ASV Dienvidkorejas vienība
Grupa ir piekritusi pastiprināt savas naudas atmazgāšanas apkarošanas programmas uzraudzību kā daļu no izlīguma ar Federālo noguldījumu apdrošināšanas korporāciju.
Shinhan Bank America, kas pārvalda banku filiāles ASV, piekrita nodrošināt, ka tās AML programma ir pietiekami spējīga cīnīties ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas risku pēc tam, kad FDIC 2021. gadā atklāja nepilnības un nepilnības saskaņā ar FDIC rīkojumu, kas izdots oktobrī un tika pieņemts. publiskā piektdiena.
"Shinhan Bank America" nav nedz atzinusi, nedz noraidījusi nekādas apsūdzības par nepareizu banku praksi vai likuma pārkāpumiem, teikts rīkojumā, kas izdots ar Shinhan Bank America piekrišanu. FDIC izdeva līdzīgu rīkojumu, pieprasot uzlabojumus bankas iekšējā kontrolē 2017. gadā. Aģentūra paziņoja, ka tās 2021. gada ziņojums ir konfidenciāls.
Bankas pārstāvis sacīja, ka nebūtu pareizi komentēt notiekošo lietu.
Shinhan Financial Group, Shinhan Bank America galvenais mātesuzņēmums, ir viens no Dienvidkorejas vadošajiem finanšu konglomerātiem, kura aktīvi 486. gadā atbilst 2021 miljardiem ASV dolāru, liecina tās jaunākais gada pārskats.
Shinhan Bank America pārvalda 15 filiāles ASV, galvenokārt vietās ar salīdzinoši lielu korejiešu iedzīvotāju skaitu, tostarp Ņujorkā, Kalifornijā, Teksasā un Džordžijā.
Saskaņā ar FDIC rīkojumu Shinhan Bank America ir jāsaglabā trešā puse, lai pārskatītu tās AML programmas vadību un personālu, un bankas valdei ir nekavējoties jāpalielina programmas pārraudzība. Turklāt Shinhan tika pavēlēts nodrošināt, ka tas ir precīzi novērtējis savus riskus un pārskatīt iekšējo kontroli.
FDIC arī lika Shinhan Bank America pieņemt efektīvu apmācības programmu, lai izglītotu savus darbiniekus par AML politiku un apstiprinātu savu aizdomīgo darbību uzraudzības sistēmu. Bankai ir jāpārskata darījumi, sākot no 2020. gada septembra, vai nav konstatētas aizdomīgas darbības, un tai var tikt uzdots pārskatīt darījumus, kas datēti ar 2017. gadu.
Gu Seon Song, Shinhan Bank America bijušais galvenais revīzijas vadītājs, pagājušajā gadā Ņujorkā iesūdzēja banku tiesā par viņa atlaišanu pēc tam, kad viņš atteicās mazināt nepilnības bankas AML programmā.
Song kungs savā prasībā sacīja, ka toreizējais Shinhan Bank America izpilddirektors pieprasīja viņam mainīt iekšējā audita ziņojuma secinājumu, ka Shinhan Bank America ir neapmierinoša AML programma.
Šajā ziņojumā, kas tika sagatavots pēc FDIC 2017. gada rīkojuma, iespējamās problēmas tika attiecinātas uz neatbilstošu vadības uzraudzību un lielo apgrozījumu birojā, kas uzrauga programmu, sacīja Songs.
Song kungs teica, ka viņš vēlāk iesniedza negatīvo ziņojumu FDIC pārbaudītājam un pēc tam tika atlaists. Viņš iesūdzēja banku tiesā saskaņā ar ASV likumu, kas aizsargā bankas darbiniekus no atriebības, ja viņi iesaistās trauksmes celšanā.
Šī tiesas prāva joprojām turpinās. Shinhan Bank America juridiskajā pieteikumā ir noliegusi Songa kunga apgalvojumus par norādījumu došanu Songa kungam mainīt revīzijas ziņojumu un ka viņš tika atlaists, jo iesniedzis ziņojumu FDIC.
Dziesmas kunga advokāts uz komentāru pieprasījumu neatbildēja.
Rakstiet Ričardam Vanderfordam plkst [e-pasts aizsargāts]
Autortiesības © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Visas tiesības aizsargātas. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Avots: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo