Eiropas Savienība cenšas regulēt globālo digitālo maksājumu tirgu

• 29. jūnijā Eiropas Parlamenta deputāti jau bija ieviesuši TFR.
• FATF locekļus izvēlas viņu valstis, nevis demokrātisks process.

Vizla (Markets in Crypto-Assets), ES galvenais likumdošanas plāns, lai pārvaldītu kriptoaktīvu biznesu tās 27 dalībvalstīs, saņēma zaļo gaismu jūnija pēdējā dienā. Dienu iepriekš, 29. jūnijā, Eiropas Parlamenta deputāti jau bija stājušies spēkā Naudas līdzekļu pārskaitījuma regulu (TFR), lai cīnītos pret naudas atmazgāšanu kriptonauda nozarei.

Finanšu rīcības darba grupa (FATF) ir starptautiska starpvaldību struktūra. ES un lielākā daļa pasaules lielāko valstu ir tās dalībvalstis. FATF locekļus izvēlas viņu valstis, nevis demokrātisks process. Šīs personas izstrādā AML un citas finanšu uzraudzības politikas, kas cenšas sniegt ieteikumus. Lai gan šie tā sauktie priekšlikumi nav juridiski obligāti, dalībvalstij, kas atsakās tos pieņemt, var rasties nopietnas politiskas un finansiālas sekas.

Vispasaules digitālo finanšu standarts 

Kamēr tādas valstis kā Brazīlija apsprieda savus pirmos tiesību aktus par kriptovalūtām 2015. gadā, FATF paziņoja par saviem pirmajiem noteikumiem par kriptovalūtām. Šis dokuments pirmo reizi tika publicēts 2015. gadā un atspoguļo pašreizējo ASV Finanšu noziegumu apkarošanas tīkla politiku. Šis dokuments tika atkārtoti novērtēts 2019. gadā, un 28. gada 2021. oktobrī tika izdots jauns dokuments ar nosaukumu “Atjauninātas vadlīnijas uz risku balstītai pieejai virtuālajiem aktīviem un VASP”. saskaņā ar pašreizējām FATF vadlīnijām par virtuālajiem aktīviem.

Šī iemesla dēļ papildus patērētāju aizsardzībai un citiem labi zināmiem pamatojumiem kriptovalūtu tirgus regulēšanai ES, ASV un citi FATF dalībnieki smagi strādā. Eiropas Komisijas 2020. gada digitālo finanšu paketē ir iekļauts MiCA kā viens no likumdošanas pasākumiem. Lai Eiropas Savienība kļūtu par pasaules standartu noteicēju digitālo finanšu un mūsdienu maksājumu jomā, vienlaikus aizsargājot patērētājus, šī digitālā finansējuma pakete ir obligāta pasaules finanšu nozarei.

Ieteicams jums:

Andora pieņēma tiesisko regulējumu ar nosaukumu “Digitālo aktīvu likums”