Kā centrifūga padara DeFi ietekmīgu, izmantojot reālās pasaules aktīvus

Tāpat kā daudziem mazo uzņēmumu īpašniekiem, Amazon pārdevējiem var būt grūti iegūt kredītu, kas viņiem nepieciešams, lai paplašinātos. Viņi atduras pret ķieģeļu sienu, jo pārāk bieži iespēja atbrīvot kapitālu no saviem aktīviem ir pārmērīgi dārga vai attiecas tikai uz lielākiem uzņēmumiem. Bet tas drīz mainīsies, pateicoties decentralizēto finanšu pasaulei (DEFI).

Centrifūga, strukturētā kredīta ķēdes ekosistēma, piedāvā iespēju mazo uzņēmumu īpašniekiem nodrošināt savus aktīvus ķēdē un piekļūt DeFi likviditātei.

Inventāra tehnoloģiju nodrošinātājs Databased.Finance izmanto centrifūgas protokolu, kas nozīmē, ka Amazon pārdevēju aktīvus tagad var apvienot, ievietot Centrifuge tirgū un izmantot kā nodrošinājumu, lai piekļūtu finansējumam.

"Centrifūga nodrošina radikāli ātrāku, izmaksu ziņā efektīvāku un pilnībā pārredzamu modeli investoru un aizņēmēju savienošanai ar bezbanku likviditāti," skaidroja Cassidy Daly, Centrifuge produktu stratēģijas vadītāja. Atšifrēt.

Centrifūga tika uzsākta 2017. gadā, un tā ir finansējusi kopumā 317 miljonus ASV dolāru aktīvus savā tirgū, padarot to par līderi šajā topošajā nozarē, rēķinot uz vienu RWA apkopotāju. Saskaņā ar jaunāko Boston Consulting Group ziņojumu, kurā ir bezgalīgs nelikvīdo aktīvu klāsts — no nekustamajiem īpašumiem līdz oglekļa kredītiem un dabas resursiem — visi ir gatavi tokenizācijai, tiek prognozēts, ka nozare līdz 16. gadam kļūs par 2030 triljonu dolāru tirgu.

Nav korelācijas ar kriptovalūtu

Krājumi ir tikai viens no daudzajiem “apvienojumiem” jeb aizdevumu veidiem, ko Centrifuge nodrošina. Nekustamais īpašums ir nozare, kas veido savu otro lielāko fondu ar aizdevēju New Silver. Šis fonds ir finansējis vairāk nekā 73 miljonus ASV dolāru, un tas ļauj izstrādātājiem piekļūt finansējumam, lai sakārtotu mājas tālākpārdošanai.

Bet pat tad, ja Centrifuge nodrošina tiem, kas meklē kredītu, kritisko infrastruktūru, lai savienotu savus RWA ar DeFi likviditāti, tas kalpo citam investoru mērķim.

2022. gada decembrī Centrifuge paziņoja par 220 miljonu dolāru fondu, kas ir līdz šim lielākais ķēdes ieguldījums reālos aktīvos, izmantojot DeFi fintech. MakerDAO un kriptovalūtu investīciju firma BlockTower Credit, kas kļuva par pirmais institucionālais kredītu fonds nodrošināt kreditēšanas operāciju ķēdē.

"TradFi iestādes sāk saprast, ka finanšu nākotne būs ķēdē," sacīja Deilijs. Viņi apzinās iespēju padarīt privāto kredītu pieejamāku un viedo līgumu tirgus izmantošanas efektivitāti, kas "var saspiest fondu pārvaldības vidējo un aizmugurējo biroju, lai radītu vērtīgu ekonomisko efektivitāti visai sistēmai", viņa paskaidroja.

Centrifūgas protokols nodrošina jaunu finanšu infrastruktūru, kas var racionalizēt un automatizēt līdzekļu pārvaldības procesus un sniegt reāllaika ieskatu līdzekļu veiktspējā. Turklāt Deilijs sacīja: "DeFi investori iegūst piekļuvi daudzveidīgam reālās pasaules aktīvu portfelim, lai piekļūtu stabiliem ienesīgumiem, kas nav saistīti ar kriptovalūtu, kas ir arvien svarīgāka nenoteiktos laikos."

DeFi reālās pasaules iespēja

Centrifūga kalpo kā tilts starp tradicionālajām finansēm un DeFi, vienlaikus izmantojot abu nozaru stiprās puses un DeFi sniedzot vairāku triljonu dolāru kredītu tirgu, sacīja Deilijs. "Tas ne tikai padara DeFi izaugsmes potenciālu neierobežotu, bet arī nodrošina DeFi stabilitāti, nodrošinot kapitālu, kas nav saistīts ar kriptovalūtu aktīviem."

Sébastien Derivaux, komandas loceklis, kas strādā pie MakerDAO reālajām finansēm, piekrita. "Šī integrācija ne tikai uzlabo DeFi, bet arī sniedz daudzas priekšrocības MakerDAO ekosistēmai," viņš teica, skaidrojot, ka līdzekļu dažādošana gan palielina DAI drošību, gan padara to ārkārtīgi stabilu. "Šis solis arī palīdzēs MakerDAO apmierināt pieaugošo pieprasījumu pēc DAI, izmantojot vairāku triljonu dolāru aktīvu klasi," viņš piebilda.

Pieejama pieeja kapitālam

Čaks Mounts, kredītu un riska analīzes sniedzēja S&P Global galvenais DeFi vadītājs, uzskata, ka Centrifuge pakalpojumu tirgus vēl tikai top, un ir optimistisks par tā nākotnes izredzēm. "Zemākas kapitāla izmaksas un mazāka berze salīdzinājumā ar tradicionālo padarīs to par nākotnes finansējuma ceļu," viņš teica.

Centrifūgas plāni ir attiecīgi ambiciozi. Platforma mērogo un veido kredītu ekspertu kopienu, kas gūst labumu no bagātīgajiem datiem, ko tirgus nodrošina scenāriju analīzei, kredītņēmēju kredītreitingiem un daudz ko citu. "Mēs veidojam jaunu institucionālo ekosistēmu un atveram kapitāla tirgus, lai padarītu privāto kredītu pieejamāku un efektīvāku, un galu galā tas aizņēmējiem rada lētākas kapitāla izmaksas," sacīja Deilijs. Viņa piebilda, ka aizņēmēji gūst labumu ne tikai no zemajām kapitāla izmaksām, bet arī no atvērtās piekļuves, drošības un elastības, ko nodrošina decentralizēta platforma.

Mūsdienās nozarē dominē lielas finanšu institūcijas, un lielākā daļa mazo uzņēmumu un aizdevēju ir bloķēti. "Centrifūga darbojas, lai to mainītu," sacīja Deilijs. "Mēs veidojam finanšu nākotni, kurā katram uzņēmumam ir pieejama kapitāla pieeja par pieņemamu cenu."