Coinbase maksās sodu 50 miljonu ASV dolāru apmērā par Ņujorkas banku likuma un citu štata noteikumu neievērošanu. presei gada 4. janvārī.
Lielākā kriptovalūtu birža pēc tirdzniecības apjoma arī ieguldīs vēl USD 50 miljonus nākamo 2 gadu laikā, lai atjauninātu savas atbilstības sistēmas saskaņā ar NY regulatoru apstiprināto plānu.
Coinbase ir licencējis Ņujorkas štata finanšu pakalpojumu departaments (NYDFS) kopš 2017. gada. Pārbaudē, kam sekoja izpildes izmeklēšana, NYDFS konstatēja, ka Coinbase ir “nepietiekami” pasākumi, lai novērstu naudas atmazgāšanu.
Regulatori atzīmēja, ka Coinbase programma Know Your Customer un Customer Due Diligence (KYC/CDD) bija “nenobriedusi un neatbilstoša” gan attiecībā uz to, kā tā tika izstrādāta un ieviesta. Lai iegūtu sīkāku informāciju par KYC, Coinbase tikai prasīja lietotājiem vienkārši atzīmēt dažas rūtiņas un neveica pienācīgu pārbaudi, norādīja regulatori.
Turklāt augšana lielā tempā — Coinbase touts 108 miljoni verificētu lietotāju — tā nespēja sekot līdzi lielajam brīdinājumu skaitam no tās Darījumu uzraudzības sistēmas (TMS), teikts paziņojumā presei. Tā rezultātā līdz 100,000. gada beigām bija vairāk nekā 2021 XNUMX nepārskatītu TMS brīdinājumu, atklāja regulatori.
Līdz ar to Coinbase nespēja savlaicīgi izmeklēt un ziņot par aizdomīgām darbībām, kā to paredz likums. NYDFS izmeklēšanā atklājās, ka vairākos gadījumos Coinbase iesniedza ziņojumus par aizdomīgām darbībām mēnešus pēc darbības veikšanas un kļuva zināms biržai.
Coinbase nepilnības padarīja to uzņēmīgu pret noziedzīgām darbībām, piemēram, krāpšanu, naudas atmazgāšanu, aizdomām par bērnu seksuālu vardarbību, kas saistīta ar materiāliem, un potenciālu narkotiku kontrabandu, paziņoja NYDFS.
NYDFS superintendente Adrienne A. Harris paziņojumā presei norādīja:
"Coinbase neizdevās izveidot un uzturēt funkcionālu atbilstības programmu, kas varētu iet kopsolī ar tās izaugsmi. Šīs neveiksmes dēļ Coinbase platforma tika pakļauta iespējamai noziedzīgai darbībai, un departamentam bija jārīkojas nekavējoties, tostarp jāuzstāda neatkarīgs monitors.
Neatkarīgais uzraudzītājs tika ieviests NYDFS izmeklēšanas laikā 2022. gada sākumā. Neatkarīgais uzraudzītājs turpinās strādāt ar Coinbase, lai vēl vienu gadu novērstu nepilnības tās atbilstības sistēmās, un šo laiku var pagarināt pēc regulatora ieskatiem.
20. gada 2022. decembrī Coinbase izpilddirektors Braiens Ārmstrongs aicināja stabilo monētu emitentu un centralizēto biržu regulēšanai, sakot, ka šīs vienības rada vislielāko risku patērētājiem nodarīt kaitējumu.
Avots: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/