķiera nepieciešamo likviditāti AllianceBlock DEX vai citās decentralizētās apmaiņās atbalstītajos tīklos, piemēram, Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon un citos.
Citi produkti AllianceBlock komplektā ietver ķēdes agnostiķi tilts, DEX, un P2P finansēšanas platforma ar nosaukumu Fundrs.
Aave
Ir grūti iedomāties ikoniskāku un atpazīstamāku nosaukumu DeFi sektorā nekā Aave un tam ir labs iemesls. Aave, kas darbojas kopš 2018. gada, ir kļuvusi par vienu no cienījamākajām DeFi platformām, nodrošinot lietotājiem drošu vidi, lai bez starpniekiem aizdotu un aizņemtos kriptovalūtas un reālus aktīvus.
Aave ir vienkāršs modelis, kas ļauj cilvēkiem, kas aizdod, nopelnīt procentus, bet tie, kas aizņemas, maksā procentus par saviem aizdevumiem. Protokols sākotnēji tika izveidots uz Ethereum un atbalsta visus ERC-20 marķierus, un kopš tā laika ir paplašinājies, lai atbalstītu citas blokķēdes, piemēram, Avalanche, Fantom un Harmony. To pārvalda kopiena, izmantojot decentralizētu autonomu organizāciju, kurā AAVE marķieru īpašnieki balso par galvenajiem lēmumiem.
Aave nodrošina DeFi lietotājiem daudz izvēles iespēju, ar vairāk nekā 30 fondiem Ethereum balstītiem aktīviem un papildu tirgiem citos tīklos. Turklāt ir pieejami aizdevumu kopumi reālajiem aktīviem, tostarp kravas rēķiniem un nekustamajam īpašumam. Aave piedāvā šos baseinus, pateicoties partnerībai ar Centrifuge, kas ir DeFi protokols, kas ļauj uzņēmumiem marķēt noteikta veida aktīvus. Pēc tam šos žetonus var brīvi tirgot, darbojoties līdzīgi obligācijām un gūstot regulāru ienesīgumu.
Tāpat kā ar visiem DeFi protokoliem, joprojām pastāv riska elements, aizdodot kriptovalūtu aktīvus vietnē Aave. Aizdevumiem jābūt pārmērīgi nodrošinātiem, un protokolā parāda pārvaldībai tiek izmantota likvidācija. Gadījumos, kad pēc ķīlas likvidēšanas nav pietiekami daudz likviditātes, lai atmaksātu aizdevējiem, līdzekļi tiks ņemti no drošības moduļa. Šis ir īpašs likviditātes fonds ar AAVE marķieriem, ko noguldījuši platformas lietotāji. Tas izmaksā atlīdzības par augstākām likmēm, bet tajā esošās žetonus var likvidēt gadījumā, ja sistēmai būs nepieciešams kapitāla ieguldījums.
Aave tiek plaši uzskatīta par vienu no uzticamākajām DeFi ekosistēmām, taču tā neguļ uz lauriem. Šī gada sākumā Aave DAO nobalsoja par priekšlikuma apstiprināšanu laist klajā jaunu, peļņu ģenerējošu stabilu monētu, kas pazīstama kā GHO. GHO kļūs par vietējo stabilo monētu Aave. Plānots, ka GHO tiks piesaistīts ASV dolāram un nodrošināts ar dažādiem digitāliem aktīviem. Aave cer izmantot GHO padarīt stabilu monētu aizņemšanos konkurētspējīgāku, vienlaikus radot papildu ieņēmumus, pārskaitot 100% GHO aizdevumu procentus savam DAO.
lodes
Tikpat svarīgi kā paši DeFi protokoli ir infrastruktūras slānis, kurā tie darbojas, un tas ir tas, kas Orbs tīkls vēlas uzlaboties. Orbs sevi uzskata par atvērtu, decentralizētu blokķēdes infrastruktūras slāni, kas ir vērsts uz DeFi lietojumprogrammu paātrināšanu vairākās ķēdēs.
Orbs var uzskatīt par decentralizētu aizmugursistēmu, kas nodrošina jaunas DeFi iespējas, kas darbojas kopā ar esošajām Layer-1 blokķēdēm, piemēram, Ethereum, un arī Layer-2 tīkliem, piemēram, Polygon. Tas izveido sava veida daudzpakāpju infrastruktūras kopu DeFi, kas ļauj decentralizētām lietojumprogrammām izmantot Orbs uzlabotos izpildes pakalpojumus. Tādā veidā tas ļauj izstrādātājiem izveidot sarežģītākas DeFi lietotnes.
Labs piemērs tam ir Orb Open DeFi Notification protokols, kas nodrošina jaunākos atjauninājumus par vissvarīgākajiem ķēdes notikumiem.
Pavisam nesen Orbs paziņoja jauns, decentralizēts laika svērtās vidējās cenas protokols, kas spēj atbalstīt jaunus pasūtījumu veidus DEX un automatizētajiem tirgus veidotājiem. TWAP ir metode, ko plaši izmanto algoritmiskajā tirdzniecībā tradicionālajā finanšu nozarē, kur tirgotāji izmanto laika svērto vidējo cenu, lai samazinātu lielu pasūtījumu ietekmi uz tirgu. Darbības veids ir tāds, ka pasūtījumi tiek sadalīti vairākos mazākos darījumos, un katrs no tiem tiek izpildīts iepriekš noteiktos laika intervālos noteiktā laika periodā.
Līdz šim EVM viedo līgumu ierobežojumi padarīja TWAP ļoti grūti ieviešamu DeFi. Orbs to maina, izmantojot savu aizmugures infrastruktūru, lai nodrošinātu, ka visi TWAP pasūtījumi tiek izpildīti par optimālo cenu, par godīgu samaksu, drošā un decentralizētā veidā. Pakalpojums ir paredzēts DEX un AMM, kas vēlas piedāvāt lietotājiem sarežģītāku tirdzniecības veidu, izmantojot algoritmiskās stratēģijas, kas ir līdzīgas TradFi pieejamajām.
Kūka DeFi
Ikviena DeFi lietotāja sapnis ir paēst un ēst savu kūku. Investori vēlas saņemt visas atlīdzības, neuzņemoties nekādu risku, un tas ir tas, kas Kūka DeFi mērķis ir piegādāt.
Cake DeFi, kas atrodas Singapūrā, ir izveidojis DeFi pamatplatformu ar ieguldījumu, aizdevumu un likviditātes ieguves pakalpojumiem, ļaujot investoriem noguldīt savus kriptovalūtu aktīvus un gūt pasīvus ienākumus. Tās DeFi ekosistēma ir balstīta uz DeFi Chain blokķēdes tīklu, kas ir sākotnējās Bitcoin blokķēdes dakša, un to darbina tā sākotnējā DFI marķieris.
Cake DeFi visjaunākais produkts ir tā trāpīgais nosaukums EARN, kas ir a vienpusējs likviditātes ieguves pakalpojums investoriem, kuri vēlas nopelnīt pasīvus atlīdzības, vienlaikus pasargājot sevi no tradicionālās kriptovalūtu tirgu nepastāvības.
Saskaņā ar Cake DeFi līdzdibinātāja un izpilddirektora Dr. Julian Hosp teikto, investori pēdējā gada laikā ir kļuvuši daudz izvairīgāki no riska, jo ir iestājusies kriptoziema. Tādējādi EARN mērķis ir sniegt šiem investoriem iespēju pārredzami nopelnīt dāsnu peļņu no saviem ieguldījumiem, vienlaikus samazinot riskus līdz absolūtam minimumam.
"EARN ļaus lietotājiem iegūt nepārspējamu atdevi no Bitcoin, ko viņi var pārredzami izsekot blokķēdē," sacīja Hosp. "Pastāvības aizsardzības funkcija arī pasargās tos pret nepārejošiem zaudējumiem, īpaši šādos tirgus nestabilitātes laikos."
Cake DeFi EARN izmanto dažus gudrus algoritmus, lai nodrošinātu, ka lietotāji gūs konkurētspējīgu atdevi neatkarīgi no tirgus spēkiem, kurus viņi nevar kontrolēt. Ir iespējams piešķirt BTC vai DFI un saņemt atlīdzību par šiem noguldījumiem ik pēc 24 stundām ar pieprasīto gada procentuālo ienesīgumu 10%. Protams, ir DeFi protokoli, kas piedāvā augstāku APY nekā šis, taču tikai daži no tiem piedāvā tāda paša veida aizsardzību kā EARN. Atlīdzības tiek piešķirtas EARN marķieros, kas ir platformas pamatlīdzeklis, un tiek automātiski apvienoti, lai palielinātu ienesīgumu ilgtermiņā.
Cake DeFi teica, ka EARN algoritms apvieno likviditātes ieguves augsto ienesīgumu ar zemo kriptokreditēšanas nepastāvību, lai izpildītu savus solījumus.
Līdz šim Cake DeFi produkti ir pierādījuši sevi kā vieni no uzticamākajiem DeFi nozarē. Tā jaunākais 2. gada 2022. ceturkšņa pārredzamības ziņojums iezīmēts kā tas nesen pārsniedza viena miljona klientu robežvērtību, un līdz šim ir izmaksāti vairāk nekā 375 miljoni USD.
Nemainiet
Nemainiet ir viens no lielākajiem un pazīstamākajiem DEX biznesā un būtisks instruments lielākajai daļai DeFi investoru. Uniswap pirmkārt un galvenokārt nodrošina iespēju tirgotājiem droši un ērti apmainīt kriptovalūtas marķierus ar zemāku maksu nekā viena centralizēta birža. Lietotāji var arī gūt pasīvus ienākumus, noguldot žetonus likviditātes fondos.
Uniswap izmanto AMM modeli, kas paļaujas uz viedajiem līgumiem, lai noteiktu cenas un veiktu darījumus. Šī iemesla dēļ platforma ir pilnībā decentralizēta, un tajā nav iesaistīti starpnieki.
Tāpat kā Aave, Uniswap var atvieglot kriptovalūtu tirdzniecību, jo tiek izmantoti likviditātes kopumi, kas ir lietotāju iemaksāto līdzekļu kopumi, kas ir bloķēti viedos līgumos. Šie līdzekļi tiek izmantoti, lai atvieglotu to lietotāju darījumus, kuri vēlas pirkt un pārdot dažādus kriptovalūtu pārus. Ar katru Uniswap darījumu tiek iekasēta neliela maksa, kas pēc tam tiek sadalīta starp pūla likviditātes nodrošinātājiem. Tādā veidā tas ir abpusēji izdevīgi, jo tirgotāji var apmainīt žetonus ar zemāku maksu, un tie, kas nodrošina likviditāti, par to var nopelnīt atlīdzību.
Ir labi iemesli, kāpēc Uniswap ir kļuvis par vienu no populārākajiem DEX DeFi telpā. Lielākā daļa DEX nodrošina sliktu lietotāja pieredzi ar savu neveiklo dizainu, savukārt Uniswap ir pazīstams ar savu gludo un vienkāršo lietotāja interfeisu. Uniswap tīmekļa un mobilās lietotnes ir ļoti lietotājam draudzīgas, un tām ir ļoti noslīpēts dizains, kas izskatās ārkārtīgi profesionāli. Tas ir vienkārši, lai pievienotu kriptogrāfijas maku un sāktu darbu, mainot žetonus vai nodrošinot likviditāti.
Pateicoties tā lietotājam draudzīgumam, Uniswap ir izveidojis lielu auditoriju, kas nodrošina otru lielo priekšrocību. Tā kā tai ir vairāk lietotāju, tam ir vairāk bloķētas kopējās vērtības, kas nozīmē lielāku likviditāti, nekā jebkuram citam DEX. Tā rezultātā tirgotājiem, mainot dažāda veida marķierus, visticamāk, nebūs problēmas vai ierobežojumi.
Visbeidzot, Uniswap atbalsta plašu kriptovalūtu maku klāstu, tostarp MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet un daudzus citus. Kopumā tas ir ļoti viegli lietojams un piemērots ikvienam, izskaidrojot, kāpēc Uniswap ir viena no uzticamākajām DeFi lietotnēm biznesā.
Avots: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/