ES plāno jaunu AML regulatoru, lai pārraudzītu kriptoplatību

Būtiska ietekme uz finanšu iestādēm 

Kriptogrāfiju nozare ir koncentrējusies uz kriptovalūtu aktīvu tirgu regulējumu un pretrunīgāko līdzekļu pārskaitīšanas regulu. Tomēr šie noteikumi ir daļa no daudz plašākas ES jaunās naudas atmazgāšanas apkarošanas politikas paketes, kas būtiski ietekmēs visas finanšu iestādes. 

Kriptovalūtu regulējošo institūciju veido Eiropadome, Eiropas Komisija un Parlaments, kam būs pilnīgas pilnvaras pār šo nozari. Eiropas Komisija savu priekšlikumu Sestajai direktīvai AML/CFT publicēja pagājušā gada jūlijā, savukārt Eiropadome savu priekšlikuma versiju publicēja tikai pagājušajā mēnesī. Eiropas Parlaments to sāks izskatīt pēc augusta pārtraukuma. Tiklīdz tā pieņems likumprojektu, tā sāks sarunas ar Eiropadomi un Eiropas Komisiju. 

Jauna regulatīvā iestāde

Jaunā tiesību akta centrā ir jauna, ES mēroga regulatora izveide nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanai. Lai gan regulatīvajām iestādēm vēl ir jārisina sarunas un jāpanāk kopīgs viedoklis, šķiet, ka starp tām ir maz domstarpību par šāda regulatora nepieciešamību. Ir arī vienošanās, ka jaunajam regulatoram ir jābūt tiešai un pilnīgai uzraudzībai pār kriptovalūtu un kriptovalūtu aktīvu nodrošinātājiem, kas darbojas Eiropas Savienībā. 

Eiropas Parlaments ir agresīvi uzstājis uz kriptovalūtu regulēšanu. Rezultātā ir apšaubāmi, ka iestāde iebilstu pret jebkādu turpmāku regulatoru vai regulatīvās iestādes pilnīgu uzraudzību pār nozari. 

Jaunais regulators, ko sauc par “Naudas atmazgāšanas apkarošanas iestādi” vai “AMLA”, centīsies uzraudzīt augsta riska kriptovalūtu uzņēmumus. Tas atšķiras no iepriekšējiem noteikumiem par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, kas nodrošināja tikai satvaru ES valstīm informācijas vākšanai un apmaiņai. Saskaņā ar parlamentāro ziņojumu jaunā sistēma ir aprakstīta šādi: 

“ES līmeņa uzraudzība, kas sastāv no centrmezgla un spārnu modeļa, ti, uzrauga ES līmenī, kas ir kompetents par noteiktu finanšu iestāžu (FI) tiešu uzraudzību, citu FI netiešo uzraudzību/koordināciju un koordinatora lomu nesaistīto finanšu iestāžu uzraudzībā. finanšu sektors kā pirmais solis.

Stingra pieeja kriptovalūtai 

Eiropas Savienība ir pieņēmusi bezjēdzīgu pieeju kriptovalūtu likumiem. Eiropas Parlaments nesen nobalsoja par antianonimitātes noteikumiem, kas paredzēti, lai ievērojami palielinātu izmaksas un grūtības veikt darījumus starp neviesotiem makiem un biržām, padarot tos gandrīz neiespējamus. Turklāt, pat ja likums pilnībā aizliegt Pierādījums-of-Work likumdevēja iestāde sakāva ieguvi, Eiropas Centrālā banka uzskata, ka šāds aizliegums galu galā tiks ieviests, pateicoties pieaugošajām bažām par vidi. 

ES globālas organizācijas izveide iezīmē būtiskas pārmaiņas. Iepriekšējās AML direktīvas noteica, ka dalībvalstīm jāapkopo un jādara pieejami nepieciešamie dati, piemēram, informācija par korporāciju faktiskajiem īpašniekiem. Jauno regulu ieviešana būs atkarīga no sarunu tempa starp Eiropas Parlamentu, Komisiju un Padomi, un var paiet gadi, līdz regulas tiks pilnībā ieviestas. 

Atruna: Šis raksts ir paredzēts tikai informatīviem nolūkiem. Tas netiek piedāvāts vai paredzēts izmantot kā juridisku, nodokļu, ieguldījumu, finanšu vai citu padomu.