Viņa sevi sauca par māti Terēzi no Floridas mazo uzņēmumu kreditēšanas, taču izmeklētāji saka, ka viņa patiešām īstenoja 194 miljonus dolāru vērtu Ponzi shēmu.

Pagājušajā nedēļā 29 gadus vecajam Ruisam Ernandesam no Brovardas apgabala Maiami tika izvirzītas federālās apsūdzības par krāpšanu. Garsija, kas bija MJ Capital prezidents un izpilddirektors, iepriekš tika nosaukta Vērtspapīru un biržu komisijas iesniegtajā civilprasībā, kurā tika apsūdzēta operācija klajā krāpšanā. 

Ziņas, kas tika atstātas Ruisa Ernandesa un Garsijas advokātiem, netika nekavējoties atgrieztas.

Izmeklētāji saka, ka pāris izveidoja MJ Capital Funding un citas saistītas struktūras 2020. gadā ar solījumu, ka viņi piesaista naudu no investoriem, lai aizdotu mazos uzņēmumus, kuriem nepieciešami īstermiņa aizdevumi. Viņi solīja investoriem peļņu 10% mēnesī vai 120% gadā.

Altruisma sajaukums — uzņēmuma vietne apgalvoja, ka Garsija, cenšoties palīdzēt strādīgiem cilvēkiem pelnīt naudu, savā kopienā tika pielīdzināta albāņu mūķenei mātei Terēzei, kurš gadu desmitiem kalpoja nabadzīgajiem Kolkatā, Indijā un ieguva Nobela Miera prēmiju, pirms pāvests Francisks viņu kanonizēja — un augstā atdeve izrādījās trāpījums. Gada laikā uzņēmums no tūkstošiem investoru piesaistīja gandrīz 200 miljonus ASV dolāru, sacīja SEC.

Taču federālie prokurori un SEC saka, ka kādreiz ir bijis ļoti maz aizdevumu. Saskaņā ar tiesas dokumentiem lielākā daļa naudas tika izlietota, lai samaksātu pārdevējiem, kuri piesaistīja investorus un izmaksātu iepriekšējiem ieguldītājiem. Vēl miljoniem iekļuva uzņēmuma dibinātāju kabatās, apgalvoja izmeklētāji. 

Prokurori saka, ka Ruizs Ernandess savos kontos ieskaitīja aptuveni 7.7 miljonus dolāru, ko viņš izmantoja, lai iegādātos luksusa automašīnas un ieguldītu kriptovalūtās.

Galu galā daži investori kļuva nemierīgi, un viens anonīmi izveidoja vietni, apsūdzot MJ Capital par Ponzi shēmu. Uzņēmums iesniedza prasību tiesā, lai panāktu vietnes likvidēšanu, apgalvojot, ka tā uzņēmējdarbība ir pilnīgi likumīga — izmeklētāji uzskata, ka tas ir meli.

Saskaņā ar tiesas dokumentiem 2021. gada beigās slepenais FIB aģents vērsās pie MJ Capital, uzdodoties par investoru, lai savāktu pierādījumus.

Garsija, kuru SEC sākotnēji iesūdzēja tiesā pagājušajā gadā, ir daļēji atrisinājusi lietu, piekrītot nodot aktīvus izsolei. Viņai nav izvirzīta krimināllieta.

Ruisam Ernandesam draud līdz pat 20 gadu cietumsods, ja viņš tiks atzīts par vainīgu apsūdzībās par krāpniecību. Viņš tika atbrīvots pagājušajā nedēļā ar 250,000 XNUMX USD obligāciju.