ASV regulatori uzsāk oficiālu Silvergate-FTX darījumu izmeklēšanu

Silvergeita, viens no daudziem kreditoriem, kas cietis milzīgus zaudējumus FTX darbības pārtraukšanas dēļ, iepriekš bija spiests atlaist 40% darbinieku.

Šo triecienu tās uzņēmējdarbībai papildināja miljardiem dolāru nozīmīgi aizdevumi, kas tika ņemti, lai segtu iespējamo bankas darbību, par kuru organizācija baidījās, ka tā varētu notikt pēc FTX sabrukuma.

Silvergeits in The Hot Seat

Lai gan daudzu miljardu dolāru aizdevumi var šķist līdzvērtīgi parastajām bankām, Silvergeitas ņemtā strāva iespējams veido lielāko daļu tā pašreizējo skaidrās naudas rezervju.

"Jūsu banka "tagad glabā aptuveni 4.6 miljardus ASV dolāru skaidrā naudā," lielāko daļu – 4.3 miljardus ASV dolāru – tā nodrošināja kā avansu no FHLB. Izmantojot FHLB kā savu funkcionālo "pēdējo aizdevēju", Silvergeita ir vēl vairāk ieviesusi kriptovalūtu tirgus risku tradicionālajā banku sistēmā.

Skatās arī bankas bilancē sliktāks nodilumam, kas pagājušajā ceturksnī piedzīvoja zaudējumus USD 1 miljarda apmērā un akciju cenas kritumu par 20% pagarinātajā tirdzniecības laikā ceturtdien.

Pagaidām oficiālu apsūdzību nav

Lai gan pašreizējā izmeklēšana par FTX grupas darījumiem ar Silvergeitu šoreiz tiek veikta oficiālā statusā, nekādas apsūdzības vēl nav izvirzītas, atbilstoši uz Bloomberg.

Tā vietā pašreizējās izmeklēšanas, ko koordinē ASV DOJ, mērķis ir atklāt, cik daudz Silvergeitas vadība patiesībā zināja par FTX biznesa darījumiem. It īpaši, ja viņiem ir aizdomas, ka, izmantojot Silvergate turētos bankas kontus, tiek veikti finanšu pārkāpumi, kas būtu uzlikuši bankai pienākumu ziņot iestādēm par apmaiņu.

Ja izrādīsies, ka Silvergeitas izvairīgās atbildes ir tikai tipiska banku noslēpuma problēma, izmeklēšana, visticamāk, tiks pabeigta, lai gan ar plašāku informāciju par FTX banku stratēģijām.

Pagaidām Silvergeita ir apstiprinājusi, ka ir veikusi uzticamības pārbaudi attiecībā uz katru FTX grupas vienību, ar kuru tai bija saiknes, sākot ar Alameda Research iesaistīšanos 2018. gadā. Ir arī vērts pieminēt, ka, neskaitot iekšējos auditus, Silvergate, kurai, kā ziņots, bija reputācija par ļoti atbilstošām iestādēm — katru gadu to pārbaudīja gan Federālo rezervju sistēma, gan neatkarīgi auditori.

Tomēr šīs revīzijas, iespējams, nebija pietiekami stingras. Papildus DOJ izmeklēšanai Silvergeita saskaras arī ar iespējamu tiesas prāvu no citiem investoriem, kuri, kā ziņots, apsūdzēja banku viņu finanšu kontroles un auditu apmulsināšanā.