Jaunais Bancor atjauninājums sniedz DeFi investoriem "100% aizsardzību pret neatgriezeniskiem zaudējumiem"

Bancor, agrīna decentralizēta finanse (DEFI).

Pēc komandas domām, Bancor 3 galvenais mērķis ir radīt ilgtspējīgu ķēdes likviditāti marķieru projektiem. Ideja ir sniegt dalībniekiem pietiekami daudz stimulu izmantot protokolu, tostarp automātiski saliktos ieņēmumus, dubultās atlīdzības un, iespējams, vissvarīgāko funkciju, iespēju nekavējoties saņemt 100% pastāvīgu aizsardzību pret zaudējumiem.

DeFi pasaulē nepārejoši zaudējumi rodas, ja lietotājs nodrošina likviditāti a likviditātes fonds, un viņu noguldīto aktīvu attiecība vēlāk mainās, iespējams, atstājot ieguldītājiem lielāku daļu no zemākas vērtības marķiera. Tā var būt diezgan sāpīga pieredze, jo jo lielākas ir šīs izmaiņas, jo vairāk lietotāju tiek pakļauti nepārejošiem zaudējumiem.

Pēc Bancor domām, problēma ir tā, ka daudzi DeFi projekti, šķiet, ignorē šo problēmu, "vienkārši pakļaujot to zem paklāja". Galu galā tas rada neprecīzus GPL (gada peļņas likmes, kas izteiktas procentos) skaitļus, par kuriem ziņo daži protokoli.

“Daudzi žetonu īpašnieki ir guvuši smagu mācību, ka viņu redzamie GPL skaitļi neietver nepārejošus zaudējumus; drīzāk viņi tikai redz maksu par likviditāti. Bet tas pieņem, ka likviditāte laika gaitā paliek nemainīga, ”sacīja Bancor produktu arhitekts Marks Ričardsons Atšifrēt.

Lai iegūtu patiesu GPL, Ričardsons paskaidroja, jums ir jāņem darījumu maksas, atskaitot pastāvīgos zaudējumus salīdzinājumā ar likviditāti.

“Tā kā arvien vairāk žetonu īpašnieku ir sākuši saprast, ka GPL, ko viņi redz, nav tas, ko viņi galu galā iegūst, viņi ir sākuši atkāpties no ieguldījumiem likviditātes fondos. Tas kaitē uzticībai, slikti likviditātei un slikti DeFi attīstībai," viņš piebilda.

Pēc Ričardsona domām, lai izveidotu patiesi ilgtspējīgus decentralizētus likviditātes tirgus, ir nepieciešama "plaša, ilgtspējīga iesaistīšanās likviditātes fondos ar dažādiem dalībniekiem (ne tikai sarežģītiem tirgus veidošanas uzņēmumiem)".

Kā darbojas aizsardzība pret neatgriezeniskiem zaudējumiem

Kā paskaidroja Ričardsons Atšifrēt, Bancor's Permanent Loss Protection (ILP) funkcijas uzliek protokolam izmaksas, kas ir līdzīgas apdrošināšanas izmaksām, kas rodas apdrošināšanas sabiedrībai. Šīs izmaksas tiek kompensētas divos veidos.

Pirmkārt, ILP tiek finansēts no Bancor protokolam piederošās likviditātes: protokols savos fondos iekļauj savu sākotnējo marķieri BNT un izmanto nopelnītās maksas, lai kompensētu lietotājiem jebkādus nepārejošus zaudējumus. Ja nopelnītās tirdzniecības maksas ir lielākas nekā izmaksas par pastāvīgu zaudējumu uz noteiktu likmi, protokols faktiski sadedzina lieko BNT.

"Kopš pagājušā gada jūnija BNT ir bijusi pakāpeniska deflācijas tendence, kas nozīmē, ka protokols spēj samazināt BNT piegādi, vienlaikus pilnībā aizsargājot LP, izmantojot protokolā nopelnītās maksas," sacīja Ričardsons.

Otrs Bancor ILP finansēšanas mehānisms ir protokola maksa, kas "konfiscē" 15% no visiem tirdzniecības ieņēmumiem tīklā un izmanto iekasētās maksas, lai iegādātos un sadedzinātu vBNT, Bancor's. pārvaldības marķieris, kas tiek ģenerēts ikreiz, kad lietotājs BNT deponē sistēmā.

Bancor izlaida savu pirmo ILP versiju 2020. gadā un apgalvo, ka līdz šim ir vienīgais protokols, kas aizsargā likviditātes nodrošinātājus (LP) no šiem zaudējumiem. Mehānisms tika vēl vairāk uzlabots Bancor V2 (tehniski v2.1), bet V3 ir ieviesti papildu uzlabojumi.

"Lai gan Bancor versija 2.1 piedāvāja arī aizsardzību pret nepastāvīgiem zaudējumiem, tā tika piešķirta 100 dienu periodā — tas nozīmē, ka LP bija jābūt baseinā 100 dienas, lai saņemtu 100% aizsardzību," sacīja Ričardsons. Atšifrēt. "Pakalpojumā Bancor 3 LP saņem 100% nepastāvīgu aizsardzību pret zaudējumiem uzreiz, sākot ar to žetonu noguldīšanas brīdi."

Citas priekšrocības Bancor 3 lietotājiem

Citi atvieglojumi Bancor 3 lietotājiem ietver vienpusēju automātiskās savienošanas modeli un neierobežotu vienpusēju staking.

Vienpusējā automātiskā sajaukšana ir pretstatā tradicionālajām ražas audzēšanas programmām, kur atlīdzības ir jāiekļauj atsevišķā atlīdzības līgumā un manuāli jāpārliek trešās puses automātiskās saliktājam (kas iekasē maksu) vai individuālajam VP (kurš katru reizi maksā par gāzi).

Tikmēr vienpusēja likmju likšana nozīmē, ka lietotāji var nodrošināt likviditāti un gūt peļņu ar vienu marķieri, bez nepieciešamības savienot pārī 50/50 vai iegādāties citu aktīvu.

“Pēdējos vairākus gadus Bancor ir pavadījis, izveidojot līdzvērtīgu DeFi liela ienesīguma krājkontu: noguldiet savus aktīvus, apsēdieties un nopelniet. Palīdzot marķieru projektiem un to lietotājiem droši un vienkārši iegūt DeFi ienesīgumu, Bancor 3 rada stabilus un elastīgus ķēdes likviditātes tirgus, kas veicina veselīgu marķieru ekonomiku," sacīja Ričardsons.

Pēc komandas domām, Bancor 3 palaišana jau ir piesaistījusi vairāk nekā 30 marķieru projektus un DAO, tostarp Daudzstūris (MATIC), Synthetix (SNX), Brave (BAT), Flexa (AMP), Yearn (YFI), Enjin (ENJ), WOO Network (WOO) un Nexus Mutual (wNXM).

Katrs projekts nodrošina sākuma likviditāti tīklā vai piedāvā likviditātes stimulus, izmantojot Bancor jauno automātiskās atlīdzības sistēmu.

Labākās atšifrēšanas iespējas tieši jūsu iesūtnē.

Saņemiet ikdienas, iknedēļas apkopojumus un padziļinātu informāciju tieši savā iesūtnē.