DOJ izmeklēšanā par naudas atmazgāšanu nokļuva Silvergeitas banka

Savienoto Valstu Tieslietu departaments (DOJ) izmeklē kriptovalūtu aizdevēju Silvergate Bank, kas nesen saņēma 200 miljonus ASV dolāru ieguldījumu no Pītera Tīla dibinātāju fonda par darījumiem ar kriptovalūtu biržām FTX un Alameda Research. Pēc ieguldījuma bankas vērtība ir gandrīz 1 miljards ASV dolāru.

DOJ ir apsūdzējis Silvergate par nespēju pienācīgi uzraudzīt klientu kontus, kā rezultātā FTX un Alameda Research ir atmazgāti miljoniem dolāru. Notiekošā izmeklēšana ir daļa no a plašāka izmeklēšana naudas atmazgāšanas darbībām, kas tiek veiktas, izmantojot virtuālās valūtas maiņas punktus.

Apsūdzības par naudas atmazgāšanu

Ziņojumos ir teikts, ka Silvergate atļāva veikt lielus līdzekļu pārskaitījumus bez pienācīgas uzraudzības vai pārraudzības, dažreiz pat līdz simtiem tūkstošu dolāru dienā, kas nodrošināja noziedzniekiem ērtu vidi, lai pārvietotu savus līdzekļus bez atklāšanas. The DOJ uzskata tas radīja lielu risku investoriem, kuri uzticējās Silvergate pakalpojumiem.

Šīs ziņas var būt šoks tiem kriptovalūtu kopienas dalībniekiem, kuri ir uzskatījuši Silvergate kā a banka kurai salīdzinājumā ar citām bankām ir salīdzinoši pielaidīga nostāja pret digitālajām valūtām. Tomēr tas uzsver, cik svarīgi ir, lai finanšu iestādes, kas nodarbojas ar kriptovalūtām, ievērotu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumus, ko noteikušas tādas iestādes kā FinCEN un OFAC.

Līdzdalība Silvergeitas bankā

Vairākām lielākajām fondu pārvaldības sabiedrībām ir līdzdalība Silvergate Bank, tostarp State Street, BlackRock un Vanguard. Saskaņā ar iesniegumu Vērtspapīru un biržu komisijā (SEC), State Street atklāja a 9.3% akciju Silvergeitas galvaspilsētā 31. gada 2021. decembrī.

Saskaņā ar pieteikums reģistrēts no 2022. gada februāra.

BlackRock palielina likmi Silvergeitā

BlackRock (BLK) 31. janvārī ievērojami palielināja Silvergate Capital akcijas pēc tam, kad atklāja 7.2% akciju uz 31. decembri. Aktīvu pārvaldības gigantam piederēja vairāk nekā 228,000 187,000 Silvergate akciju, kas ir pieaugums salīdzinājumā ar aptuveni 6.3 XNUMX akciju, kas tam piederēja gadu iepriekš, kas tajā laikā veidoja XNUMX% īpašumtiesību. 

Sakarā ar 2022. gada kriptovalūtu tirgu, ko saasināja FTX kriptovalūtu biržas sabrukums novembrī, Silvergate akcijas samazinājās par 90% salīdzinājumā ar iepriekšējo gadu, bet 9.96. janvārī pieauga par 31%. saistīts ar BlackRock iesniegšanu, atklājot tā palielināto līdzdalību uzņēmumā.

Satraukuma laiki digitālajiem aktīviem

Digitālo līdzekļu nozare 2022. gada ceturtajā ceturksnī piedzīvoja pārmaiņas, ar ievērojamu pārmērīgu sviras efektu, izraisot skaļu bankrotu. Tas radīja uzticības krīzi visā ekosistēmā un mudināja daudzus dalībniekus pāriet uz “neriskēt”.

Silvergate ir piedzīvojusi ievērojamu noguldījumu aizplūšanu, un pēc tam veica pasākumus, lai uzturētu skaidras naudas likviditāti. 

Uzņēmums izmantoja vairumtirdzniecības finansējumu un pēc tam pārdeva parāda vērtspapīrus, lai tiktu galā ar ilgstoši zemāku noguldījumu līmeni un saglabātu augsti likvīdo bilanci.

Silvergate gatavojas ilgstošam zemāku noguldījumu periodam. Pārvaldot savus izdevumus un izvērtējot savu produktu portfeli un attiecības ar klientiem. Uzņēmums arī nolēma būtiski samazināt savu darbinieku skaitu pašreizējās ekonomiskās situācijas dēļ.

"Mūsu misija nav mainījusies," paziņoja Silvergate izpilddirektors Alans Leins. “Mēs joprojām esam apņēmušies piedāvāt pievienotās vērtības pakalpojumus mūsu galvenajiem institucionālajiem klientiem. Un ticiet digitālo līdzekļu nozares potenciālam. Lai ievērotu šo apņemšanos, mēs rīkojamies, lai pārvarētu pašreizējo situāciju. Saglabājot ļoti likvīdo bilanci un spēcīgu kapitāla pozīciju.

Ietekme uz Silvergate akcijām

Silvergeitas akcijas ir strauji kāpušas, pieaugot par 38%, un tagad tās ir pieaugušas par 30% līdz šim. Neraugoties uz pozitīvajām ziņām, akciju cenas salīdzinājumā ar gadu saglabājas par 80% zemākas, pateicoties kriptovalūtu tirgum un bankas attiecības ar neveiksmīgo kriptovalūtu apmaiņu FTX.

Silvergate Capital ir Silvergate Bank mātes uzņēmums. Banka nodrošina finanšu infrastruktūras risinājumus digitālo aktīvu nozarei. Silvergeita ir Kalifornijā reģistrēta banka, kuras galvenā mītne atrodas Sandjego.