Pēc a ziņot no New York Times (NYT), kriptovalūtu birža Coinbase (COIN) panāca vienošanos ar Ņujorkas Finanšu pakalpojumu departamentu (NYDFS). Uzņēmums maksās aptuveni 100 miljonus ASV dolāru, lai uzlabotu konta un iepriekšējās darbības pārbaudes.
Puse no izlīguma tiks samaksāta 50 miljonu dolāru soda naudai. Ziņojumā teikts, ka papildu 50 miljoni ASV dolāru uzlabos uzņēmuma atbilstības programmu. Finanšu regulators noteica, ka Coinbase ļāva sliktajiem dalībniekiem izmantot savu platformu naudas atmazgāšanai.
Coinbase ir jāatbilst tādiem pašiem standartiem kā ASV bankām
NYDFS ir izmeklējusi kriptovalūtu apmaiņu vismaz kopš 2021. gada, taču robi to atbilstības mehānismā ir atklāti kopš 2020. gada. Finanšu regulators atklāja problēmas ar uzņēmuma nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas kontrolēm, kas datētas ar “līdz 2018. gadam”. NYT teica.
Tajā laikā kriptovalūtu birža apņēmās nolīgt neatkarīgu firmu, lai atrisinātu problēmas ar atbilstības programmu. Uzņēmums izveidoja iekšēju sistēmu, lai izsekotu aizdomīgām darbībām, taču Ņujorkas regulators vēlējās vairāk.
Adrienne Harris, Ņujorkas štata finanšu pakalpojumu superintendente, sacīja:
Mēs atklājām kļūmes, kuru dēļ bija jāievieš neatkarīgs monitors, nevis jāgaida izlīgums. Mēs esam ļoti atklāti runājuši par bažām par nelikumīgu finansējumu šajā telpā. Tāpēc mūsu sistēmā kriptovalūtu uzņēmumi atbilst tādiem pašiem standartiem kā bankām.
Tādējādi NYDFS 2021. gadā sāka oficiālu izmeklēšanu, kā attaisnojumu izmantojot nepareizas pagātnes pārbaudes un lēnu aizdomīgu darbību uzraudzību. Papildus pirmajam neatkarīgajam monitoram Coinbase tika uzdots nolīgt otru neatkarīgu uzņēmumu tās atbilstības programmai.
Pols Grīvals, Coinbase galvenais juridiskais darbinieks, piebilda:
Mēs uzskatām šo rezolūciju par būtisku soli mūsu apņemšanās nepārtraukti uzlabot, sadarboties ar galvenajiem regulatoriem un mūsu centieniem panākt lielāku atbilstību kriptovalūtu jomā — gan sev, gan citiem (…). Coinbase joprojām ir apņēmusies būt par līderi un paraugu kriptovalūtu jomā, un tas nozīmē sadarboties ar regulatoriem, kad runa ir par atbilstību un citām jomām.
Coinbase var virzīties tālāk
Coinbase un Ņujorkas Finanšu pakalpojumu departaments strādās kopā vismaz vēl vienu gadu, apgalvo NYT. Uzņēmumam ir vairāk nekā 100,000 XNUMX “brīdinājumu” par iespējami nelikumīgiem vai aizdomīgiem darījumiem.
Saskaņā ar Grewal, uzņēmums jau ir veikusi “būtisku ieguldījumu” savā atbilstības programmā. Šīs investīcijas ietver ķēdes analīzes rīka, Coinbase Tracer un citu risinājumu izveidi.
Kripto birža arī uzrauga katru darījumu savā platformā, izmantojot Transaction Monitoring System (TMS). Šis rīks ļauj tam “atklāt modeļus, kas liecina par krāpšanu, naudas atmazgāšanu vai citām nelikumīgām darbībām, un atzīmēt tos turpmākai pārskatīšanai”.
Kriptogrāfijas birža arī izveidoja spēju izmērīt klientu risku un piemēroja lielāku kontroli "augsta riska klientiem", vienlaikus ievērojot ASV Banku noslēpuma likumu un Ceļojumu noteikumus. Šie risinājumi ir bijuši pretrunīgi, bet Coinbase apgalvo, ka viņi aizsargā savu lietotāju "drošību un privātumu".
Grēvals uzsvēra viņu sadarbības ar regulatoriem nozīmi un šīs izmeklēšanas pabeigšanas nozīmi. Uzņēmums var virzīties uz priekšu, vienlaikus saglabājot savas darbības neskartas, kas pēdējo mēnešu laikā ir bijis neparasti kriptovalūtu uzņēmumiem, kas tiek pārbaudīti.
Šajā rakstīšanas brīdī COIN tirgojas par USD 37, ar dažiem zaudējumiem šodienas tirdzniecības sesijā.
Avots: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/